План заощаджень коледжу Vanguard 529: огляд

У всій галузі взаємних фондів Vanguard Group відома своїм недорогим підходом до інвестицій, і вона розширила свою позитивну репутацію, запропонувавши 529 заощаджень. Інвестори, які шукають 529 заощаджень, хочуть зручно заощадити на вищій освіті з мінімальними витратами та простотою відкриття рахунку в Інтернеті. План заощаджень коледжу Vanguard 529 пропонує 19 індивідуальних портфелів і три моделі портфоліо за віком, які можуть відповідати різноманітним стилям інвестицій. Як і в інших взаємних фондах Vanguard, це продукт прямого продажу.

Чому інвесторам потрібно розглянути 529 планів

Інвестування в 529 заощаджувальних планів дозволяє заощадити податковий метод заощадження для вищої освіти. Власник створює обліковий запис для бенефіціара чи студента. Доходи на рахунку не є федеральним податком до тих пір, поки кошти будуть використані на кваліфіковані витрати на освіту, такі як навчання в коледжі, книги та приміщення та пансіонат. Власник рахунку визначає, коли розподіляються кошти на вищу освіту.

529 плани державно-спонсоровані

Кожна держава пропонує свій власний 529 план заощаджень; план заощаджень коледжу Vanguard 529 фінансується державою Невада. План «Авангард» керується Опікунською радою заощадних планів коледжу штату Невада та очолює державний скарбник штату Невада. Інвестори не повинні бути мешканцями Невади, а також бенефіціар не повинен відвідувати школу Невади.

Vanguard також пропонує свій взаємний вибір фондів в рамках плану заощаджень коледжу Айови 529, що дозволяє мінімізувати 25 доларів.

Особливості та переваги плану «Авангард»

План Vanguard 529 - це недорога інвестиція з прямими продажами з широким вибором добре керованих портфелів. Зручність відкриття та ведення рахунку в Інтернеті без сплати комісії з продажу зберігає простий процес для інвесторів, які роблять сам. План Vanguard 529 високо оцінений серед своїх конкурентів.

Вартість плану «Авангард»

Плани з меншими витратами подобаються інвесторам, і Vanguard використовує свої інвестиційні пропозиції взаємних фондів, щоб зменшити витрати. За відкриття плану заощаджень у коледжі Vanguard 529 плата за зарахування не передбачена, а також комісійні або комісійні за трансфер. Згідно з останнім дослідженням, проведеним Morningstar, прямі продані 529 планів ростуть швидшими темпами, ніж плани, що продаються радниками.

Коефіцієнт витрат за планом «Авангард» є одним із найнижчих у галузі. Моделі портфеля за віком мають коефіцієнт витрат 0, 19%, а окремі портфелі - від 0, 19 до 0, 49%. Є щорічна плата за технічне обслуговування в розмірі 20 доларів США для рахунків, що мають залишки менше 3000 доларів.

Типи пропонованих портфелів

Вікові моделі портфоліо популярні в 529 планах. У лінійці Vanguard пропонуються три моделі портфоліо за віком: консервативна вікова, поміркована вікова та агресивна вікова. У межах кожної з цих трьох категорій існує кілька вікових категорій для дитини, починаючи від 0 до 5 років, від 6 до 10 років, від 11 до 15 років, від 16 до 18 років і старше 19 років. Управління портфелем автоматично підлаштовує моделі з віком дитини, переходячи до менш ризикованого портфеля, коли дитина наближається до віку коледжу.

Окремі портфелі коливаються від консервативного грошового ринку до портфелів акцій, які можна використовувати для налаштування власної стратегії інвестора.

Як Vanguard порівнюється з іншими 529 планами?

План Vanguard 529 Morningstar посів третє місце за найкращими планами на 529 на 2015 рік. Цей золотий рейтинг досягнуто завдяки привабливим, добре керованим інвестиційним пропозиціям з конкурентними платежами, які, як очікували, перевершать своїх колег. 529 план на 2015 рік, зайнятий першим місцем, був інвестиційним планом Мерілендського коледжу Т. Роу Прайса.

Компанія Vanguard знизила свої витрати на 529 плану з шести разів з моменту запуску плану в 2002 році. Morningstar послідовно давав плану Vanguard 529 високий рейтинг.