Morningstar: Прем'єр-джерело взаємного фонду

Інвестори, які виходять на ринок взаємних фондів, часто стикаються з дивовижним набором інформації та жаргоном, які не знають, з чого почати. Веб-сайти взаємних фондів заповнені інформацією про фонди з великими коштами, фонди з невеликими коштами, галузеві фонди, альфа, бета, стилі та інші езотеричні концепції.

Брокери та фінансові планувачі легко рекомендують будь-яку кількість фондів та сімей фондів для своїх клієнтів, але деякі інвестиційні компанії мають набагато кращі результати, ніж інші. Тож куди клієнти можуть дістатись для отримання надійної, неупередженої інформації про певний фонд чи сімейство фондів? Читайте далі, щоб дізнатися.

Остаточний ресурс

Протягом десятиліть Morningstar вважався головним джерелом інформації про взаємні фонди у фінансовій галузі. Перша книга з пайовими фондами була опублікована в 1984 році, і цей ресурс став використовуватися у всьому світі мільйонами інвесторів та тисячами фінансових консультантів. Morningstar ранжирує, оцінює та аналізує тисячі і тисячі пайових фондів, як навантаження, так і без навантаження, а також змінні фонди ануїтетних субрахунків. Багато місцевих публічних бібліотек пропонують доступ до сервісу Morningstar.

Одним з головних інструментів, який Морнінгстар пропонує інвесторам, є його інформаційний лист на одній сторінці. Цей лист заповнений відповідною інформацією про даний фонд, що дозволяє інвесторам швидко оцінити його потенціал. Деякі дані, представлені на цьому аркуші, включають перелічені нижче.

Morningstar Style Box

Цей загальний інструмент класифікує взаємні фонди на одну з дев'яти різних категорій, з окремими наборами категорій власного капіталу та фондів з фіксованим доходом. Наприклад, фондовий фонд може бути класифікований як фонд з великим капіталом або фонд з невеликою вартістю, залежно від його капіталізації та інвестиційних цілей.

Життєва статистика

У кожному інформаційному аркуші перелічено контактну інформацію фонду, дату створення, загальні активи під управління та мінімальні початкові та наступні суми закупівлі внизу сторінки, а також повне розбиття графіку нарахування фонду продажу (якщо такий є) на всю акцію заняття. Тут також включені всі збори за управління та 12b-1.

Історична вистава

Інформаційні бюлетені фонду Morningstar завжди відображають середню річну загальну віддачу фонду за останні три та шість місяців, один, три, п’ять та 10 років, а також з моменту створення фонду. Ці номери здійснюються як з будь-якими відповідними платами за продаж, так і без будь-яких відповідних зборів з продажу (навіть у деяких випадках навіть в інституційних класах). Нараховуються також сукупні загальні номери повернення. Щоквартально відображаються прибутки за попередні п’ять років.

Зростання 10000 доларів

Кожен звіт містить графік, який відображає зростання початкових інвестицій на 10 000 доларів США, здійснених при створенні фонду до теперішнього часу, з урахуванням усіх витрат на збут та інших витрат.

Рейтинг зірок та категорій

Це часто перші показники, на які інвестори звертаються, вибираючи фонд. Зоряний рейтинг класифікує кошти за минулою ефективністю в межах чотирьох широких класів активів, тоді як рейтинг категорій - більш конкретний порівняння коштів у межах одного стилю.

Склад фонду та фонди

Детально перераховано відсоткове розбиття окремих цінних паперів у фонді за класом активів та сектором. У кожному інформаційному бюлетені також вказані 10 кращих фондів фонду. Облігаційні та інші фонди з фіксованим доходом також містять розподіл середньої тривалості та строку погашення окремих цінних паперів, що перебувають у фонді.

Інвестиційна мета

На кожному інформаційному аркуші друкується зазначена інвестиційна мета фонду та загальна інвестиційна стратегія, яка буде використана для досягнення цієї мети.

Morningstar's Take

Ця частина інформаційного бюлетеня пропонує короткий коментар щодо фонду та показників діяльності його керівників портфелів, і, як правило, пропонує думку щодо майбутньої діяльності фонду як на короткострокову, так і на довгострокову перспективу.

Технічні дані

Morningstar аналізує ряд технічних показників для кожного фонду, такі як його коефіцієнт Шарпа, бета, альфа та інші математичні кількісні показники ризику, мінливості та винагороди фонду. Вони також перелічені в окремому розділі.

Переосмислення самого себе

Morningstar став публічним у 2005 році. Відтоді компанія постійно вдосконалює і розширює свій набір товарів і послуг. Її послуги тепер виходять за рамки простого аналізу та включають в себе складне програмне забезпечення управління грошима для фінансових планувальників та послуги рентгенівського аналізу портфеля, які дозволяють планувальникам та інвесторам бачити потенційне перекриття акцій у своїх інвестиційних портфелях, додаючи додаткові інструменти до арсеналу інвесторів.