Дата трансакції
Дата трансакції на дату, коли відбувається торг за цінним папером або іншим фінансовим інструментом. Дата трансакції представляє час, коли офіційно переходить право власності.
У банківській справі дата відображення трансакції на рахунку також називається датою трансакції, хоча це не обов'язково дата, коли банк здійснює операцію та депозитує або знімає кошти.
ПОВЕРНЕННЯ ВНИЗУ Дата трансакції
Приклади форм банківських операцій, що включають дату здійснення транзакцій, включають: депозити або зняття коштів з особистого рахунку (через автоматизований автомат або банкомат), дебетову карту або особисто у фізичному відділенні філії); зняття коштів через паперовий чек; запис покупки на кредитну карту; запис місця продажу (POS); депозит, зняття чи переказ коштів між рахунками в Інтернет-банкінгу; та інші.
Приклади транзакцій, які включають дату угоди при інвестуванні, включають: купівлю (купівлю акцій цінного папера), купівлю-відкриття (подібно до традиційної купівлі та може охоплювати договори опціону разом із відкриттям більш поширеної довгої позиції), купівля-закриття (акт закриття короткої позиції шляхом виведення готівкових коштів для викупу акцій цінних паперів та / або опціонних контрактів); отримання грошових виплат дивідендів та / або реінвестування розподілів; здача грошових коштів, отриманих як повернення в розподілі капіталу; здавання грошових коштів, отриманих як приріст капіталу (часто від продажу довгострокових або короткострокових акцій цінного папера через хедж-фонд, товариство або на рахунку взаємного фонду); депозит доходу від відсотків від привілейованих акцій або боргового інструменту, наприклад, облігації; переміщення акцій серед рахунків; подарункові запаси; продаж акцій; розпродаж до закриття (вихід з довгої позиції); запис розбиття запасів тощо.
Дата транзакції проти. Дата розрахунку
Кліринг - це повний процес, починаючи з моменту, коли сторони здійснюють угоду, через розрахунки.
Дата трансакції не обов'язково така сама, як дата розрахунків, що може статися через кілька днів після здійснення транзакції. Продавець виплачується після розрахунку, тому що всі деталі щодо угоди були доопрацьовані і тому, що покупець впевнений, що те, що обіцяно, було фактично доставлено.
Регулярні операції здійснюються на другий робочий день після дати торгівлі, який позначається як T + 2. Більшість цінних паперів, включаючи акції та корпоративні облігації, розраховуються таким чином. Однак урядові цінні папери США мають звичайний спосіб розрахунку T + 1. За допомогою деяких операцій можна вказати бажання розрахуватися в той же день, що і торг. Вони називаються грошовими операціями.