Шахрайство
Шахрайство - це навмисно оманлива дія, покликана забезпечити винному протиправний виграш або позбавити права жертви. Шахрайство може статися у сфері фінансів, нерухомості, інвестицій та страхування. Його можна знайти при продажу нерухомого майна, такого як земля, особиста власність, наприклад, мистецтво та колекціонування, а також нематеріальної власності, таких як акції та облігації. До видів шахрайства відносяться податкові шахрайства, шахрайство з кредитними картками, шахрайство з проводами, шахрайство з цінними паперами та шахрайство.
Шахрайська діяльність може здійснюватися однією особою, кількома особами або бізнес-фірмою в цілому.
НАРУШЕННЯ ВАЛИ Шахрайство
Шахрайство передбачає помилкове подання фактів, чи то навмисно утримуючи важливу інформацію або надаючи неправдиві заяви іншій стороні з конкретною метою отримати щось, що, можливо, не було б надано без обману.
Часто винуватцю шахрайства відомо про інформацію, яка не передбачається жертвою, що дозволяє злочинцю обдурити жертву. По суті, особа чи компанія, що чинили шахрайство, користуються інформаційною асиметрією; зокрема, що ресурсні витрати на перегляд та перевірку того, що інформація може бути достатньо вагомою, щоб створити перешкоду повністю інвестувати в запобігання шахрайству.
Наприклад, ретельний перегляд страхової претензії може зайняти стільки годин, що страховик може визначити, що більш короткий перегляд гарантовано, враховуючи розмір вимоги. Знаючи це, людина може подати невелику претензію на втрату, яка насправді не настала. Страховик може вирішити сплатити претензію, не ретельно досліджуючи, оскільки вимога невелика. У цьому випадку проведено страхове шахрайство.
І штати, і федеральний уряд мають закони, які криміналізують шахрайство, хоча шахрайські дії не завжди можуть спричинити кримінальний процес. Урядові прокурори часто мають суттєве розсуд у вирішенні питання про те, чи слід справу переглядати, і замість цього може домовитись врегулювання, якщо це призведе до швидшого та менш дорогого вирішення. Якщо справа шахрайства перейде до суду, винний може бути засуджений і відправлений до в'язниці.
Хоча уряд може вирішити, що справу про шахрайство можна врегулювати поза кримінальним провадженням, неурядові сторони, які заявляють про шкоду, можуть розпочати цивільну справу. Жертви шахрайства можуть подати позов до винного у відшкодуванні грошових коштів або, у випадку, коли грошових втрат не сталося, можуть подати позов про відновлення прав жертви.
Якщо довести, що шахрайство мало місце, винний повинен вчиняти конкретні дії. По-перше, злочинець повинен надати неправдиву заяву як матеріальний факт. По-друге, злочинець повинен був знати, що заява не відповідає дійсності. По-третє, злочинець повинен був мати намір обдурити потерпілого. По-четверте, жертва повинна продемонструвати, що спиралася на хибну заяву. І по-п'яте, потерпілому довелося зазнати збитків внаслідок дії на навмисно неправдиву заяву.
Шахрайство може мати руйнівний вплив на бізнес. У 2001 році в Енроні, американській енергетичній компанії, було розкрито масштабне корпоративне шахрайство. Керівники застосовували різні методи для маскування фінансового стану компанії, включаючи навмисне придушення доходів та неправильне представлення доходів. Після розкриття шахрайства акціонери побачили, що ціни на акції впали приблизно від 90 доларів до менше 1 долара за трохи більше року. Співробітники компанії знищили свій капітал і втратили роботу після того, як Енрон оголосив банкрутство. Скандал з Енроном був головним рушійним чинником норм закону про Сарбанса-Окслі, прийнятого у 2002 році.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.