6 Правил успішного інвестування дивідендів

Інвестування в акції, які виплачують дивіденди, є стратегічним способом встановити надійний потік доходу та наростити багатство. Хоча інвестори беруть на себе більш високий ступінь ризику, є також потенціал для більшої віддачі.

Досягнення успіху в цих інвестиціях не обов'язково є ракетною наукою, але це вимагає розуміння деяких основних принципів. Ось шість перевірених правил, про які повинен дотримуватися кожен кмітливий інвестор, вкладаючи дивіденди.

Виберіть Якість над кількістю

Одним з найважливіших міркувань для інвесторів при виборі інвестицій є дивідендна прибутковість. Чим більша врожайність, тим краща віддача, але цифри можуть бути оманливими. Якщо поточний рівень виплат акцій не є стійким протягом довгострокової перспективи, ці дивіденди, що побивають ринок, можуть швидко висихати. REITs - хороший приклад того, як коливання на ринку можуть безпосередньо впливати на виплату дивідендів.

Вибір інвестиції, яка пропонує більшу стабільність, може означати втрату певної доходності в короткостроковій перспективі, але результат може бути сприятливішим, особливо для інвесторів, які віддають перевагу підходу купівлі-продажу. Дохід, отриманий запасами дивідендів з меншим рівнем ризику, може бути меншим, але він, швидше за все, буде більш надійним.

Дотримуйтесь створених компаній

Фондовий ринок рухається циклами, і він має тенденцію повторюватися час від часу. Вибираючи інвестиції в дивіденди, немає кращої вимірювальної палиці, ніж минулі показники акцій. Зокрема, інвесторам слід орієнтуватися на ті компанії, які отримали статус "аристократа на дивіденди".

Це створені компанії, які протягом останніх 25 років послідовно збільшували виплату дивідендів інвесторам. Їх бренди легко впізнати, і вони генерують стабільний потік грошових коштів з великою ймовірністю продовжувати це робити і надалі.

Шукайте потенціал зростання

У той час як новітні компанії можуть виплачувати вражаючі дивіденди, інвесторам не слід стрибати на смузі, не роблячи своїх досліджень. Крім огляду на минулі та теперішні прибутки, важливо також переглянути майбутній потенціал компанії для збільшення виплати дивідендів.

Це головна відмінність між інвестуванням у зростання та інвестуванням у вартість. Вкладаючи інвестиції в зростання, а не зосереджуючись на тому, на що акції торгуються зараз, ви дивитесь на довгострокову перспективу зростання, щоб оцінити, наскільки це вигідно з точки зору дивідендів.

Будьте уважні до коефіцієнта виплат

Коефіцієнт виплати дивідендів компанії може виявити, наскільки безпечні інвестиції. Це співвідношення говорить інвесторам не тільки про те, скільки виплачується акціонерам, але і про те, який дохід може утримувати компанія.

Якщо ви зіткнулися з високодохідними дивідендними акціями, але компанія виплачує значний відсоток свого доходу інвесторам, це знак того, що вам потрібно обережно крокувати. Якщо компанія побачила б зменшення потоку доходу, сума дивідендів, які ви отримуєте, пішла б на рубаючий блок.

Перемішайте

Існує вагомий аргумент, щоб зосередити активи на кількох запасах або націлити на певний сектор ринку. Якщо у компаній або галузей, на які ви досягли свого досвіду, виняткові результати, це добре підходить для вашого майбутнього прибутку від дивідендів. З іншого боку, це може бути проблематично під час ринку ринку.

Розподіл активів за рахунок декількох інвестицій, що виплачують дивіденди, додає різноманітність вашим пакетам, і це дозволяє мінімізувати ризик. Коли дивіденди зменшуються в одній області, збиток може не відчуватися так глибоко, коли решта вашого портфеля продовжує працювати.

Знайте, коли тримати і коли скласти

Гуру інвестування Уоррен Баффет твердо вірить у тривалий погляд на інвестиції, але як і будь-який розумний інвестор, він знає, коли скоротити свої збитки. З дивідендними запасами існує тонка грань між очікуванням виплати інвестицій та завищенням занадто довго.

Це особливо проста помилка, яку можна зробити при придбанні запасів, які на поверхні здаються відмінною ціною. Проблема виникає тоді, коли компанія не може забезпечити зростання. Вміння розпізнати, коли запас провалюється, життєво важливо, але ви також повинні знати, коли діяти на ньому та коли сидіти тісно.

Суть

При правильному підході дивідендні інвестиції можуть додати експоненційну величину вартості до портфеля інвестора. Ключ полягає в тому, щоб знати, як оцінити запаси, щоб точно визначити ті, які пропонують найбільшу віддачу, мінімізуючи ризик і зберігаючи різноманітність.

Це не що інше, як акт жонглювання, але, дотримуючись викладених тут настанов, інвестори можуть бути краще позиціонувати себе для досягнення максимального успіху.