Періодичний план оплати
План періодичних платежів - це тип інвестиційного плану, який дозволяє інвестору інвестувати в акції пайового фонду шляхом невеликих періодичних платежів. Періодичні плани оплати часто продаються військовим. Однак періодичні виплати не надають жодних особливих переваг військовослужбовцям, а також для військових не потрібно брати участь у планах. Вони також відомі як "договірні плани" або "систематичні інвестиційні плани".
ПОВЕРНЕННЯ ВНИЗ Періодичний план оплати
Плани періодичних платежів передбачають внесення невеликої фіксованої суми протягом періоду, як правило, 10, 15 або 25 років. В обмін на ці виплати інвестору належить інтерес до цільового плану, який інвестує у взаємний фонд. Більшість планів дозволяють інвестору розпочати план за скромну суму грошей, наприклад 50 доларів на місяць. Інвестор у періодичному платіжному плані безпосередньо не володіє акціями пайового фонду. Натомість йому чи вона належить інтерес до плану довіри.
Плата за періодичні платежі
Спонсор довірчого плану заробляє гроші, стягуючи інвесторів "плату за створення та продаж", також відомий як "переднє завантаження". Ця плата за продаж може досягати 50% від вартості платежів за перші 12 місяців, що робить періодичні платіжні плани потенційно дорогим варіантом інвестування, особливо для тих, хто не залишається вкладеним протягом усієї тривалості плану.
Якщо ви інвестуєте в план періодичних платежів, ви можете також сплачувати послуги за послуги зберігача, основним обов'язком яких є збереження активів плану та ведення планових записів. Згідно з деякими планами, інвестори зобов’язані сплачувати зберігачу невелику щомісячну плату за обробку кожного платежу за план, який часто називають "платою за зберігачі". Інші збори, що стягуються з зберігачів плану, можуть включати щорічну плату за рахунок, заповнену плату за плату, плату за припинення, збори за неактивними рахунками та подібні збори. На додаток до плати за продаж та будь-яких зборів за послуги, інвестор в періодичному платіжному плані опосередковано сплачує операційні витрати паїв пайових фондів, що утримуються цільовим цільовим фондом, які можуть включати плату за управління, збори 12b-1 (покриваючи витрати на розподіл та іноді витрати на обслуговування акціонерів) та інші витрати.
В результаті цих комісій інвесторам вдасться отримати кращу угоду, купуючи безпосередньо акції взаємного фонду. Хоча низький необхідний щомісячний внесок може бути точкою продажу періодичного плану платежів, деякі брокерські компанії, чия плата може бути нижчою, ніж у періодичного плану платежів, дозволять інвесторам робити невеликі щомісячні інвестиції та уникати великих мінімальних інвестицій, якщо вони встановлять автоматичні депозити.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.