Сімейні офіси
Сімейні офіси - це приватні консультаційні фірми з управління багатством, які обслуговують інвесторів із надвисокою чистою вартістю (UHNW). Вони відрізняються від традиційних магазинів управління багатством тим, що пропонують загальне аутсорсингове рішення щодо управління фінансовою та інвестиційною стороною заможного індивіда або сім'ї. Наприклад, багато сімейних офісів пропонують бюджетування, страхування, благодійну допомогу, сімейний бізнес, трансфер багатства та податкові послуги.
Розуміння сімейних офісів
Деякі високоповажні люди можуть захотіти розглянути питання про відкриття сімейного офісу. Сімейний офіс надає ширший спектр послуг, пристосованих для задоволення потреб ВНЗ. Від управління інвестиціями до благодійного надання консультацій, сімейні офіси пропонують загальне фінансове рішення для людей з високою чистою вартістю. Окрім того, сімейний офіс також може вирішувати нефінансові питання, такі як приватне навчання у школі, подорожі та інше домоволодіння.
Сімейні офіси, як правило, або визначаються як однофамільні або багатодітні офіси - іноді їх називають МФО. Одиночні сімейні офіси обслуговують лише одну надмірно заможну сім'ю, тоді як багатодітні офіси тісніше пов'язані з традиційними методами управління приватним багатством, прагнучи розбудувати свій бізнес на обслуговуванні багатьох клієнтів. Офіси багатосімейного сектору є більш поширеними завдяки економії масштабу, яка дозволяє розподілити витрати серед клієнтів.
Ключові вивезення
- Сімейні офіси - це послуги приватного управління багатством, які обслуговують лише одну або невелику кількість сімей з надмірною цінністю.
- Крім базових фінансових послуг, сімейні офіси також надають послуги консьєржа, планування, благодійного надання консультацій та інших комплексних послуг.
- Односімейні офіси обслуговують лише одну особу та її сім'ю, тоді як багатодітні офіси обслуговують невелику кількість та можуть отримати користь від економії масштабу.
Багато дисциплін "сімейного офісу"
Надання консультацій та послуг надбагатшим сім'ям у рамках всебічного плану управління багатством набагато перевищує можливості будь-якого професійного радника. Це вимагає чітко скоординованих спільних зусиль колективом професіоналів з юридичних, страхових, інвестиційних, нерухомості, бізнесу та податкових дисциплін, щоб забезпечити масштаб планування, консультацій та ресурсів. Більшість сімейних офісів поєднують управління активами, управління готівкою, управління ризиками, фінансове планування, управління стилем життя та інші послуги, щоб забезпечити кожній родині найважливіші елементи для вирішення ключових питань, з якими вона стикається, коли орієнтується на складний світ управління багатством.
Планування та управління спадщиною
Після цілого життя накопичення багатства, сім’ї з високою цінністю стикаються з кількома перешкодами, коли намагаються досягти максимальної спадщини, включаючи конфіскаційні податки на нерухомість, складні закони про нерухомість та складні проблеми у справах сім'ї чи бізнесу. Комплексний план передачі багатства повинен враховувати всі аспекти багатства сім'ї, включаючи передачу чи управління діловими інтересами, розпорядження маєтком, управління сімейними трестами, благодійні бажання та безперервність сімейного управління. Сімейне виховання - важливий аспект сімейного офісу; сюди входить навчання членів сім'ї з фінансових питань та прищеплення сімейних цінностей для мінімізації конфліктів між поколіннями. Сімейні офіси співпрацюють із командою радників з кожної з необхідних дисциплін, щоб забезпечити узгодженість та оптимізацію плану передачі багатства сім'ї для її спадкових бажань.
Управління способом життя
Крім того, багато сімейних офісів діють як особистий консьєржа для сімей, займаючись їхніми особистими справами та задовольняючи свої життєві потреби. Сюди можна віднести довідкові перевірки персонального та ділового персоналу; забезпечення особистої безпеки для дому та подорожей; управління літаками та яхтами; планування та виконання подорожей; впорядкування ділових справ.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.