Прибутковість взаємного фонду
Дохідність взаємного фонду - це міра повернення доходу взаємного фонду. Він обчислюється шляхом ділення щорічної виплати дивідендної виплати на вартість акцій пайового фонду. Прибутковість взаємних фондів змінюється залежно від ринкової вартості фонду та зміни річного розподілу дивідендів.
Дохідність пайового фонду, як правило, розраховується щодня з чистою вартістю активів фонду (NAV), яка визначається після закриття ринку кожного дня.
Ключові вивезення
- Дохідність взаємного фонду стосується доходу, поверненого його інвесторам за рахунок відсотків та дивідендів, отриманих за рахунок інвестицій фонду.
- Прибутковість взаємного фонду виражається у відсотках на основі суми доходу на акцію, розділеної на чисту вартість активу.
- Керівники фондів можуть використовувати різні методи для обчислення доходу фонду, який бачать інвестори, і тому потенційні інвестори повинні проконсультуватися в проспекті фонду, щоб побачити, як це досягнуто.
- Високодоходні пайові фонди можуть бути привабливими для інвесторів, які прагнуть до більшої віддачі, однак це також може бути сигналом того, що фонд має більш ризикові активи, ніж вам може бути комфортно
Розуміння прибутковості взаємного фонду
Дохідність взаємного фонду може бути провідною характеристикою для інвесторів з доходу. Обчислення доходності взаємного фонду, як правило, включає будь-який вид доходу, що виплачується з пайового фонду протягом одного року. Розподіл дивідендів взаємного фонду визначається радою директорів, яка затверджує та публікує розподіл для інвесторів.
Усі види пайових фондів сплачують розподіл дивідендів. У пайовому взаємному фонді розподіл зазвичай береться з дивідендів, що виплачуються акціями в портфелі. У взаємному фонді облігацій розподіл дивідендів часто включає відсотки, сплачені за інвестиції облігацій у портфель. Інвестори, які прагнуть інвестицій у взаємний фонд з високою дохідністю, мають широкий вибір на ринку, що інвестує інвестиції.
Прибутковість взаємного фонду часто котирується як форвардний дохід або зворотний дохід за дванадцять місяців. Прибутковість прямого взаємного фонду множить останній розподіл дивідендів на очікуваний графік дивідендів на один рік. Кінцева дохідність дивідендів за дванадцять місяців - це сума дивідендів, виплачених за останні дванадцять місяців, поділена на величину однієї частки взаємного фонду. Взаємні фонди часто виплачують щомісячні або квартальні розподіли.
Інвестори взаємних фондів з високою прибутковістю також повинні приділяти пильну увагу розрахункам прибутку їхнього фонду. Різні джерела для звітування про ефективність можуть використовувати різні методології. Для всебічної оцінки ефективності фонду інвестори можуть використовувати загальну віддачу. Відмінна від стандартної віддачі, загальна доходність враховує всі розподіли дивідендів, виплачені фонду.
Приклад виходу коштів
Припустимо, що пайовий фонд має поточну ринкову ціну 20 доларів за акцію і щомісячно виплачував 0, 04 долара щомісячних дивідендів. Останній дванадцятимісячний дохід взаємного фонду був би обчислений шляхом ділення річних дивідендів, виплачених на ціну акцій. Таким чином, врожайність склала б 0, 48 дол. США / 20 $ = 0, 024, або 2, 4%.
Тепер розглянемо дохідність взаємного фонду. Припустимо, що пайовий фонд має поточну ціну 20 доларів, але пайовий фонд щойно збільшив щомісячний дивіденд до 0, 05 долара. Дохідність форвардного пайового фонду буде розрахована шляхом ділення очікуваного річного дивіденду в розмірі 0, 05 х 12 доларів на ціну акцій. Таким чином, прогнозована дохідність складе $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 або 3%.
Деякі взаємні дохідні фонди
Інвестори мають широкий спектр доходів, що виплачують пайові фонди, на вибір на ринку, що інвестується. Нижче наведено приклади найкращих прибуткових взаємних фондів.
AB Альтернативний прибуток на ринку (AARYX)
Взаємний фонд "Альтернативний прибуток" Альянсу Бернштейну - це один із найвищих прибуткових взаємних фондів на ринку, що інвестується. Взаємний фонд інвестує в акції, постійний дохід та деривативи. Він має торгову ціну 8, 23 долара. Її зворотний вихід за дванадцять місяців становить 19, 87%.
Індекс прибутковості високих дивідендів Vanguard (VHDYX)
Індекс дохідності високих дивідендів Vanguard - це індексний фонд. Він спрямований на відстеження запасів та повернення індексу високого рівня дивідендів FTSE. Він має торгову ціну 32, 86 дол. Його дохідний дивіденд за дванадцять місяців становить 2, 84%.
Облігація цін на нові ринки Т. Роу (PRELX)
Взаємний фонд облігацій Т. Роу Прайс, що розвивається, інвестує в облігації країн, що розвиваються. Він має торгову ціну 6, 75 долара. Її зворотний вихід за дванадцять місяців становить 5, 74%.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.