Рекомендація з ковдрою

Що таке бланкетна рекомендація?

Бланкетна рекомендація - це рекомендація, яку фінансовий професіонал чи установа надсилає всім клієнтам для придбання чи продажу певного цінного папера або товару, незалежно від того, чи відповідає конкретний актив їхнім інвестиційним цілям чи толерантності до ризику.

Ключові вивезення

• Бланкетна рекомендація - це рекомендація для всіх клієнтів купувати чи продавати певний цінний папір.
• Зазвичай вони недоцільні, оскільки інвестори мають різний профіль ризику та обставини.
• Зазвичай мета полягає в тому, щоб попередити клієнтів про те, що акція зробить великий хід найближчим часом.

Пояснена рекомендація з ковдри

Зазвичай бланк-рекомендація дасть поради щодо того, чи купувати чи продавати певний запас чи сектор. Ціллю може бути попередження клієнтів про те, що дослідження фінансового професіонала чи установи визначають, що акції або сектор, ймовірно, можуть зробити певний крок у певному напрямку. Якщо цей передбачуваний крок перевернеться, інвестори можуть вважати за доцільне придбати акції акцій або фонду, щоб спробувати його використати. Якщо прогнозований крок у бік зворотного боку, вони можуть розглянути або порадити продати певний цінні папери або спробувати реалізувати стратегію короткого замикання.

Бланкетні рекомендації не враховують профіль ризику інвестора, часовий горизонт та їх інвестиційні цілі.

Спілкування з клієнтами за допомогою бланкетної рекомендації, як правило, недоцільно, оскільки одержувачі матимуть різні профілі інвестицій. Наприклад, пенсіонер, який не може дозволити собі втратити багато грошей, і молодий професіонал із значно більшою толерантністю до ризику можуть бути обома одержувачами бланкетної рекомендації розглянути можливість інвестувати в спекулятивний запас. Незважаючи на те, що молодий професіонал може переносити більш високий ризик, пов'язаний з цим, пенсіонер ризикує втратити частину заощаджень, необхідних для накопичення років, і може бути важко поповнити, враховуючи їх більш обмежений часовий горизонт.

Регулюючий орган фінансової промисловості (FINRA), агентство, яке регулює фінансових радників, забороняє цілісні рекомендації.

Одержувач бланкетної рекомендації повинен ретельно продумати, як він узгоджується зі своїми інвестиційними цілями та толерантністю до ризиків, та провести власне дослідження, перш ніж діяти на нього.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Придатне (придатність) визначення Визначення Інвестиція повинна відповідати вимогам придатності, викладеним у Правилі 2111 FINRA, перш ніж її рекомендувати фірма інвестору. більше Зареєстрований радник з інвестицій (RIA) Визначення Зареєстрований інвестиційний радник управляє інвестиційними портфелями з високою вартістю та консультує щодо інвестиційних стратегій та угод для них. детальніше Персональний фінансовий консультант Персональний фінансовий консультант - це професіонал, який надає фінансові консультації та послуги клієнтам відповідно до їх конкретних потреб. докладніше Аналіз інвестицій: Ключ до надійної стратегії управління портфелем Інвестиційний аналіз включає дослідження та оцінку цінних паперів, щоб визначити, як вони будуть працювати і наскільки вони придатні для даного інвестора. детальніше Визначення заборгованості Овертрадинг стосується надмірної купівлі та продажу акцій або брокером, або інвестором. докладніше Що таке радник-роботодавець? Робо-консультанти - це цифрові платформи, які надають автоматизовані, керовані алгоритмом послуги з фінансового планування, з незначним наглядом людини. більше Посилання партнерів