Орган регулювання фінансової галузі (FINRA)
Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA) - незалежна неурядова організація, яка пише та виконує правила, що регулюють зареєстровані брокери та фірми-брокери в США. Заявлена місія - "захистити інвестуючу громадськість від шахрайства та поганих практик". Вважається саморегулюючою організацією.
Як працює орган регулювання фінансової галузі (FINRA)
Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA) є єдиним найбільшим незалежним регулюючим органом для фірм з цінними паперами, що працюють в США.
Станом на 2019 рік FINRA контролює понад 3700 брокерських фірм, 155 000 філій та майже 630 000 зареєстрованих представників цінних паперів. FINRA регулює торгівлю акціями, корпоративними облігаціями, ф'ючерсами на цінні папери та опціонами. Якщо фірма не регулюється іншою саморегулюючою організацією, вона повинна бути фірмою-членом FINRA для ведення бізнесу.
Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA) має право штрафувати або забороняти брокерів та брокерських фірм, які порушують його правила.
FINRA має 16 офісів у США та близько 3600 співробітників. Окрім нагляду за фірмами з цінних паперів та їхніх посередників, FINRA проводить кваліфікаційні іспити, які повинні здати фахівці з цінних паперів, щоб продати цінні папери або контролювати інших, хто це робить. До них відносяться, наприклад, іспит з кваліфікації загальних представників цінних паперів серії 7 та екзамен національних товарних ф'ючерсів серії 3.
У своїй правоздатності FINRA має право вчиняти дисциплінарні заходи щодо зареєстрованих фізичних осіб або фірм, які порушують норми галузі. Наприклад, у 2018 році він повідомляв, що ініціював 921 дисциплінарне стягнення, стягував штрафи на загальну суму 61 мільйон доларів та наказав повернути інвесторам 25, 5 мільйонів доларів. Він також виключив 16 фірм-членів та призупинив ще 23, заборонивши 386 осіб у справах з цінними паперами та призупинивши ще 472. У 2018 році він також передав 919 випадків шахрайства та інсайдерських торгів до Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) та інших державних органів для притягнення до відповідальності .
Для інвесторів, які здійснюють покупки брокера або хочуть перевірити їх поточний, FINRA підтримує BrokerCheck - базу даних про брокерів, інвестиційних радників та фінансових радників, що включає сертифікацію, освіту та будь-які дії з примусового виконання. BrokerCheck базується на Центральному депозитаріаті центральної реєстрації (CRD) FINRA - базі даних, що містить записи фізичних осіб та фірм, які ведуть діяльність з цінними паперами у США.
Історія регулюючого органу фінансової галузі (FINRA)
Регулюючий орган фінансової галузі був створений в результаті консолідації Національної асоціації торговців цінними паперами (NASD) та регулювання, виконання та арбітражних операцій членів Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE). Консолідація, яка мала на меті усунути перекриття чи надмірне регулювання - а також зменшити витрати та складність дотримання - була затверджена Комісією з цінних паперів та бірж у липні 2007 року.
Оголошуючи про своє утворення, FINRA описала широкий мандат, який включав відповідальність за "написання правил, тверду експертизу, виконання та арбітраж та посередницькі функції, а також усі функції, які раніше контролювались виключно NASD, включаючи регулювання ринку за контрактом для американського NASDAQ Фондова біржа, Міжнародна біржа цінних паперів та Чиказька кліматична біржа ". (Американська фондова біржа згодом була перейменована на американську NYSE, а в 2010 році була закрита Чиказька кліматична біржа, ринок торгівлі квотами на викиди парникових газів.)
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.