Консервативне інвестування
Консервативне інвестування - це стратегія інвестування, яка визначає пріоритет збереження капіталу над ринковою прибутковістю. Консервативне інвестування прагне захистити цінність інвестиційного портфеля, інвестуючи в цінні папери нижчого ризику, такі як цінні папери з фіксованим доходом та грошовий ринок, і часто акції блакитного чи великого капіталу. У консервативній стратегії інвестування повна половина або більше портфеля, як правило, буде утримуватися в боргових цінних паперах, а не в акціях.
Розуміння консервативного інвестування
Консервативні інвестори мають відхилення від ризику від низького до помірного. Таким чином, консервативний інвестиційний портфель матиме велику кількість інвестицій з низьким рівнем ризику, з фіксованим доходом та невеликим вмістом високоякісних акцій чи фондів. Незважаючи на те, що консервативна стратегія інвестування може захистити від інфляції, вона може не заробити з часом значну віддачу порівняно з більш агресивними стратегіями. Інвесторів часто рекомендують звертатися до консервативного інвестування, оскільки вони досягають пенсійного віку, незалежно від індивідуальної толерантності до ризику.
Консервативні стратегії інвестування та портфоліо
Збереження капіталу та поточного доходу - популярні консервативні стратегії інвестування. Збереження центрів капіталу для підтримки поточного рівня капіталу та запобігання будь-яким збиткам портфеля. Стратегія збереження капіталу включає в себе безпечні, короткострокові інструменти, такі як казначейські векселі та депозитні сертифікати. Стратегія збереження капіталу може бути доречною для старшого інвестора, прагнучи максимізувати її поточні фінансові активи без значних ризиків.
Поточна стратегія доходу може бути підходящою для старших інвесторів з меншою толерантністю до ризику, шукаючи спосіб продовжувати заробляти стабільний потік грошей після виходу на пенсію та без їх звичайної зарплати. Поточні стратегії доходу працюють на визначення інвестицій, які виплачують розподіл вище середнього рівня, наприклад, дивіденди та відсотки. Поточні стратегії доходу, хоча і є загально стійкими в цілому, можуть бути включені до низки рішень щодо розподілу коштів за всім спектром ризику. Стратегії, орієнтовані на дохід, можуть бути прийнятними для інвестора, зацікавленого у створених суб'єктах господарювання, які платять послідовно (тобто без ризику невиконання коштів або пропуску терміну виплати дивідендів), таких як акції з великим капіталом або блакитні фішки.
Альтернативи консервативному інвестуванню
Консервативні стратегії інвестування зазвичай повертають менше, ніж більш агресивні стратегії, такі як портфель зростання. Наприклад, стратегія зростання капіталу спрямована на максимальне збільшення капіталу або збільшення вартості портфеля в довгостроковій перспективі. Такий портфель може інвестувати в акції з високим рівнем ризику з невеликим капіталом, такі як нові технологічні компанії, непотребні облігації або нижчі за розміром інвестиції, міжнародні акції на ринках, що розвиваються, та деривативи.
Загалом, портфель приросту капіталу буде містити приблизно 65-70% акцій, 20-25% цінних паперів з фіксованим доходом та решту грошових коштів або цінних паперів грошового ринку. Хоча стратегії, орієнтовані на ріст, домагаються високої віддачі за визначенням, але суміш все ще дещо захищає інвестора від серйозних втрат. Інвестори, які знайомі з дослідженнями ринку та акцій, також можуть досягти успіху в портфелі інвестицій, що інвестує великі акції, або навіть у пасивно вкладеному портфелі біржових фондів (ETF), що змішують фондові та облігаційні фонди.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.