Як працює програмне забезпечення для аналізу ризиків Riskalyze

Riskalyze був заснований на передумові, що толерантність інвестора до ризику може бути кількісно визначена в єдине число, яке потім використовується для створення портфеля, який відповідає цій толерантності. Його заснували Аарон Клайн, Майкл Макданіель та Метт Пістон, які поділили спільне бачення щодо застосування аналізу ризиків. Штаб-квартира розташована в Оберні, штат Каліфорнія, вона набула популярності серед радників, які знайшли єдину систему числення та простий та ефективний спосіб продавати продукцію та ремесло клієнтів. у минулому боролися за кількісну оцінку ризику як способу збуту товарів чи послуг.

(Докладніше дивіться у розділі: Riskalyze отримує фінансування в 20 млн. Дол. США на вдосконалення технічних консультантів .)

Як працює Riskalyze

Послуга, яку він надає, дозволяє консультантам задавати своїм клієнтам список питань, пов'язаних з фінансовим ризиком, а потім присвоює номер на основі цих відповідей. Запатентована технологія Risk Number використовує обчислювальну платформу, яка виграла Нобелівську премію з економіки в 2002 році. Радники можуть використовувати номери, згенеровані цією програмою, для створення портфелів, які містять точно потрібну кількість ризику. Вони також можуть використовувати його, щоб показати клієнтам, що вони можуть ризикувати в своїх поточних портфелях, ніж вони розуміють.

Riskalyze пропонує анкету щодо ризику. Після його надсилання радник буде вносити інвестиційний вибір свого клієнта безпосередньо в програму. Радники вважають програму винятково корисною при складанні складних даних, оскільки єдине число простіше продати, ніж теоретичне профілювання ризику. Саме тому компанія знайшла помітний успіх у галузі інвестиційних консультантів.

Riskalyze продає свою продукцію зареєстрованим інвестиційним радникам (RIA), незалежним брокерам-дилерам, гібридним радникам, мережам RIA, зберігачам планових і рахунків, кліринговим фірмам та менеджерам активів, а також місцевим банкам. Продукція компанії допомогла консультантам зібрати більше 2 мільярдів доларів у портфелях у 2012 році. На даний момент немає конкретних планів почати маркетингову продукцію за межами США або довести приватну компанію до публічної. (Докладніше читайте в розділі Управління ризиком клієнта: погляд на Riskalyze .)

Доступні інструменти

Компанія також пропонує автоматизовану програму інвестування під назвою AutoPilot, яка може використовуватися для управління як роздрібними, так і пенсійними рахунками та планами. Інші продукти включають Compliance Cloud - комплексну програму відповідності, яка автоматично відстежує бухгалтерську книгу консультантів та надсилає попередження про порушення правил. Цей модуль дозволяє радникам шукати їхню книгу бізнесу та швидко знаходити невідповідні цілі та переоцінені позиції та інші потенційні проблеми, перш ніж вони стануть проблемами. Це також може допомогти радникам автоматизувати робочий процес та інтелектуально розставити пріоритети своїх облікових записів відповідно до різних критеріїв.

Окрім кількісного визначення ризику в єдине число, програма Riskalyze також дозволяє консультантам проводити стрес-тести на портфелі, використовуючи широкий спектр сценаріїв, таких як крах ринку або стрибок процентних ставок. Інструмент стрес-тестування дозволяє клієнтам бачити, де вони вразливі у своїх портфелях і як вони можуть зменшити ці ризики. Модуль відображення портфоліо програми дає консультантам спосіб проектувати з 95% точністю, чи зможе клієнтський портфель досягнути прибутку, якого хоче клієнт. Ці унікальні інструменти принесли значну інвестиційну зацікавленість компанії з боку зовнішніх джерел, яка постійно збільшується від їх запуску до останнього раунду фінансування наприкінці 2016 року.

Інтеграція MoneyGuidePro

У листопаді 2016 року PIEtech оголосила, що інтегрує своє програмне забезпечення для фінансового планування MoneyGuidePro з Riskalyze. Інтеграція дозволить користувачам будь-якої програми запустити одну систему з іншої. "Об'єднавши інструменти профілактики ризику короткострокового часового горизонту Riskalyze з цілісним підходом до профілактики ризику MoneyGuidePro, консультанти зможуть краще оцінити поточну експозицію клієнта та справжню здатність до ризику", - сказав Кевін Кнулл, президент PIEtech. заява. (Докладніше дивіться у розділі: Як технологія допомагає фінансовим радникам .)