Фонд способу життя
Фонд стилю життя - це інвестиційний фонд, який управляє диверсифікованим портфелем активів з різним рівнем ризику, як правило, з метою довгострокового інвестування. Фонди способу життя часто використовуються інвесторами, які шукають заощаджувальний засіб на визначений термін використання.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ Фонду способу життя
Фонди способу життя часто використовуються інвесторами, які шукають продукти для підтримки пенсійних заощаджень. Однак вони можуть бути використані інвесторами для будь-якої кількості заходів з певною датою використання. Фонди способу життя можна порівняти з цільовими фондами дати, оскільки обидва цілі мають на меті слугувати засобом інвестування коштів для досягнення певної мети. Фонди способу життя відрізняються тим, що вони, як правило, не мають зміщеного розподілу, що слідує за плановим шляхом протягом життя інвестицій. Скоріше вони зосереджуються на наданні або консервативного, помірного або агресивного розподілу ризику для інвесторів, які починають інвестувати на різних етапах свого життя.
Стратегії фонду способу життя
Фонди способу життя - це ітерація стандартних збалансованих фондів. Вони використовують поєднання активів та стратегію розподілу активів у своєму підході до інвестування, але їх цілі більш орієнтовані на надання інвесторам механізму довгострокового інвестування. Фонди способу життя будуть слідувати традиційній концепції сучасної теорії портфеля, використовуючи оптимальне поєднання власного капіталу та боргу, заснованого на толерантності до ризику фонду. Однак, на відміну від цільових фондів дати, більшість фондів способу життя не зміщують свої асигнування по визначеному шляху ковзання або не фокусуються на визначеній цільовій даті для використання.
Менеджери фондів способу життя управляють своїми портфелями аналогічно збалансованим фондам. Однак вони дещо відрізнятимуться від збалансованих коштів, оскільки їх намір полягає у наданні інвесторам механізму інвестування до визначеної мети та дати виведення коштів. Це робить їх загалом більш консервативними, ніж стандартні збалансовані фонди.
Фонди способу життя, як правило, призначені для орієнтації на інвестиційний стиль та етап життя інвестора. Вони можуть продаватися в різних стилях з різницею для толерантності до ризику інвестора. Стилі можуть включати консервативні, помірні та агресивні. Вони також можуть розширюватися до доходу або зростання, а також інших стилів, таких як цінність, все з думкою, що вони призначені для певної толерантності до ризику. Допуски до ризику, як правило, розмежовані за віком, а агресивні кошти пропонуються для молодих інвесторів, а консервативні фонди пропонуються для інвесторів, які наближаються до виходу на пенсію.
Агресивні фонди будуть домагатися більш агресивної віддачі за рахунок більш високих асигнувань до власних інвестицій, а також управляти збереженням капіталу шляхом розподілу фіксованого доходу. При більш агресивних варіантах фінансування інвестиції можуть бути широко розподілені у всіх сегментах ринку та глобальних регіонах для досягнення максимальної віддачі від усіх ринкових можливостей. У консервативних фондах активи будуть значною мірою зважуватись на інвестиції з меншим ризиком із більшими асигнуваннями на загальний постійний дохід.
Інвестування фонду способу життя
Фонди способу життя часто надаються в серії, подібні до цільових фондів дати. Два менеджери з провідними ринковими пропозиціями у категорії фондів стилю життя включають Vanguard та PIMCO. Vanguard пропонує кошти LifeStrategy з акцентом на використання конкретного фонду як основного цільового проведення дати. Ці кошти не слідують ковзаючому шляху, а зосереджуються на стилі інвестування інвестора, використовуючи стильовий фокус як засіб управління яйцем гнізда з часом. PIMCO пропонує свій фонд доходів REALPATH, який відповідає його цільовим фондам REALPATH. Фонд доходів REALPATH відрізняється від цільових фондів дати, не використовуючи шлях ковзання. Цей фонд прагне забезпечити інвесторів довгостроковим механізмом отримання доходу.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.