Пошук прибутку від інвестицій у нерухомість (ROI)

Рентабельність інвестицій (ROI) - це обліковий термін, який вказує відсоток вкладених грошей, що окупається після вирахування супутніх витрат. Для не бухгалтера це може здатися заплутаним, але формула може бути просто викладена так:

ROI = Виграш - CostCostwhere: посилення = інвестиційний прирістCost = інвестиційна вартість \ початок {вирівняний} & \ текст {ROI} = \ frac {\ текст {посилення} - \ текст {вартість}} {\ текст {вартість}} \\ & \ textbf {де:} \\ & \ текст {прибуток} = \ текст {інвестиційний приріст} \\ & \ текст {вартість} = \ текст {інвестиційна вартість} \\ \ кінець {вирівняно} рентабельність інвестицій = собівартість - витрата Де: Приріст = Виграш інвестиційCost = Інвестиційна вартість

Але хоча вищенаведене рівняння здається досить простим для обчислення, з нерухомістю вступає в дію ряд змінних, включаючи витрати на ремонт / обслуговування та методи фіксації важелів - кількість грошей, позичених (з відсотками) для здійснення початкових інвестицій, які може вплинути на номери рентабельності інвестицій У багатьох випадках рентабельність інвестицій буде вищою, якщо вартість інвестицій буде нижчою.

Купуючи нерухомість, умови фінансування можуть сильно вплинути на ціну інвестицій; однак використання таких ресурсів, як іпотечний калькулятор, може допомогти вам заощадити гроші на вартості інвестицій, допомагаючи знайти вигідні процентні ставки.

Як розрахувати рентабельність інвестицій в нерухомість

Ускладнення в обчисленні рентабельності інвестицій

Ускладнення при обчисленні рентабельності інвестицій можуть виникнути, коли рефінансується нерухомість нерухомості або вилучається друга застава. Відсотки за другий або рефінансований кредит можуть збільшуватися, і плата за кредит може стягуватися, що може зменшити рентабельність інвестицій. Також може бути збільшення витрат на обслуговування, податків на нерухомість та ставок комунальних послуг. Усі ці нові номери потрібно підключити та перерахувати рентабельність інвестицій, якщо власник житлової оренди чи комерційної нерухомості оплатить ці витрати.

Також можуть знадобитися складні розрахунки для майна, придбаного за іпотекою з регульованою ставкою (ARM) зі змінною ставкою ескалації, що стягується щорічно протягом тривалості позики.

Давайте розглянемо два основні методи обчислення рентабельності інвестицій: метод витрат та метод «без кишені».

Метод витрат

Метод витрат обчислює рентабельність інвестицій шляхом ділення власного капіталу у власності на витрати цієї власності.

Як приклад, припустимо, що майно було придбано за 100 000 доларів. Після ремонту та реабілітації, яка коштує інвесторам додатково 50 000 доларів, майно оцінюється в 200 000 доларів, завдяки чому позиція капіталу у власності складає 50 000 доларів (200 000 - [100 000 + 50 000]).

Метод витрат вимагає поділу позиції власного капіталу на всі витрати, пов'язані з придбанням, ремонтом та реабілітацією майна.

В цьому випадку рентабельність інвестицій становить 50 000 ÷ 150 000 доларів = 0, 33, або 33%.

Метод без кишені

Інвестори з нерухомості віддають перевагу власному методу з кишені через більш високі результати рентабельності інвестицій. Використовуючи цифри з наведеного вище прикладу, припустимо, що однакова нерухомість була придбана за тією ж ціною, але цього разу покупка фінансувалася за допомогою позики та початкового внеску в 20 000 доларів. Таким чином, витрати на власну кишеньку становлять лише 20 000 доларів, плюс 50 000 доларів на ремонт та реабілітацію, загальна вартість 70 000 доларів. При вартості майна в 200 000 доларів позиція власного капіталу становить 130 000 доларів.

В цьому випадку рентабельність інвестицій становить 130 000 ÷ 200 000 доларів = 0, 65, або 65%. Це майже вдвічі більший показник рентабельності інвестицій першого прикладу. Різниця, звичайно, пояснюється позикою: важелі як засіб підвищення рентабельності інвестицій.

ROI не дорівнює прибутку

Зрозуміло, перш ніж будь-яка з рейтингів рентабельності інвестицій може бути реалізована у фактичних грошових прибутках, нерухомість повинна бути продана. Часто майно не продаватиметься за його ринковою вартістю. Часто угода з нерухомістю здійснюватиметься нижче початкової запитуваної ціни, зменшуючи остаточний розрахунок рентабельності інвестицій для цієї власності. Також є витрати, пов’язані з продажем нерухомості: кошти, витрачені на ремонт, фарбування або благоустрій. Витрати на рекламу нерухомості також повинні бути додані, а також витрати на оцінку та комісію агенту з нерухомості чи брокеру.

Як витрати на рекламу, так і комісійні можуть бути узгоджені з постачальником послуг. Забудовники нерухомості, у яких більше ніж одна власність рекламувати та продавати, в кращому стані домовитись про вигідні ціни з засобами масової інформації та брокерами. Однак, рентабельність інвестицій при багаторазових продажах, з різними витратами на рекламу, комісію, фінансування та будівництво, представляє складні питання бухгалтерського обліку, якими найкраще займається професіонал.

Грошовий потік власності

Інвестор може мати 30 000 доларів власного капіталу в комерційній оренді нерухомості, за яку він заплатив 10 000 доларів за рентабельність інвестицій у розмірі 300%. Власність також приносить 500 дол. На місяць орендної плати, загалом 6000 доларів на рік. Це 60% рентабельність інвестицій на грошовий потік нерухомості - 6000 доларів, поділене на 10 000 доларів вартості інвестицій.

Суть

Розрахунок рентабельності інвестицій на нерухомість може бути простим або складним, залежно від усіх змінних, згаданих вище. В умовах міцної економіки інвестиції в нерухомість, як житлову, так і комерційну, виявилися дуже вигідними. Навіть в умовах рецесійної економіки, коли ціни падають, а грошові кошти є дефіцитними, багато угод з нерухомістю доступні інвесторам з коштами для інвестування. Коли економіка одужає, як це незмінно, багато інвесторів отримають неабиякий прибуток.

Однак, з метою оподаткування прибутку або оподаткування капіталу, власників нерухомості рекомендується перед подачею отримати професійну податкову консультацію з надійного джерела.