5 Популярні типи портфоліо

Фондові інвестори постійно чують про мудрість диверсифікації. Ця концепція просто означає не класти всі яйця в один кошик, що сприяє зменшенню ризику і, як правило, призводить до кращої віддачі від інвестицій. Диверсифікувати ваші зароблені долари має сенс, але існують різні способи диверсифікації, а також різні типи портфеля. Важливо розуміти, що для створення будь-якого типу портфеля знадобиться дослідження та певні зусилля. Ось основна інформація про п'ять різних типів портфоліо та як розпочати роботу з кожним.

5 Популярні типи портфоліо

Агресивне портфоліо

Агресивний портфельний портфель включає ті акції з пропозицією високого ризику / високої винагороди. Акції в цій категорії зазвичай мають високу бета-версію або чутливість до загального ринку. Більш високі бета-акції постійно відчувають більші коливання щодо загального ринку. Якщо ваша індивідуальна акція має бета-версію 2.0, вона зазвичай рухатиметься вдвічі більше, ніж загальний ринок в будь-якому напрямку.

Більшість компаній, що мають агресивні акції, знаходяться на ранніх стадіях зростання та мають унікальну ціннісну пропозицію. Побудова агресивного портфеля вимагає від інвестора, який готовий шукати подібні компанії, оскільки більшість з них, за кількома винятками, не будуть загальноприйнятими назвами домогосподарств. Подивіться в Інтернеті, щоб компанії, що швидко прискорюють зростання доходів, не виявили на Wall Street. Найпоширенішим сектором, який слід вивчити, буде технологія, але багато фірм інших секторів, що здійснюють агресивну стратегію зростання, можуть розглядатися. Управління ризиками стає дуже важливим при створенні та підтримці агресивного портфеля. Зведення збитків до мінімуму та отримання прибутку є запорукою успіху в цьому виді інвестування. (Детальніше про те, як прочитати, див .: Переваги інвестування в агресивні компанії .)

Оборонний портфель

Оборонні акції зазвичай не мають високої бета-версії і досить відокремлені від широких ринкових рухів. З іншого боку, циклічні акції - це найбільш чутливі до базового економічного ділового циклу. Наприклад, за часів спаду, компанії, які роблять речі першої необхідності, як правило, роблять краще, ніж ті, що зосереджені на примхах або розкоші. Незважаючи на те, наскільки погана економіка, компанії, які роблять продукцію важливою для повсякденного життя, виживуть. Подумайте про найважливіші речі у повсякденному житті та знайдіть компанії, які виробляють ці основні товари для споживачів.

Вигода від придбання циклічних запасів полягає в тому, що вони забезпечують додатковий рівень захисту від згубних подій. Просто слухайте ділові новини, і ви почуєте менеджерів портфелів, які говорять про "наркотики", "оборону" та "тютюн". Це дійсно лише кошики акцій, які рекомендують менеджери, виходячи з того, де знаходиться бізнес-цикл і де вони думають, що це відбувається. Однак продукція та послуги цих компаній користуються постійним попитом. Багато з цих компаній також пропонують дивіденди, що сприяє мінімізації втрат капіталу. Оборонний портфель є доцільним для більшості інвесторів.

Портфоліо доходів

Портфель доходів зосереджується на зароблянні грошей за допомогою дивідендів або інших видів розподілу зацікавлених сторін. Ці компанії дещо схожі на безпечні оборонні акції, але повинні пропонувати більш високі врожаї. Портфель доходів повинен генерувати позитивний грошовий потік. Інвестиційні інвестиційні фонди (REITs) та майстерні товариства з обмеженою відповідальністю є прекрасними джерелами інвестицій. Ці компанії повертають більшу частину свого прибутку акціонерам в обмін на сприятливий податковий статус. REITs - це простий спосіб інвестувати в нерухомість без клопотів щодо володіння нерухомістю. Майте на увазі, проте ці запаси також підпадають під економічний клімат. REITs - це групи акцій, які сприймають побиття під час економічного спаду, оскільки будівництво нерухомості та купівля діяльності висихають.

Портфель доходів є приємним доповненням до зарплати більшості людей чи інших пенсійних доходів. Інвестори повинні стежити за запасами, які вийшли з ладу і все ще ведуть високу дивідендну політику. Це компанії, які можуть не тільки доповнити дохід, але й забезпечити приріст капіталу. Комунальні підприємства та інші галузі повільного зростання - ідеальне місце для початку пошуку. (Про читання, пов’язане з цим, див. Дивіденди все-таки добре виглядають після всіх цих років .)

Спекулятивний портфель

Спекулятивний портфель найближчий до чистої гри. Спекулятивний портфель становить більше ризику, ніж будь-який інший, про який йде мова. Фінансові гуру пропонують використовувати максимум 10% своїх інвестиційних активів для фінансування спекулятивного портфеля. Спекулятивні "п'єси" можуть бути початковими публічними пропозиціями (IPO) або акціями, які, за чутками, є цілями поглинання. Технології та фірми охорони здоров'я, які досліджують проривний продукт, або молодша нафтова компанія, яка збирається випустити свої початкові результати виробництва, також потраплять до цієї категорії.

Можна стверджувати, що широка популярність використаних ETF на сучасних ринках є спекуляцією. Знову ж таки, ці види інвестицій викликають повагу, оскільки вибір правильного за короткий час може призвести до величезних прибутків. Спекуляція може бути тим портфоліо, яке для успішного виконання вимагає найбільше домашніх завдань. Спекулятивні акції - це як правило торги, а не класичні інвестиції в купівлю-утримання.

Гібридний портфель

Побудувати гібридний портфель означає ризикувати іншими інвестиціями, такими як облігації, товари, нерухомість і навіть мистецтво. У гібридному портфельному підході є велика гнучкість. Традиційно цей тип портфоліо міститиме акції блакитного чіпа та деякі повноцінні державні чи корпоративні облігації. REITs та MLP також можуть бути цікавою темою для збалансованого портфеля. Загальний підхід до стратегії інвестування з фіксованим доходом виступає за купівлю облігацій з різними термінами погашення і, по суті, є диверсифікаційним підходом у межах самого класу активів облігацій. В основному, гібридний портфель міститиме суміш акцій та облігацій у відносно фіксованих пропорціях. Цей тип підходу пропонує диверсифікацію в різних класах активів, що вигідно, оскільки акції та цінні папери з фіксованим доходом мають негативну кореляцію між собою. (Детальніше про те, як прочитати, див: Вступ до диверсифікації інвестицій .)

Суть

Зрештою, інвестори повинні розглянути всі ці портфелі та прийняти рішення щодо правильного розподілу на всі п’ять. Створення інвестиційного портфеля вимагає більше зусиль, ніж пасивний підхід до інвестування. Перейшовши в поодинці, вам потрібно буде частіше стежити за своїм портфелем (ими) та перебалансувати, таким чином збільшуючи комісійні. Занадто велика або занадто мала експозиція до будь-якого типу портфеля створює додаткові ризики. Незважаючи на додаткові необхідні зусилля, визначення та створення портфеля збільшить вашу впевненість у інвестуванні та надасть вам контроль над своїми фінансами. (Детальніше про те, як прочитати, див. 4 кроки до створення прибуткового портфоліо .)