Визначення фінансового моделювання

Що таке фінансове моделювання?

Фінансове моделювання - це процес створення підсумків витрат та прибутків компанії у формі електронної таблиці, яка може бути використана для обчислення впливу майбутньої події чи рішення.

Фінансова модель має багато застосувань для керівників компаній. Фінансові аналітики найчастіше використовують його для аналізу та прогнозування того, як може вплинути на діяльність акцій майбутні події чи рішення виконавчої влади.

1:22

Розуміння фінансових моделей

Основи фінансового моделювання

Фінансове моделювання - це представлення в численності деяких або всіх аспектів діяльності компанії.

Такі моделі призначені для використання в якості інструментів прийняття рішень. Керівники компанії можуть використовувати їх для оцінки витрат та прогнозування прибутку від запропонованого нового проекту. Фінансові аналітики використовують їх для передбачення впливу зміни економічної політики або будь-якої іншої події на акції компанії.

Фінансові моделі використовуються для оцінки вартості бізнесу або для порівняння бізнесу з колегами в галузі. Вони також використовуються в стратегічному плануванні для тестування різних сценаріїв, підрахунку вартості нових проектів, прийняття рішень щодо бюджетів та розподілу корпоративних ресурсів.

Приклади фінансових моделей можуть включати аналіз знижених грошових потоків, аналіз чутливості або поглиблену оцінку.

Ключові вивезення

• Фінансове моделювання - це представлення в численності деяких або всіх аспектів діяльності компанії.
• Фінансові моделі використовуються для оцінки вартості бізнесу або для порівняння бізнесу з колегами в галузі.
• Існують різні моделі, які можуть давати різні результати. Модель також настільки ж хороша, як входи та припущення, що входять до неї.

Приклад реального світу

Найкращі фінансові моделі надають користувачам набір основних припущень. Наприклад, одна часто прогнозована позиція - це зростання продажів. Зростання продажів фіксується як збільшення (або зменшення) валової продукції за останній квартал порівняно з попереднім кварталом. Це єдині два входи, які потрібні фінансовій моделі для обчислення зростання продажів.

Фінансовий моделер створює одну клітинку для продажів попереднього року, клітинку A і одну клітинку для продажів поточного року, клітинку B. Третя клітинка, клітина C, використовується для формули, яка ділить різницю між коміркою A і B на клітинку. A. Це формула зростання. Клітинка C, формула, важко кодується у моделі. Клітини A і B - це вхідні комірки, які може змінюватися користувачем.

У цьому випадку мета моделі полягає в оцінці приросту продажів, якщо вжити певних дій або можлива подія.

Звичайно, це лише один реальний приклад фінансового моделювання. Зрештою, акціонерний аналітик зацікавлений у потенційному зростанні. Будь-який фактор, який впливає або може вплинути на цей ріст, можна моделювати.

Крім того, порівняння між компаніями важливо для висновку про запас. Кілька моделей допомагають інвестору визначитися з різними конкурентами в галузі.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Визначення аналізу чутливості Аналіз чутливості визначає, як різні значення незалежної змінної впливають на конкретну залежну змінну за заданим набором припущень. докладніше Як працює процес оцінювання. Оцінка визначається як процес визначення поточної вартості активу чи компанії. докладніше Аналіз оцінки Аналіз оцінки - це процес оцінки приблизної вартості або вартості активу. Існують різні підходи до аналізу оцінки для різних видів активів, але загальна нитка буде розглядати основні основи активу. більше Визначення "Компс" позначає порівняння подібних підприємств, продажів або властивостей для кількісної оцінки продуктивності чи вартості, наприклад порівняння одноразових продажів роздрібної торгівлі з продажами порівнянного магазину або будинку з подібними будинками. докладніше Внутрішня ціна до прибутку форварду - Метрик вперед П / Е Форвард ціна до прибутку (вперед П / Е) - це показник співвідношення П / Е, використовуючи прогнозований прибуток для розрахунку П / Е. Хоча заробітки, використані у цій формулі, є кошторисними і не настільки надійними, як поточні чи історичні дані про заробітки, все ж є користь у оціночному аналізі P / E. детальніше Визначення прогнозування Прогнозування - це метод, який використовує історичні дані в якості вхідних даних для складання усвідомлених оцінок, які є прогнозними при визначенні напрямку майбутніх тенденцій. більше Посилання партнерів