Шахрайство щодо спорідненості
Шахрайство з прихильністю - це тип інвестиційного шахрайства, при якому підробник націлений на членів групи, яка може ідентифікуватися, на основі таких речей, як раса, вік, релігія тощо. Шахрай або є членом групи, або претендує на себе. Часто шахрай просуває схему Понзі або піраміди.
Розуміння шахрайства щодо спорідненості
Шахрайство з прихильністю використовує та використовує властиву довірі групу. Наприклад, шахрай може націлитись на конкретну релігійну конгрегацію. Часто людина намагатиметься заручитися допомогою лідера групи з метою продажу інвестиційної схеми. У цьому випадку лідер стає мимовольним пішаком у шахрайській схемі. Часто жертви не сповіщають про владу чи домагаються їх правових засобів, а натомість намагаються розібратися в межах групи, особливо коли шахраї маніпулюють шанованими громадами чи релігійними лідерами, щоб переконати інших інвестувати.
Ключові вивезення
- Шахрайство щодо спорідненості часто включає схеми Понзі або піраміди.
- Один з найвідоміших прикладів шахрайства по спорідненості - Бернар Медофф та його схема Понзі.
- Незважаючи на те, що шахрайство щодо спорідненості відбувається в усьому світі, воно є найкращим чином зафіксованим у прикладах США.
Приклад шахрайства щодо спорідненості
Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) проводить розслідування та вживає заходів проти шахрайства щодо спорідненості, спрямованого на широкий спектр груп. Останні випадки включали екс-морський хедж-фонд, націлений на колег-військових та одноденних торговців у Sugar Land, штат Техас, який обманув інвесторів серед своїх членів ліванської та друзької громад Х'юстон. В іншому випадку SEC отримала екстрене рішення суду про припинення діючої схеми Понзі, яка спрямована на членів персько-єврейської громади в Лос-Анджелесі.
Однак найбільше шахрайство за спорідненість в історії було вчинено Бернардом Л. Медофом Інвестиційні цінні папери, яке розкрутилося наприкінці листопада 2008 року. Сини Медоффа повернули його після того, як він зізнався чоловікам, що його бізнес - це «гігантська схема Понзі». Фірма Медоффа керувала схемою Понзі на 50 мільярдів доларів, яка серед багатьох людей та фінансових фірм також орієнтувалась на багатьох заможних євреїв, єврейські організації та благодійні групи, серед яких університет Йешива, школа Маймонідес, синагога Кехілат Джешурун, Рамаз, Академія SAR та вижилий з Голокосту Елі Візель фундація та його особисті заощадження. Схема Медоффа була викрита під час економічного краху 2008 року, що є досить типовим, оскільки шахрайства мають тенденцію до краху в умовах слабкої економіки, оскільки багато інвесторів намагаються вивести гроші з метою покриття дефіциту в інших місцях.
Проблема є глобальною, але найкраще задокументована в США. У дослідженні схем Ponzi від Marquet International Inc. в 2011 році було вивчено 329 основних випадків шахрайства з інвестиціями в США, виявлених у попереднє десятиліття як мінімум 1 мільйон доларів США, а загальні збитки - майже 50 мільярдів доларів . Найпоширенішими групами спорідненості, націленими на махінаторів Понци, були люди похилого віку або пенсіонери; релігійні групи; та етнічні групи. Ці три цільові групи становили 85% усіх випадків групи спорідненості у своєму дослідженні.
За інформацією The Economist, Юта бачить найбільш шахрайство у спорідненості на душу населення у Сполучених Штатах, оскільки стільки мешканців штату належать до громади Церкви LDS. Члени спільноти LDS, як правило, дуже довіряють оточуючим, хто належить до церковного керівництва або представляє себе як належне до нього, що робить цю громаду надзвичайно вразливою до цього типу афери. Тільки у 2010 році Ютань втратив приблизно 1, 4 мільярда доларів на афери спорідненості. Шахрайство з прихильністю найбільш поширене в графстві Юта, особливо в регіоні між Альпійськими та Прово.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.