Серія 66 Іспит
Серія 66 - це іспит та ліцензія, яка призначена для кваліфікації осіб як представників інвестиційних консультантів або агентів з цінних паперів. Серія 66, також відома як Уніфікована експертиза об'єднаних державних законів, охоплює теми, важливі для надання інвестиційних консультацій та здійснення операцій з цінними паперами для клієнтів.
Станом на грудень 2018 року Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів (NASAA), яка створює іспит серії 66, оновила свої запитання через останні зміни в податковому кодексі. Питання з використанням податкового кодексу 2018 року були розгорнуті у січні 2019 року.
Розуміння серії 66
Сертифікація Series 66 була розроблена NASAA на основі запитів галузі. Екзамен проводиться Органом регулювання фінансової промисловості (FINRA), який також відповідає за обробку та поширення результатів тестів. Екзамен серіалу 7 FINRA є необхідною умовою серії 66, а це означає, що його потрібно успішно завершити разом із серією 66, перш ніж кандидат може подати заявку на реєстрацію в державі.
Немає порядку, в якому повинні бути прийняті серії 7 та серії 66. Особи, які пройшли серію 7, можуть скласти серію 66, щоб уникнути необхідності скласти складніший іспит 65.
Ключові вивезення
- Особи, які хочуть стати представниками консультантів з інвестицій або агентами з цінних паперів, повинні складати іспити серії 66 та 7.
- Екзамен серії 66 містить 100 оцінок із багаторічним вибором, які набрали оцінку, і кандидат повинен правильно відповісти на 73 з цих питань, щоб пройти.
- Комплексний іспит охоплює такі теми, як економічні фактори, характеристики інвестиційних механізмів, стратегія рекомендацій щодо інвестування клієнта / замовника, а також закони та правила.
Серія 66 Структура іспиту
Вміст іспиту Series 66 включає 100 питань із множинним вибором, які набрані, та 10 запитань із попереднім тестом, які не набрані. Кандидати мають максимум 150 хвилин для складання іспиту.
Для отримання прохідної оцінки кандидат повинен правильно відповісти на 73 із 100 оцінених питань. Адміністратор іспиту надає електронним калькуляторам для використання кандидатами, і це єдині калькулятори, дозволені в залі для іспитів. Додано маркер сухого стирання та дошка.
Жорсткі покарання накладаються на всіх, хто потрапив у обман чи спробу обдурити екзамен серії 66.
Жодне вивчення чи довідкові матеріали будь-якого виду не допускаються до кімнати екзамену, і є жорсткі покарання для тих, хто потрапив у обман чи спробу обдурити. Роботодавець фізичної особи може зареєструвати кандидата на іспит, подавши Форму U4 або Форму U-10 та сплативши плату за іспит в розмірі 165 доларів. Інформаційна сторінка серії FINRA серії 66 містить додаткові деталі.
Серія 66 Зміст іспиту
NASAA оновлює інформацію про зміст іспиту та розміщує його в Інтернеті. Станом на березень 2019 року екзаменаційні питання розподіляються таким чином:
- Економічні фактори та ділова інформація (5%): Цей розділ містить п’ять питань щодо фінансової звітності (такі як фінансові коефіцієнти, подання SEC та річні звіти), кількісні методи (такі як внутрішня норма прибутку та чиста теперішня вартість) та види ризик (наприклад, ринкові, процентні ставки, інфляція, політичні, ліквідні та інші ризики).
- Характеристики інвестиційного транспортного засобу (20%): 20 питань у цьому розділі включають, але не обмежуються ними: методи, що застосовуються для оцінки цінних паперів з фіксованим доходом, види та характеристики похідних цінних паперів, альтернативні інвестиції та страхові товари.
- Рекомендації та стратегії щодо клієнтів / клієнтів (30%): 30 питань у цьому розділі включають, але не обмежуються ними: типи клієнтів (включаючи фізичних осіб, підприємства та трасти та маєтки), профілювання клієнтів (включаючи фінансові цілі, поточний фінансовий стан та толерантність до ризиків), теорію ринку капіталу, портфель стратегії управління, податкові міркування, пенсійне планування, торгові рахунки та оцінка ефективності.
- Закони, положення та вказівки, включаючи заборону неетичної ділової практики (45%): Цей розділ містить 45 питань щодо державних та федеральних актів з цінних паперів, а також суміжні правила та положення, етичні практики та довірені зобов'язання.