Найпопулярніші 5 способів запобігти інфляції

Федеральний резерв уважно стежить за декількома ключовими економічними показниками зараз, щоб побачити, чи незабаром інфляція почне головою. І якщо інфляція все ж з’явиться, ФРС показала ознаки того, що вона буде повільно підвищувати ставки, намагаючись запобігти волатильності ринку. Але ринок робочих місць може продовжувати поліпшуватися, а ціни можуть постійно зростати, а це означає, що ціни на облігації знизяться, коли інвестори почнуть шукати захисту від інфляції. Ось п’ять речей, які ви можете зробити, щоб захистити свої ставки, якщо інфляція знову з’явиться на горизонті.

1. Перерозподіліть гроші в акції: Якщо інфляція повернеться, це може стати ударом у бік фондового ринку, тоді як облігації можуть постраждати. Подумайте про перерозподіл 10% свого портфеля від облігацій до акцій, щоб скористатися цією можливою тенденцією. Купівля привілейованих акцій - ще одна можливість. Ці ліквідні випуски даватимуть більшу прибутковість, ніж більшість видів облігацій, і, можливо, не зменшаться в ціні, як облігації, коли з’явиться інфляція. Комунальні акції є третьою альтернативою, коли ціна акцій буде зростати і падати дещо передбачувано через економічний цикл, а також виплачувати стійкі дивіденди. (Докладніше див .: Підручник про бажані запаси .)
2. Диверсифікація на міжнародному рівні: У світі є кілька основних економік, які не ростуть і не впадають у тандем із американськими ринковими індексами, такими як Італія, Австралія та Південна Корея. Додавання акцій з цих чи інших подібних країн може допомогти захистити свій портфель від внутрішніх економічних циклів. Облігації закордонних емітентів можуть також надати інвесторам вплив на фіксований дохід, який може не впасти в ціні, якщо інфляція з'явиться на внутрішньому фронті.
3. Подивіться на REITs: Фонди інвестування нерухомості (REITs) мають акції в комерційній, житловій та промисловій нерухомості і часто виплачують більшу прибутковість, ніж облігації. Однією з головних переваг, яку вони пропонують, є те, що ціни на них, мабуть, не будуть впливати, коли ставки почнуть зростати, оскільки їх експлуатаційні витрати залишаться значною мірою незмінними. Глобальний індекс нерухомості Vanguard (VNQI) Vanguard - це чудовий біржовий фонд (ETF), який може отримати широкомасштабну експозицію в цій галузі.
4. Зверніть увагу на підказки: Казначейські захищені від інфляції цінні папери (TIPS) призначені для збільшення вартості, щоб не відставати від інфляції. Облігації пов'язані з Індексом споживчих цін і їх основна сума скидається відповідно до змін цього індексу. TIPS зменшився на вторинному ринку приблизно на 10% за останні пару років. На цей момент вони можуть бути хорошою угодою, оскільки вони ще не оцінили можливість інфляції. Ці інструменти не збираються забезпечити вам зоряну прибутковість, але вони можуть перевершити казначейство, якщо інфляція виявиться. Однак вони є складними інструментами, і початківцям інвесторам може бути розумно купувати їх через пайовий фонд або ETF. (Докладніше див.: Хеджуй свої ставки за допомогою облігацій, пов'язаних з інфляцією .)
5. Подивіться на вищі забезпечені позики: старші забезпечені банківські позики - ще один хороший спосіб заробити більшу прибутковість, захистившись від падіння цін, якщо ставки почнуть зростати. Ціни на ці інструменти також будуть зростати зі ставками, оскільки вартість позик збільшується, коли ставки починають зростати (хоча для цього може бути значне відставання). Фонд з плаваючою ставкою Лорд Аббетт (LFRAX) - це хороший вибір для тих, хто шукає впливу в цій області.

Суть

Це лише деякі із способів, яким ви можете почати хеджувати свій портфель проти інфляції. (Докладніше див.: Чи варто турбуватися про рівень інфляції в США? )