Факти про незалежних брокерів-дилерів

Зареєстровані представники, які мають ліцензію серії 6 або 7, законодавством зобов'язані зареєструватися у брокера-дилера з метою продажу цінних паперів населенню. Ці клірингові компанії, як правило, позиціонують себе в одній із трьох основних форм: як повне обслуговування, дисконтна чи незалежна фірма.

Незважаючи на те, що колишні два типи брокерських дилерів, як правило, підтримують досить високий рівень контролю над своїми представниками, незалежні зазвичай дозволяють своїм брокерам майже повну свободу в тому, як вони ведуть свій бізнес, що приваблює багатьох досвідчених виробників, які можуть дозволити собі оплатити їх власні накладні та маркетингові витрати.

Більше пропозицій

Незалежні брокери-дилери були створені для розміщення фінансових консультантів, які мають ліцензії на цінні папери та потребують бек-офісної підтримки таких послуг, як дотримання та здійснення торгівлі. Ці фірми, як правило, обслуговують більш досвідчених радників, які отримують високі потоки доходу за рахунок складних клієнтських баз.

Більшість радників у цій категорії більше не потребують керівників, які здійснюють нагляд за ними, і зазвичай не хочуть вимагати, щоб вони продавали власні товари у відділі маркетингу їх фірми. Багато незалежних брокерських дилерів пропонують набагато більш вичерпний асортимент товарів і послуг під їх парасолькою, ніж фірми зі знижками або повне обслуговування. У той час як більшість фірм будь-якого типу пропонуватимуть основні товари, такі як пайові фонди, ануїтети, інвестиційні інвестиційні фонди, автоматизоване управління портфелями з низьким і середнім рівнем та пенсійні рахунки, незалежні фірми часто можуть надавати доступ до платформ управління високим рівнем грошей, недоступних для широкої громадськості, альтернативні транспортні засоби, такі як хедж-фонди, партнерства з нафтою та газом, інвестиційні програми або програми заощадження під ключ, розроблені для задоволення конкретного сегмента ринку, наприклад, медичних працівників.

Інші альтернативи, такі як венчурний капітал, приватні пропозиції щодо розміщення та закордонні фонди, також доступні для клієнтів, які мають право.

Вища виплата, вища накладні витрати

Ще одна головна перевага, яку незалежні брокери пропонують плановикам, - набагато вища виплата комісійних. Багато дисконтних брокерів платять своїм представникам рівну зарплату, можливо, бонус за виробничі цілі, які досягаються на рівні філії чи офісу. Фірми, що працюють з повним набором послуг, часто надають якусь основну зарплату зі структурою комісійного шару, розташованої зверху. Відсотки комісійної винагороди в такому режимі зазвичай коливаються в межах від 30% до 60%, залежно від рівня виробництва, часу роботи та форми відносин радника з компанією. Ті, хто працює незалежними підрядниками, зазвичай отримують більшу виплату, ніж ті, хто безпосередньо працює у фірмі. Звичайно, планувальники та брокери, які працюють у цих фірмах, зазвичай мають невеликі накладні витрати, і компанія надає офісні приміщення, візитні картки, маркетинг та адміністративну підтримку та інші необхідні зручності.

Незалежні фірми зазвичай пропонують виплати комісійних в межах 80% -95%, таким чином дозволяючи представникам заробляти значно більше від тієї ж кількості бізнесу. Звичайно, вони також не надають повну службу підтримки своїм брокерам, тому тим, хто намагається вирішити, який тип компанії їм найбільше підходить, потрібно буде отримати чітке уявлення про свої власні витрати, які вони будуть платити, якщо вони йдуть самостійним шляхом.

Незважаючи на те, що незалежні брокери не розказують своїм представникам про те, як вести свій бізнес, вони все ще вимагають від FINRA та SEC забезпечити нагляд за дотриманням вимог, щоб забезпечити дотримання всіх відповідних норм. Багато фірм також нададуть додаткову підтримку клірингу, щоб допомогти в управлінні рахунками та ведення обліку, хоча ця послуга може бути ціною. У представників компанії може бути певний вибір у послугах, які вони вирішили використовувати та оплачувати.

Основні гравці

Хоча сьогодні на ринку існує багато незалежних брокерських дилерів, деякі найбільші та найвідоміші фірми включають LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities та Securian Financial . Є також деякі фірми, які займаються як повним набором послуг, так і незалежними моделями, такі як Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual та Waddell & Reed.

Суть

Незалежні брокери-дилери часто є найкращим вибором для досвідчених планувальників, які встановили практику через свої вищі виплати комісій та мінімальний нагляд. Представники, які вирішили ними скористатися, повинні бути впевнені, що вони зможуть генерувати достатній дохід за цією бізнес-моделлю для оплати власних витрат. Для отримання додаткової інформації про незалежні фірми відвідайте веб-сайт LinkedIn (LNKD) для Національної асоціації незалежних брокерів-дилерів.