Усереднення вартості долара (DCA)

Що таке усереднення доларових витрат (DCA)?

Усереднення доларових витрат (DCA) - це інвестиційна стратегія, в якій інвестор ділить загальну суму, яку потрібно вкласти за періодичні покупки цільового активу, намагаючись зменшити вплив волатильності на загальну купівлю. Покупки відбуваються незалежно від ціни активу та через регулярні проміжки часу; насправді ця стратегія вилучає більшу частину детальної роботи щодо спроб вивести час на ринок, щоб зробити закупівлі акцій за найкращими цінами. Усереднення вартості долара також відоме як постійний план долара.

1:18

Усереднення вартості долара

Розуміння усереднення вартості долара

Усереднення вартості доларів - це інструмент, який інвестор може використовувати для накопичення заощаджень та багатства протягом тривалого періоду. Це також спосіб інвестора нейтралізувати короткострокову волатильність на більш широкому ринку акцій. Прекрасним прикладом усереднення вартості долара є його використання в планах 401 (k), в яких регулярні покупки здійснюються незалежно від ціни будь-якого акціонерного капіталу на рахунку.

У плані 401 (k) працівник може вибрати заздалегідь визначений розмір їхньої зарплати, який він бажає вкласти в меню пайових або індексних фондів. Коли працівник отримує свою зарплату, сума, яку працівник обрав для внеску до 401 (k), вкладається у свій вибір інвестицій.

Усереднення доларових витрат також може використовуватися поза межами планів 401 (k), таких як взаємні рахунки або рахунки в індексах фонду. Крім того, багато планів реінвестування дивідендів дозволяють інвесторам отримувати середню вартість долара, регулярно вносячи внески.

Ключові вивезення

• Усереднення вартості долара стосується практики поділу інвестицій власного капіталу на кілька менших інвестицій рівних сум, розподілених через регулярні проміжки часу.
• Мета усереднення вартості долара - зменшити загальний вплив мінливості на ціну цільового активу; оскільки ціна, ймовірно, змінюватиметься кожного разу, коли проводиться одне з періодичних вкладень, інвестиція не так сильно підлягає мінливості.
• Усереднення вартості доларів спрямоване на те, щоб уникнути помилки зробити одну одноразову інвестицію, яка погано приурочена до ціноутворення активів.

Приклад реального світу з усередненням доларових витрат

Джо працює в ABC Corp. і має план 401 (k). Він отримує зарплату в розмірі 1000 доларів кожні два тижні. Джо вирішує виділити 10% або 100 доларів своєї плати на план роботодавця. Він вирішує внести 50% від свого розподілу у Фонд з великими обмеженнями та 50% у Фонд індексів S&P 500. Кожні два тижні 10%, або 100 доларів США, доплати Джо перед покупкою купуватимуть по 50 доларів кожного з цих двох фондів, незалежно від ціни фонду.

У таблиці нижче показано половину внеску Джо в розмірі 100 доларів США до фонду індексу S&P 500 за 10 періодів виплат. Протягом десяти зарплат Джо вкладав загальну суму 500 доларів, або 50 доларів на тиждень. Однак через те, що ціна фонду зростала і знижувалася протягом декількох тижнів, середня ціна Джо становила 10, 48 долара. Середній показник був вищим, ніж його первісна покупка, але він був нижчим за найвищі ціни фонду. Це дозволило Джо скористатися коливаннями ринку, оскільки індексний фонд збільшувався та зменшувався.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Чи відповідає ваш SIP DRIP "> Систематичний інвестиційний план передбачає регулярне введення постійної суми грошей в інвестиції, щоб скористатися усередненням вартості долара. Більше усереднення усереднення вартості - це інвестиційна стратегія, яка працює як усереднення вартості долара, але відрізняється своїм підходом до суми кожного щомісячного внеску. більше План добровільного накопичення План добровільного накопичення - це спосіб акціонерам створити більшу позицію у взаємному фонді з часом. Більше інвестування Визначення Інвестування - це акт розподілу коштів на актив або залучення капіталу до зусиль із очікуванням отримання доходу чи прибутку. Більше Портфоліо Оборот Портфель обігу відноситься до швидкості, за якою цінні папери замінюються у фонді. співробітники вирішили зберегти частину кожної зарплати на інвестиційному рахунку