Диверсифікований фонд
Диверсифікований фонд - це інвестиційний фонд, який широко диверсифікований у різних секторах ринку або географічних регіонах. Він містить декілька цінних паперів, часто в декількох класах активів. Широка диверсифікація ринку допомагає не допустити, щоб ідіосинкратичні події в одній галузі вплинули на весь портфель.
Індексні фонди - найважливіші приклади диверсифікованих фондів, хоча диверсифіковані фонди не повинні відстежувати індекс і ними можна активно керувати.
Ключові вивезення
- Диверсифіковані фонди в основному стосуються об'єднаних інвестицій, які створюють портфелі в декількох класах активів, регіонах та / або галузях.
- Диверсифікація є ключовою інвестиційною стратегією для зменшення систематичного ризику в портфелі, зберігаючи рівні очікуваної прибутковості.
- Диверсифіковані фонди можуть бути у фокусі від пасивних індексованих фондів, що копіюють широкі індекси, до активно керованих фондів, які широко інвестують.
Основи диверсифікованих фондів
Диверсифіковані фонди насамперед прагнуть пом'якшити ідіосинкратичний або несистемний ризик, інвестуючи в широкий спектр цінних паперів у різних секторах ринку або географічних регіонах. Диверсифікований фонд контрастує зі спеціалізованими або цілеспрямованими фондами, такими як галузеві фонди, які зосереджені на запасах у конкретних галузях, таких як біотехнологія, фармацевтична продукція чи комунальні послуги. Диверсифіковані фонди можуть також вирішувати управління запасами в різних країнах. Багаторегіональний фонд, який також інвестує в декілька секторів, був би одним із найбільш диверсифікованих фондів ринку.
Диверсифіковані фонди також можуть інвестувати в різні категорії активів, щоб ще більше поширити ризики. Маючи кілька портфельних класів активів, менеджери можуть також домагатися оптимізації прибутку.
Загалом, диверсифіковані фонди враховують як несистемний, так і систематичний ризики. Вони прагнуть пом'якшити ці ризики шляхом їх широкої диверсифікації. Оскільки несистемні ризики часто є галузевими, їх можна зменшити за рахунок багатогалузевого інвестування. Кошти, що широко диверсифіковані у різних регіонах, можуть також управляти деякими систематичними ризиками, що орієнтовані на ринок, орієнтовані на певну країну.
Інвестори можуть вибрати диверсифіковані кошти з кількох причин. Консервативні інвестори можуть шукати диверсифіковані кошти, оскільки вони пропонують менший ризик концентрованих збитків. Диверсифіковані фонди також часто оптимізуються для балансу, який дає інвесторам найбільшу віддачу за їхній ризик.
Диверсифікований інвестиційний фонд
Як правило, всі фонди пропонують диверсифікацію, інвестуючи в широкий спектр цінних паперів. Інвестиційні фонди в цілому допоможуть інвесторам урізноманітнити ідіосинкратичні ризики, які можуть вплинути на одну цінні папери або групу цінних паперів у конкретному секторі. Шукаючи диверсифіковані кошти, інвестору, можливо, доведеться уважно розглянути види ризиків, які вони хочуть пом'якшити.
Індексні фонди
Фонди широкого індексу ринку можуть бути одним із видів диверсифікованого фонду, пропонуючи низькі витрати при широкій диверсифікації ринку. Наприклад, Фонд індексу Wilshire 5000 (WFIVX) прагне відстежити повернення та запаси індексу Wilshire 5000. Індекс Wilshire 5000 представляє весь ринок інвестицій, що інвестуються в США. Тому інвестори піддаються впливу всього спектру ринкових секторів США та капіталізації. Однак він буде схильний до загального систематичного ринкового ризику, що стосується американських компаній загалом.
Глобально диверсифікований індексний фонд може запропонувати зменшення несистемного ризику та деяких систематичних ризиків, пов'язаних з ринками в окремих країнах. Фонд Vanguard Total World Stock Index - один із прикладів. Фонд прагне відслідковувати розміри та результати діяльності FTSE Global All Cap Index. Він включає розвинені та нові ринкові акції у всіх ринкових секторах та капіталізації.
Активно керовані фонди
Vanguard та JPMorgan пропонують деякі з найкращих диверсифікованих фондів у галузі, що активно управляються.
Фонд диверсифікованого акціонерного капіталу Vanguard: Фонд диверсифікованого капіталу Vanguard інвестує у вісім активних фондових фондів США для диверсифікації. За допомогою базових фондів фонд Vanguard Diversified Equity прагне запропонувати диверсифікацію за ростом, вартістю та капіталізацією. Основним холдингом Фонду є Фонд зростання та доходів Vanguard.
Диверсифікований фонд JPMorgan: Диверсифікований фонд JPMorgan інвестує в диверсифікований портфель власних капіталів та інвестицій з фіксованим доходом. Фонд інвестує як в основні фонди, так і в окремі акції.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.