Повернення портфеля
Дохідність портфеля відноситься до прибутку або збитку, що реалізується інвестиційним портфелем, що містить декілька видів інвестицій. Портфелі спрямовані на отримання прибутку на основі заявлених цілей інвестиційної стратегії, а також на толерантність до ризику типу інвесторів, на які орієнтується портфель.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ повернення портфеля
Прибутковість портфеля прагне відповідати зазначеним орієнтирам, що означає диверсифікований теоретичний портфель акцій або облігацій, а в деяких випадках і поєднання двох класів активів. Інвестори зазвичай мають один або кілька типів портфелів серед своїх інвестицій і прагнуть досягти збалансованої віддачі від інвестицій у часі.
Для інвесторів існує багато типів портфелів, починаючи з невеликих фондових запасів до збалансованих фондів, що складаються з суміші акцій, облігацій та грошових коштів. Багато портфелів також включатимуть міжнародні акції, а деякі орієнтовані виключно на географічні регіони чи ринки, що розвиваються.
Багато менеджерів з інвестицій обирають портфелі, які прагнуть компенсувати зниження певних класів інвестицій за рахунок власності на інші класи, які мають тенденцію рухатися в протилежних напрямках. Наприклад, багато менеджерів з інвестицій прагнуть змішувати як облігації, так і акції, оскільки ціни на облігації мають тенденцію до зростання, коли акції зазнають різкого скорочення. Це допомагає досягти бажаного прибутку портфеля з часом та згладити мінливість.
Вік, у якому інвестор має намір вивести гроші з портфеля, залишається вирішальним фактором у виборі відповідної інвестиційної мети. Наприклад, інвестор, який пройшов лише кілька років від виходу на пенсію, хоче захистити свої доходи від портфеля і, ймовірно, вкладе кошти в суміш грошових коштів, грошових ринків та короткострокових облігацій. І навпаки, молодий інвестор, як правило, прагне взяти на себе відносно більш високий ризик, інвестуючи в суміш акцій, високодоходні облігації та, можливо, керовані ф'ючерси, кожен з яких має потенціал перевищити темпи інфляції у часі.
Зазначимо, поява епохи Інтернету забезпечило інвесторів доступ у реальному часі до прибутку на ринку, а також легко доступні дані про відносну ефективність. Інвестуючи у взаємний фонд, інвестори можуть виводити графіки та фондовіддачу порівняно з базовим індексом, а також середнім рівнем групи, як правило, триває десять років і більше, а також основними асигнуваннями активів певних фондів.
Повернення та збалансування портфеля
Найкраща практика, яку дотримуються багато інвесторів, - це переглядати свої портфелі в кінці кожного року та вносити корективи для подальшого виконання своїх інвестиційних цілей. Наприклад, інвестор може мати винятковий рік із фондом зростання і вирішити передати частину цих прибутків у фонд вартості, очікуючи, що інші інвестори можуть врешті повернутися до вартості.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.