Як ви дізнаєтесь ціну пайового фонду?

Взаємні фонди досить прозорі. Ви можете легко дізнатися, які запаси є у взаємному фонді, здійснивши пошук в Інтернеті. Багато фінансових сайтів перераховують розміщення коштів. На цих сайтах розміщується ціна акції, яку часто називають одиницею, і ви можете її легко знайти, якщо також будете користуватися онлайн-брокером зі знижками.

Угоди про взаємні фонди можуть підлягати різному нарахуванню та зборам. Деякі кошти несуть плату за продаж або завантаження, це плата, яку ви платите за покупку або продаж акцій фонду, аналогічно сплаті комісії за біржову торгівлю. Вони можуть бути у формі авансових платежів (переднє завантаження) або комісійних платежів, які ви сплачуєте при продажі акцій (відстрочена плата за продаж).

Чиста вартість активів

Найпростіший спосіб з'ясувати ціну пайового фонду - подивитися на його чисту вартість активів. NAV - загальна вартість активів пайового фонду за вирахуванням усіх його зобов'язань. Багато взаємних фондів використовують це число для визначення ціни на транзакційні одиниці фонду. Коли ви купуєте та продаєте пайові фонди, зазвичай це робите в НАЗВ.

Зміни чистої вартості активів

Для більшості пайових фондів ПДВ обчислюється щодня, оскільки портфель ПІФ складається з багатьох різних акцій. Оскільки кожна з цих акцій може змінюватися в ціні протягом дня протягом дня, точну вартість пайового фонду важко визначити. Таким чином, компанії, що займаються взаємними фондами, вирішили оцінювати свій портфель раз на день, і щодня це ціна, за якою інвестори повинні купувати та продавати пайовий фонд. Точна методика оцінки може відрізнятися від фонду до фонду, оскільки деякі можуть використовувати середнє значення за останні три торгувані ціни. Однак, усі взаємні фонди встановлювали оцінку свого ВНД раз на день.

Ваша фактична ціна

Купуючи або викуповуючи пайовий фонд, ви здійснюєте операції безпосередньо з фондом, тоді як з фондовими коштами та акціями ви торгуєте на вторинному ринку відповідно до Fidelity Investments. На відміну від акцій та ETF, пайові фонди торгують лише один раз на день, після закриття ринків о 16:00 ET. Якщо ви вступаєте в торг з метою купівлі або продажу акцій взаємного фонду, ваша торгівля буде здійснена за наступною доступною чистою вартістю активів, яка розраховується після закриття ринку і зазвичай розміщується до 18:00 ET. Ця ціна може бути вищою або нижчою, ніж закриття NAV попереднього дня.

Як отримати точну ціну, яку ви хочете

Що стосується біржового фонду (ETF), який є фондовим фондом, який торгує як фондовий, то NAV спочатку визначається так само, як і для акцій. Покупці та продавці торгують акціями, і ціна зростає і падає мить за моментом. Ви можете оформити лімітне замовлення, і воно буде виконано, коли ціна акцій ETF буде нижчою або нижче вашої граничної ціни.

Слід зазначити, що ETF не є взаємним фондом. Вони схожі тим, що обидва гроші інвесторів купують акції, але акції ETF торгуються як акції, що означає, що ціна буде швидко змінюватися.

Суть

Хоча ціну пайового фонду легко знайти, правда, ніхто не знає, що це буде коштувати, коли буде виконано ваше замовлення на купівлю. На наступний день ви дізнаєтесь, за що це купили. Єдиний спосіб отримати бажану ціну - придбати біржовий фонд замість пайового фонду.