Радник
Радником є будь-яка особа чи компанія, яка бере участь у консультуванні або вкладанні капіталу для інвесторів. Зареєстровані інвестиційні консультанти та інвестиційно-консультаційні компанії - це дві основні організації, на які інвестори прагнуть керувати інвестиціями.
РОЗПОВІДНИЙ ДОЛІЗ Радник
Радники мають досвід управління інвестиціями. Зареєстровані інвестиційні консультанти надають фінансові консультації та комплексні послуги з управління особистими інвестиціями. Інвестиційно-дорадчі компанії керують портфелями фондів публічно торгуваних інвестицій для інвестування окремих інвесторів. Обидва типи радників надають важливі фінансові послуги і зобов'язані дотримуватися конкретних правил, детально визначених урядовим законодавством США.
Зареєстровані інвестиційні радники
Зареєстровані інвестиційні консультанти обслуговують потреби фізичних осіб. Їх часто класифікують на дві категорії на основі своїх послуг. Законодавство США в Законі про інвестиційних консультантів 1940 р. Окреслює їхні зобов'язання. Фінансові консультанти, що надають комплексні послуги, зобов'язані дотримуватися довірених стандартів, тоді як представники брокерських дилерів повинні дотримуватися лише відповідності стандарту.
Як правило, особа обирає роботу з фінансовим радником повного спектру послуг або з представником брокера-дилера, виходячи з індивідуальних потреб. Фінансові консультанти з повним набором послуг можуть допомогти клієнтам у довгостроковому фінансовому плануванні, цілісному управлінні активами, індивідуальній торгівлі цінними паперами тощо. Зазвичай вони стягують збори, виходячи з відсотка активів. Вони регулюються довіреним стандартом, який вимагає належної ретельності для того, щоб інвестиції та інвестиційні рішення були в інтересах клієнта.
Представник брокера-дилера зосередиться на здійсненні операцій, керованих клієнтом, і може мати ширший доступ до ринкових цінних паперів, ніж стандартна платформа брокерських знижок. Повтори брокера-дилера оплачуються комісійно. Вони повинні лише дотримуватися стандарту придатності, який вимагає від них гарантувати, що торгувана цінність є цілком логічною відповіддю для клієнта, але вони не належать до більш широкого довіреного стандарту.
Інвестиційні компанії
Управлінські інвестиційні компанії можна вважати інвестиційними радниками, оскільки вони несуть відповідальність за спрямування вкладень коштів, якими вони управляють. Інвестиційні компанії, що пропонують публічно торгуються кошти, зобов'язані дотримуватися норм та правил Закону про інвестиційні компанії 1940 року.
Радник фонду несе основну відповідальність за інвестиційні результати діяльності фонду. Радники отримують щорічну плату за управління, яка обчислюється у відсотках від активів фонду, що знаходяться в управлінні. Плата становить значну частину операційних витрат фонду. Для інвесторів фонду судження про якість управління портфелем пайових інвестицій є одним з найважливіших міркувань щодо інвестування у фонд.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.