Зареєстрований представник (RR)
Зареєстрований представник (RR) - це особа, яка працює в брокерській компанії і виступає представником для клієнтів, що торгують інвестиційними продуктами, такими як акції, облігації та пайові фонди. Зареєстровані представники також відомі як брокери.
Розуміння зареєстрованих представників (RR)
Зареєстровані представники можуть купувати та продавати цінні папери для клієнтів. В першу чергу вони відомі як постачальники послуг на основі транзакцій. Для здійснення цих операцій зареєстрований представник повинен мати ліцензію на продаж визначених цінних паперів. Їх також має спонсорувати фірма, зареєстрована у Регулюючому органі фінансової галузі (FINRA).
Щоб отримати ліцензію як зареєстрований представник фірми-спонсора, особа повинна пройти експертизи цінних паперів серії 7 та серії 63. Ці іспити проводить FINRA. Ліцензія Series 7 дозволяє зареєстрованому представнику купувати та продавати акції, пайові фонди, опціони, муніципальні цінні папери та деякі змінні договори для своїх клієнтів. Ліцензія Series 63 дозволяє представнику торгувати змінними ануїтетами та пайовими інвестиційними трестами. Значна частина іспиту серії 63 орієнтована на вимоги до державних цінних паперів у США. Інші ліцензії також можуть застосовуватися для різних інших видів операцій. Порівняйте та порівнюйте із ліцензіями серії 66.
Стандарти зареєстрованих представників
Інвестори шукають зареєстрованих представників для здійснення операцій на фінансовому ринку від свого імені. Зареєстровані представники, як правило, мають доступ до повного спектру ринкових торгових можливостей, які відповідають потребам їх інвесторів. Вони також можуть мати змогу виконувати дрібно торгувані цінні папери або мати доступ до нових запусків цінних паперів.
Зареєстровані представники відрізняються від зареєстрованих консультантів з інвестицій. Зареєстровані представники регулюються стандартами придатності, тоді як зареєстровані інвестиційні консультанти керуються довіреними стандартами. Зареєстровані представники - оператори на основі транзакцій. Регулятори США вимагають, щоб зареєстровані представники гарантували, що інвестиція є придатною для інвестора, враховуючи їх інвестиційний профіль. Вони також забезпечують ефективне виконання торгів. Інвестори нестимуть витрати, пов'язані з продажем, визначені емітентами цінних паперів під час роботи з зареєстрованим представником. Зареєстровані інвестиційні консультанти прагнуть запропонувати більш цілісні фінансові плани та інвестиційні послуги. Вони пропонують дуже різні графіки платежів і, як правило, ґрунтуються на активах, що знаходяться в управлінні. Зареєстровані інвестиційні консультанти регулюються довіреними стандартами, які виходять за рамки стандартної придатності. Зареєстровані інвестиційні консультанти розробляють комплексні фінансові плани та повинні забезпечувати найкращий інтерес клієнта.
Ідентифікація зареєстрованого представника
Інвестори, які шукають послуги зареєстрованого представника, знайдуть ряд варіантів на ринку інвестицій. Такі компанії, як Чарльз Шваб, пропонують знижки та брокерські послуги. З Чарльзом Швабом інвестор може розміщувати електронні торги за зниженою вартістю. Брокерська послуга зі знижками пропонує зареєстрований представницький кол-центр, де клієнт може поговорити з брокером для здійснення торгів. Чарльз Шваб також пропонує брокерів з повним набором послуг, які працюють менеджерами рахунків для клієнтів та підтримують широкий спектр торгових заходів.
FINRA також пропонує послугу під назвою BrokerCheck. Через BrokerCheck інвестор може вивчити досвід брокерів та брокерських фірм.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.