Двосторонність
Дівальсифікація - це процес додавання інвестицій у свій портфель таким чином, що погіршується компроміс ризик / повернення. Діесифікація відбувається завдяки інвестуванню в занадто багато активів із подібними співвідношеннями, що додають непотрібний ризик для портфеля без вигоди від більшої віддачі.
НАРУШЕННЯ Вниз
Диверсифікація - це гра на слово диверсифікація. Стратегія диверсифікації передбачає нагромадження активів із різними співвідношеннями, що знижує ризик та може збільшити потенційну віддачу за рахунок мінімізації негативного впливу будь-якого одного активу на діяльність портфеля.
Диверсифікація - це концепція, протилежна сучасній теорії портфеля, яка допомагає інвесторам визначити оптимальний розподіл окремих цінних паперів у портфелі, надаючи інвесторам найкращий можливий рівень повернення ризику, який вони беруть на себе. Однак сучасна теорія портфеля вимагає значних ресурсів, доступу до даних та моніторингу, що не завжди легко доступне для окремих інвестиційних портфелів, де найбільше відбувається девісифікація.
Діваліфікація може відбуватися різними способами. Деякі фактори включають імпульсне інвестування, стилі та загалом перевагу певного сектору. Завдяки імпульсному інвестуванню та надмірній вазі секторів інвестори перевантажують свої портфелі на основі підказок щодо імпульсного інвестування або високих очікувань для конкретного сектора.
Сучасна теорія портфоліо
Інституційні інвестори мають найширший доступ до сучасної технології теорії портфеля, яка може запропонувати точні пропорції інвестицій у портфель окремих цінних паперів для всебічної оптимізації та диверсифікації. Ці моделі можуть бути побудовані з ефективного кордону інвестицій, який може включати будь-яку безпеку у світі. Ці асигнування виходять із основної концепції сучасної теорії портфеля, яка прагне запропонувати інвесторам оптимальне співвідношення збалансованих портфелів від лінії ринку капіталів, яка перехоплюється за технологічну графічну схему інвестора, що є ефективно складеною.
В особистому інвестуванні детальна сучасна технологія картографічної теорії портфелів майже не існує, залишаючи інвесторам лише ресурси для цільових асигнувань на основі класів активів. Як результат, серйозні особисті інвестори, які прагнуть переконатися, що вони будують оптимізовані портфелі за допомогою своїх інвестиційних рішень, звернуться до низки рішень.
Рішення для диверсифікації
Багато дорадчих платформ та ринкових ресурсів у всій галузі надають підтримку для зменшення рівня знецінення портфеля.
Фінансові консультанти
Фінансові консультанти є провідним рішенням для інвесторів, які прагнуть створити оптимізовані портфелі та інтегрувати нові інвестиції у свої портфелі. Багато фінансових консультаційних платформ оптимізували технологію розподілу портфеля, яка може надати інвесторам рекомендації щодо загального балансу розподілу активів та ваги кожної покупки цінних паперів у їхньому портфелі. Фінансові радники також пропонують послуги з відновлення балансу, які допомагають інвесторам зменшити відплив із високоефективних областей свого портфеля. Завдяки професіоналізованому портфелю, інвестори можуть інтегрувати інвестиційні цінні папери у всій інвестиційній всесвіті.
Robo Advisors і обтікання рахунків
Поява радників із роботів додало нових варіантів для більш традиційних керованих облікових записів. Як і у взаємних обліку коштів, радники з роботів рекомендують керувати коштами на основі загального профілю ризику. Радники Robo та облік рахунків створюють запропоновані відсотки розподілу портфеля на основі сучасної теорії портфеля та використовують передові технології для консультування інвесторів. Однак, всебічно обмінні рахунки та консультанти з робочих питань обмежені цінними паперами, які вони бажають включити до своєї ефективної межі. Для роботодавців це обмежує їх оптимізоване розподіл портфеля приблизно на 10 біржових фондів від фірм з управління інвестиціями, де вони мають ексклюзивні партнерські відносини.
Пропоновані розподіли активів
У той час як окремі інвестори зазвичай не мають розкоші працювати з сучасними сучасними технологіями теорії портфеля, вони можуть звернутися до запропонованих асигнувань, які виявилися успішними протягом історії. Ці розподіли ділять інвесторів на три категорії: консервативні, помірні та агресивні. Теоретично, консервативні інвестори будуть вкладати кошти нижче за гіпотетичною лінією ринку капіталу, асигнування майже повністю зважені до низького ризику, нижчі цінні папери, такі як фонди грошового ринку, позикові та облігаційні фонди. Помірні інвестори матимуть більш збалансований портфель приблизно 50% акцій та цінних паперів більш високого ризику та 50% цінних паперів з фіксованим доходом з меншим ризиком. Агресивні інвестори будуть більше спрямовані на акції з розміщенням до 90% акцій та агресивними цінними паперами з ростом.
Ці асигнування дають інвесторам керівництво щодо управління розподілами груп активів у межах їх портфелів, але все ж залишають їх відкритими для широких варіантів інвестицій, які можуть призвести до знецінення за категоріями. Серйозні інвестори, як правило, вирішать інвестувати в портфелі керованих фондів з асигнуваннями, призначеними для кожної групи активів, щоб найкращим чином пом'якшити ефекти вивільнення. У деяких випадках інвестори також можуть уважно стежити за співвідношенням нових інвестицій, які вони додають до своїх портфелів. Наприклад, недавно виявлена агресивна безпека зростання може здатися хорошою інвестицією, але, коли вона порівнюється із співвідношенням інших цінних паперів агресивного зростання в портфелі, вона може не запропонувати загальних переваг прибутковості. Тому інвесторам слід не тільки враховувати потенціал зростання нової інвестиції при додаванні її до портфеля, але й співвідношення його прибутку з іншими портфельними цінними паперами.
Керовані фонди
Через наслідки знецінення крові багато інвесторів можуть звернутися до керованих коштів для основних фондів у своєму портфелі. Такий підхід вимагає керування фондом, який дотримується стратегії, яку шукає індивідуальний інвестор. Цільові дати пенсійних фондів пропонують один з найкращих прикладів керованих коштів, на які інвестори покладаються майже на всі свої заощадження для виходу на пенсію. Ці кошти мають асигнування, які змінюються з часом, в той же час вдається досягти оптимальної диверсифікації, забезпечуючи найкращу потенційну віддачу, зберігаючи ризик до цільової дати використання.
Окрім коштів на цільову дату, в категорії способу життя керованих фондів існують інші стратегії, які можуть слугувати основними фондами для інвесторів, які прагнуть пом’якшити наслідки дивальсифікації за рахунок широких портфелів. Ці кошти надають інвесторам портфель на основі їх особистої толерантності до ризику, починаючи від консервативного до помірного до агресивного. Фонди LifeStrategy Vanguard є одними з найпопулярніших варіантів фонду життя, які допомагають підтримати інвестора в управлінні відповідною диверсифікацією.
Докладніше про самостійне інвестування та диверсифікацію див. Також: Важливість диверсифікації, як працює управління портфелем власного капіталу та досягнення оптимального розподілу активів .
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.