Як можна придбати фонд S&P 500?

Якщо ви хочете інвестувати гроші в акції S&P 500, але не маєте темпераменту, щоб правильно поєднувати фінансові основи 500 окремих компаній, індекс S&P 500 може допомогти вам отримати вплив на ці акції - без виснажливого аналізу.

Індекс S&P 500 відстежує найбільші та найпотужніші компанії в США. Складові акції курує Комітет з індексів S&P, який відбирає компанії на основі безлічі факторів, включаючи ринкову обмеження, ліквідність та розподіл сектору.

У 1976 році Vanguard представив окремих інвесторів до першого в країні взаємного фонду, створеного для імітації індексу S&P 500. Через 20 років був запущений перший біржовий фонд (ETF), який аналогічно відстежував індекс S&P 500. Сьогодні майже всі великі брокерські та фондові компанії пропонують певний тип фонду S&P 500. Інвестори можуть отримати доступ до цих коштів через фінансових консультантів, брокерів повного обслуговування чи дисконтних брокерів.

Ключові вивезення

• Якщо ви досліджуєте можливість додавання акцій S&P 500 до свого портфеля, фонд індексу S&P 500 може допомогти вам полегшити широке опромінення таких видів акцій, при мінімальній ретельній уважності.
• Біржові фонди (ETF) підтримують стратегію пасивної реплікації індексу, забезпечуючи інвесторам широкий доступ до всіх цінних паперів у межах даного індексу.

ETF проти Взаємного фонду

ETF в основному зосереджуються на пасивній реплікації індексу, по суті надаючи інвесторам доступ до всіх цінних паперів у межах визначеного індексу. Ці ETF, які зазвичай пропонують низькі коефіцієнти витрат за рахунок мінімізованого активного управління, торгують протягом усього дня, аналогічно запасам. Отже, вони є високоліквідними та піддаються внутрішньоденним коливанням цін - як і акції.

Навпаки, пайові фонди S&P 500 можуть бути пасивними або активними. Вони, як правило, мають трохи більшу плату, ніж ETF через пов'язані з цим витрати 12b1. Крім того, пайові фонди мають дещо інші структури, де інвестори можуть купувати їх лише за ціною закриття чистої вартості активів у день (NAV).

Моделі плати

Ті, хто хоче дешево інвестувати в S&P 500 ETF, можуть отримати експозицію через дисконтних брокерів, які пропонують без комісійних торгів на всіх пасивних продуктах ETF. Але майте на увазі, що деякі брокери можуть пред'являти мінімальні інвестиційні вимоги. В даний час найбільшим S&P 500 ETF є SPDR від State Street Global Advisors, який має 279, 41 мільярда доларів активів під управлінням станом на квітень 2019 року.

Взаємні фонди також торгують через брокерів та дисконтних брокерів, але до них також можна звернутися безпосередньо у фондових компаніях. Деякі інвестори бажають цілісно керувати своїм портфелем через радника чи брокера. Інші вважають за краще керувати портфелем коштів, які розміщені у конкретного постачальника пайових фондів. Інвестори також можуть отримати доступ до коштів через програми роботодавців 401 тис., Індивідуальні пенсійні рахунки або платформи roboadvisor

Просування за межі просто пасивного фонду S&P 500 Index

Інвестори в пошуках більш досконалого підходу до інвестування фондів S&P 500, можливо, захочуть розглянути розумні бета-індекси, що призводять до зниження витрат, і пропонують перевагу фундаментального або індивідуального інвестування. Приклади таких фондів включають дивідендний фонд AAM (SPDV) та фонд індексів рівної ваги S&P 500 (RSP). Інвестори можуть також орієнтуватися на певні сегменти індексу S&P 500, які пропонують потенціал збільшення капіталу, за рахунок коштів, таких як серія SPDR або фонди, орієнтовані на дивіденди.

Багато менеджерів фондів також пропонують активні фонди S&P 500, орієнтовані головним чином на назви S&P 500, але активно комерційні назви, виходячи за строго знайдені в індексі. Існують також залучені кошти, які пропонують спрощений підхід до хеджування. Фонди бичкового залучення використовують важелі, щоб примножити прибуток S&P 500, коли він працює добре. Ведмежі пасивні кошти не перевищують S&P 500, щоб отримати позитивну віддачу при падінні індексу.