Найкращі 4 ETF урядових облігацій США (SHY, ITE)

Державні облігації США ETF діють як облігаційні пайові фонди, відстежуючи індекси, що складаються з державних зобов'язань США. Індекси можуть складатися з номінальних та захищених від інфляції цінних паперів США або TIPS. Номінальні облігації виплачують фіксовану процентну ставку, а TIPS сплачують процентну ставку, рівну інфляційній ставці плюс фіксовану премію. Державні ETF під урядом США звільняються від сплати державних та місцевих податків за отриману процентну ставку. Вони також значно безпечніші порівняно з іншими ETF з фіксованим доходом через дуже низький ризик дефолту. У той же час вони пропонують набагато нижчу віддачу порівняно з іншими більш ризикованими облігаціями.

Оскільки ринок зобов’язань США є високоліквідним і не тягне за собою високих трансакційних витрат, коефіцієнт витрат для урядових фінансових фондів США, як правило, дуже низький. Результативність урядових ETF під урядом США тісно пов'язана з прогнозованими процентними ставками, а зростання ставок призводить до падіння ціни облігаційного ETF.

iShares ETF на 1-3 роки казначейських облігацій

Заснований у 2002 році радниками фонду BlackRock, iShares 1-3-річна казначейська облігація ETF (SHY) прагне відслідковувати показники Barclays США 1-3-річного індексу казначейських облігацій, що є індексом, складеним із зобов'язань США з термінами погашення від одного до трьох років. SHY має ефективну тривалість 1, 86 року, а його акції 99% інвестуються в інструменти казначейства США. SHY забезпечує вплив короткотермінових казначейських облігацій США та орієнтований на певний сегмент ринку зобов’язань США. Коефіцієнт витрат фонду становить 0, 15%, що відповідає порівнянним ETF.

SHY найбільше підходить для інвесторів, які шукають заміну грошового рахунку та експозиції до державних облігацій США з дуже низьким ризиком дефолту та меншими термінами.

SPDR Barclays проміжний строковий казначейський ETF

SPDR Barclays проміжний строковий казначейський ETF (ITE) був створений компанією SPDR у 2007 році для забезпечення інвестиційних результатів, які, як правило, відповідають показникам Barclays Intermediate Treasury Index. ITE в основному інвестує в казначейські зобов'язання та облігації США зі строком погашення від одного до 10 років, а середньозважений термін погашення ITE - близько чотирьох років. Станом на липень 2015 року дохідність до погашення становить 1, 2%, а витрата фонду - 0, 1%.

ITE є найбільш підходящим для інвесторів, які шукають надійні інвестиції у високооцінені державні облігації США, які мають строки погашення.

ETF Vanguard довгострокові державні облігації

Компанія Vanguard розпочала створення довгострокової урядової облігації Vanguard ETF (VGLT) у 2009 році, щоб відстежувати показник Barclays US Long Fload Adjuted Index, що включає номінальні облігації та банкноти, випущені Міністерством фінансів США та урядовими відомствами США зі строками погашення понад 10 років. Станом на липень 2015 року фонд вклав 93% своїх акцій у довгострокові номінальні облігації, випущені Міністерством фінансів США, та 5% своїх акцій у борги американських агентств. Через дуже низький коефіцієнт оборотності портфеля, ETF має низький річний коефіцієнт витрат 0, 12%. Поточна дохідність фонду становить 2, 86%, а його середньозважений строк погашення становить 24, 7 року. Оскільки фонд інвестує дуже довгострокові зобов'язання, він особливо чутливий до зміни ринкових процентних ставок.

Цей ETF є найбільш підходящим для інвесторів, які прагнуть до високого та стійкого рівня поточного доходу за рахунок інвестування в державні облігації США з дуже довгим середньозваженим доларовим строком погашення від 10 до 25 років.

SPDR Barclays 0-5 Рік ПОРАДИ ETF

SPDR Barclays 0-5 Рік TIPS ETF (SIPE) відслідковує показники індексу облігацій Barclays 0-5 Рік уряду США, який в основному складається з TIPS зі строком погашення до п'яти років. Фонд забезпечує реальну дохідність, інвестуючи в TIPS, захищений від інфляції, яка, як очікується, відбудеться в майбутньому. Через захист від інфляції TIPS пропонує менший прибуток у часи дефляції та більший прибуток у періоди інфляції. Коефіцієнт витрат у фонду становить 0, 15%, що відповідає аналогічним ETF з фіксованим доходом і має середньозважений термін погашення 1, 3 року.

Цей фонд є найбільш підходящим для інвесторів, які хочуть захистити свою віддачу від інфляції та інвестувати в цінні папери з фіксованим доходом із середньостроковим терміном погашення.