Чи повинні фінансові консультанти дотримуватися CFA?

Призначення Chartered Financial Analyst (CFA) є одним із найповажніших і найпопулярніших позначень у світі фінансів та інвестицій.

Що таке позначення CFA?

Зазначення CFA присвоюється Інститутом CFA кандидатам, які здають набір жорстких іспитів та відповідають іншим конкретним вимогам. Програма надає кандидатам та власникам статуту CFA міцну основу сучасного аналізу інвестицій та навичок управління портфелем. Акцент робиться на реальному застосуванні, а не на академічній теорії. Багато хто вважає, що це найкраще доступне призначення управління інвестиціями.

Навчальна програма із призначення CFA включає 10 основних тем. Загалом, кандидати повинні вивчити інструменти аналізу, застосувати інструменти та концепції для оцінювання різноманітних інвестиційних цінних паперів та синтезувати всю навчальну програму, що дозволяє їм використовувати її в ситуаціях управління портфелем реального життя та плануванні багатства. Тематичні напрями: етичні та професійні стандарти, кількісні методи, економіка, фінансова звітність та аналіз, корпоративні фінанси, інвестиції в акції, фіксований дохід, похідні інструменти, альтернативні інвестиції та управління портфелем та планування багатства.

Витрати на пропуск і тестування

Щоб отримати позначення CFA, кандидат повинен спочатку скласти три рівні іспитів у послідовному порядку. Перший іспит здається два рази на рік, один раз у червні та один раз у грудні. Інші два рівні вводять лише один день на рік у червні. 10-річний історичний пропускний іспит для першого іспиту становить 42%, а 10-річний історичний пропускний іспит для другого рівня - 39%. 10-річна історична швидкість проходження іспиту на третьому рівні становить 53%. Дивлячись на ці показники проходження, важливо зазначити, що всі кандидати, які склали іспит третього рівня, вже пройшли рівень перший та другий. Крім здачі трьох іспитів, кандидат повинен мати щонайменше 48 місяців кваліфікованого досвіду роботи, стати членом Інституту CFA та сплачувати щорічні внески та щорічно підписуватись на кодекс етики та норми професійної поведінки Інституту CFA.

Плюси і мінуси позначення CFA

Заробіток позначення CFA, безсумнівно, збільшує знання кандидата про інвестиції. Якщо фінансовий радник працевлаштований у більшій організації, такій як банк або інша фінансова установа, заробіток CFA може принести можливості просування по службі, оскільки кандидат стає більш цінним для організації. Зважаючи на те, що на отримання рівня навчання потрібно приблизно 300 годин навчання і приблизно чотири роки, якщо у працевлаштованого фінансового радника є час на завершення роботи, недоліків майже немає. Особисті знання про інвестиції в кандидати зростають, і це означає кращі, ефективніші рішення для їх роботодавців.

Якщо фінансовий радник є самозайнятим і будує практику поза організацією, то необхідно прийняти більш критичний аналіз рішення. Призначення, безумовно, збільшить рівень знань радника, але існує велика можлива вартість в плані часу. Цей час може бути значно краще витрачений на розвідку для клієнтів, розбудовуючи бізнес та роблячи операції ефективнішими. Крім того, важливо пам’ятати, що призначення CFA орієнтоване виключно на інвестиції. Успішні фінансові консультанти знають набагато більше, ніж інвестиції. Вони є майстрами страхового планування, управління ризиками, інвестицій, податкового планування, планування нерухомості, планування пенсій та планування виплат працівникам.

Незважаючи на те, що CFA є найкращим призначенням, яке слід здійснювати з точки зору інвестиційних знань, воно, звичайно, не охоплює всіх аспектів фінансового планування. Однак, в загальних рисах, позначення CFA може допомогти тим, хто в корпоративному світі більше, ніж тим, хто починає свій власний бізнес з фінансового планування.