Що радники повинні знати про правило 3210

Регулюючий орган фінансової промисловості (FINRA) Правило 3210, яке замінює раніше застосовуване правило 407 NYSE, було затверджено Комісією з цінних паперів та бірж (SEC) у квітні 2016 року та було запроваджено у квітні 2017 року, щоб гарантувати, що компанії-члени, брокери та консультанти підтримують етичні стандарти.

Це означає, що в інвестиційній галузі змінилися правила, коли мова йде про декларування особистого інтересу до нововідкритих рахунків у фінансових установах, крім тих, де ви можете бути працевлаштовані чи зареєстровані. Згідно з даними FINRA, нове правило 3210 замінює правила 3050 NASD, включені правила NYSE 407 та 407A та включені інтерпретації правил NYSE 407/01 та 407/02. Ось подивіться на нове правило і що воно означає для радників та посередників.

Які вимоги передбачені новим правилом?

Хоча правило може бути новим, нормативний стандарт це не так. Це правило замінило правило 3050, яке застосовується Національною асоціацією дилерів цінних паперів (NASD), а також аналогічні правила на Нью-Йоркській фондовій біржі. Перші правила стосувались трансакцій для асоційованих осіб або асоційованих осіб, а нові правила розширюють існуючі правила.

Правило 3210 має на меті керувати рахунками, відкритими або встановленими радниками та брокерами в компаніях, окрім фірми-члена, де вони працюють або зареєстровані. Рахунки, які мають фінансові консультанти та брокери у свого роботодавця, легко контролюються. Нове правило зосереджується на зовнішніх рахунках інших фірм-посередників. Він вимагає від усіх ліцензованих працівників декларувати інвестиційні рахунки, які ведуться в інших фінансових установах. Згідно з новим правилом, консультанти та брокери також повинні письмово повідомити свого роботодавця про намір відкрити новий рахунок, а також заявити про всі рахунки, де вони мають фінансовий або корисний інтерес. (Детальніше дивіться у статті: Фінансові регулятори: хто вони та що роблять .)

Усі працівники повинні заявити про намір і отримати попередню письмову згоду від свого роботодавця, якщо вони бажають відкрити або вести інвестиційний рахунок у будь-якій іншій фінансовій установі, де проводяться операції з цінними паперами, і працівник має вигідний інтерес у відкритті та супроводі рахунку . Радники та брокери також повинні письмово повідомляти свого роботодавця про будь-які рахунки, відкриті асоційованими особами в інших фінансових установах, крім їх роботодавця. До асоційованих осіб належать люди, які мають відношення до працівника, такі як подружжя, діти та інші члени сім'ї. (Докладніше див.: Етичні стандарти, яких слід очікувати від фінансових радників .)

Що означає правило 3210 для радників та посередників?

Нове правило буде працювати в поєднанні зі стандартними методами огляду транзакцій та розслідувань (відповідно до діючого правила 3110 FINRA). Фірми-члени FINRA вже несуть відповідальність за управління конфліктом інтересів у своєму бізнесі та підтримання нагляду за рахунками відповідно до діючих правил FINRA.

У будь-який час фірми-члени можуть вимагати, щоб працівники надавали копії документації про рахунки, такі як підтвердження транзакцій та виписки з рахунку. Тому консультанти та брокери повинні вести облік усієї інформації про рахунки та трансакції.

За новим правилом регулюються не лише новостворені рахунки. Якщо працівник має існуючі рахунки та стає новим працівником фірми-члена, від них буде потрібно декларувати такі рахунки. Протягом 30 календарних днів після працевлаштування в фірмі-члені FINRA, працівник повинен отримати письмову згоду від свого роботодавця на ведення рахунків. Новий працівник також повинен повідомити фінансову установу, де ведуться рахунки про їх нове об'єднання та роботу з фірмою-членом.

(Про пов’язане читання див. У розділі: Положення про довірені правила DOL, пояснене станом на 10 квітня 2017 року .)