Фінансування грошових потоків

Що таке фінансування грошових потоків

Фінансування грошових потоків - це форма фінансування, при якій позика, надана компанії, підтримується очікуваними грошовими потоками компанії. Це відрізняється від позики під заставу активів, де застава за кредитом базується на активах компанії. Графіки або погашення позик за грошовими потоками базуються на прогнозованих майбутніми грошовими потоками компанії. Позики грошових потоків можуть бути як короткостроковими, так і довгостроковими. Позикові зобов'язання за цими позиками, як правило, орієнтовані на адекватний рівень приросту та маржі EBITDA, а також керований рівень витрат на відсотки.

Також відомий як "Позика грошових потоків".

НАРУШЕННЯ ВНУТРЕННЯ Фінансування грошових потоків

Фінансування грошових потоків часто використовується компаніями, які прагнуть фінансувати свої операції або придбати іншу компанію чи іншу велику покупку. Компанії, по суті, позичають у грошових потоків, які вони очікують отримати в майбутньому, надаючи іншій компанії права на узгоджену частину дебіторської заборгованості. Це дозволяє компаніям отримувати фінансування сьогодні, а не в якийсь момент майбутнього. Своєчасні операційні витрати, такі як задоволення вимог щодо оплати праці, будуть однією з причин фінансування грошових потоків.

Приклад фінансування грошових потоків

Наприклад, корпорація XYZ найняла додатковий персонал і потребує грошей для фінансування фонду оплати праці нових працівників. У них дуже надійний потік грошових потоків, який надходить від пари їхніх постачальників 15 числа кожного місяця, але їм потрібні гроші, щоб зробити заробітну плату 1-го числа. Корпорація XYZ використовуватиме фінансування грошових потоків для отримання короткострокової позики на суму, необхідну для покриття витрат на нарахування заробітної плати 1-го числа, а потім поверне її, використовуючи гроші дебіторської заборгованості, зібрані від продавців 15-го числа.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Фінансування придбання Фінансування придбання - це капітал, який отримують з метою придбання іншого бізнесу. більше Торговий кредит Торговий кредит - це вид комерційного фінансування, в якому клієнту дозволяється купувати товари чи послуги та сплачувати постачальника в більш пізній плановий термін. детальніше Як інтерпретувати фінансову звітність Фінансова звітність - це письмові записи, що відображають ділову діяльність та фінансові результати діяльності компанії. Фінансова звітність включає баланс, звіт про прибутки та звіт про рух грошових коштів. більше Фінансування активів Фінансування активів використовує активи балансу компанії, включаючи короткострокові інвестиції, запаси та дебіторську заборгованість, для позики грошей або отримання позики більше Позика грошових потоків Позика на грошовий потік - це тип незабезпеченого запозичення, яке використовується на день- повсякденні операції малого бізнесу і поставляються з більш високими процентними ставками та комісіями, ніж традиційний кредит. більше Нереалізований об'єкт Невдалене об'єкт - це договір, коли позикодавець погоджується надати фінансування позичальнику, але не зобов'язаний. більше Партнерські посилання