Диспетчер багатства (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) - це професійне позначення, видане Глобальною академією фінансів та менеджменту (GAFM), формально Американською академією фінансового менеджменту (AAFM). Він покликаний засвідчити знання та вміння фахівців з управління багатством.
Необхідними умовами програми CWM є три роки або більше професійного досвіду в управлінні багатствами та ступінь, затверджений GAFM, або інша затверджена програма, наприклад, ступінь магістра в певних галузях.
Ключові вивезення
- Позначення Chartered Wealth Manager (CWM) - це професійна сертифікація, що надається менеджерам з питань багатства та пропонується Глобальною академією фінансів та менеджменту.
- CWM засвідчує професійну компетентність роботодавцям, колегам та клієнтам у таких сферах: фінансове планування, інвестиції, ризик, економіка, податок, вибуття, планування нерухомості, а також гроші та банківська справа.
- Кандидати повинні мати ступінь магістра в галузі фінансів, права, економіки, математики чи управління багатством та понад 5 років досвіду. Професори, кандидати наук, доценти та юристи можуть подавати заявки на індивідуальні винятки.
Розуміння менеджера з статутного статусу (CWM)
Програма Chartered Wealth Manager фокусується на таких темах, як управління стосунками, комунікації, продажі та фінансове планування, і вимагає 15 годин на рік вимог безперервної освіти.
GAFM - це глобальна установа, яка пропонує кандидатам сертифікацію для вдосконалення своїх знань та навичок у галузі фінансів, бухгалтерського обліку та консалтингового менеджменту. Він пропонує інші сертифікати, такі як Акредитований фінансовий аналітик (AFA), Консультант з акредитованого управління (AMC) та Master Financial Planner (MFP). Рада стандартів GAFM була заснована в 1996 році шляхом злиття між Консультативним комітетом для засновників Огляду первинного податкового законодавства та планування нерухомості та Американською академією фінансового менеджменту та аналітиками.
Вимоги CWM
Кандидати, які бажають домогтися призначення КВМ, повинні відповідати мінімальним академічним та робочим вимогам. Кандидати повинні мати дві з наступних:
- Ступінь фінансової, інвестиційної, бухгалтерської, податкової чи економічної ступенів, акредитований ABA AACSB, ACBSP або Equis
- Три роки професійного досвіду
- Державний визнаний ступінь: ліцензії, ступінь, MBA / магістр або ступінь права, доктор наук, CPA, визнані позначення та спеціалізація
- Суміжний ступінь та іспити з затвердженої ААФМ та акредитованої університетської програми
- Завершення онлайн-програм з підготовки сертифікаційних служб
Щоб довести, що здобули ступінь магістра, вони повинні забезпечити подання:
- Додаток на сертифікацію AAFM, що показує освіту від провайдера освіти, що має кваліфікацію AAFM
- Добросовісні докази подання заявки, зарахування та закінчення ступеня і іспитів за акредитованою чи затвердженою державою програмою
- Докази досвіду роботи та будь-які дипломи, ліцензії, позначення, сертифікати, державна робота / навчання, викладацька робота, наукові дослідження або інші нагороди
Іспит на CWM не потрібно. Професіонали CWM повинні мати досвід, що охоплює такі теми: 1. Планування нерухомості та трести 2. Управління активами 3. Управління портфелем 4. Міжнародне оподаткування 5. Закон про пенсію 6. Економіка 7. Інвестиції 8. Гроші та банківська справа 9. Високі чисті вартості консультації 10. Управління відносинами, дотримання та етика 11. Суб'єкти господарювання та організації 12. Управління ризиками та страхування
Власники CWM повинні пройти щонайменше 15 годин безперервної освіти щорічно.
Функції CWM
CWM зазвичай допомагає роздрібним інвесторам у наступному:
- Побудувати інвестиційні стратегії: Заручені управляючі багатством будують стратегії на основі толерантності до ризику, особистих ситуацій та довгострокових фінансових цілей своїх клієнтів. Наприклад, CWM може створити портфель акцій з високодохідними акціями дивідендів для інвестора, який прагне пасивного доходу.
- Надання незалежних порад: CWM аналізує велику кількість фінансових новин та даних та надає клієнтам незалежну оцінку інформації. Наприклад, ознайомившись з проспектом майбутнього первинного розміщення акцій (IPO), CWM може порадити своєму клієнту уникати інвестицій.
- Активно слухайте: обставини клієнтів постійно змінюються. CWM організовує регулярні зустрічі з інвесторами та визначає, чи потрібна зміна їхньої ситуації для перегляду інвестиційної стратегії. Наприклад, після зустрічі з клієнтом CWM може прийняти рішення про відновлення портфеля, дізнавшись про спадщину. Активне прослуховування допомагає забезпечити, щоб CWM задовольнили правило Know Your Client (KYC).
- Навчання: CWM активно навчає інвесторів про фінансові ринки та способи нарощування багатства. Вони навчають своїх клієнтів фундаментальним принципам, таким як диверсифікація, розподіл активів та важливість дисципліни. Якщо у CWM є активні торгові клієнти, вони можуть пояснити важливість збереження капіталу та ризик / винагорода.
- Фінансовий опікун: дипломовані менеджери з багатства стежать за ринками для клієнтів та попереджають їх про нові можливості або потенційні ризики, які можуть вплинути на їх портфель. Наприклад, CWM може повідомити клієнта про несподіване попередження про прибуток, яке, ймовірно, негативно вплине на холдинговий портфель.