Чому інвестування ETF ідеально підходить для молодих інвесторів

Диверсифікація портфеля є одним із основних принципів інвестування. Диверсифікація означає, що інвестор повинен виділяти капітал на декілька різних інвестицій, щоб розподілити ризик, а не ставити все на одну акцію чи інвестицію.

Незважаючи на те, що можна вибирати численні типи інвестицій, інвестору все ще потрібна значна кількість капіталу для створення диверсифікованого портфеля. Ця вимога до капіталу може стати особливим викликом для молодих інвесторів, оскільки вони можуть мати мінімальну економію для інвестування. Однак фондові фондові фонди (ETF) дозволяють мати диверсифікований портфель із відносно низькими порігами інвестування.

ETF також мають ряд інших особливостей, які роблять їх ідеальними інвестиційними засобами для молодого інвестора. Ми розглянемо п'ять із них у цій статті.

Навчальний посібник: Біржові фонди

1. Різноманітність ETF

Перші ETF, які були введені в кінці 1980-х - початку 1990-х років, були відносно звичайними ванільними продуктами, які відслідковували індекси власного капіталу, такі як індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) та Dow Jones Industrial Average. Відтоді діапазон доступних ETF розширився, включаючи практично кожен клас активів - акції, облігації, нерухомість, товари, валюти та міжнародні інвестиції - разом із кожним сектором, який можна уявити, і багатьма сферами ніші. Конкуренція серед емітентів ETF призвела до впровадження дуже специфічних ETF, тому молоді інвестори можуть знайти конкретні ETF, які відслідковують конкретні ринки або сегменти, які можуть бути їм особливо привабливими. Існує також ряд зворотних ETF, які торгують у зворотному напрямку до активу чи ринку, і використовуються ETF, які збільшують результати вдвічі або втричі.

Станом на середину 2018 року, за даними дослідницької та консультаційної фірми ETFGI, було понад 1800 американських ETF. Для молодих інвесторів цей широкий спектр доступних ETF пропонує широкий вибір інвестиційних варіантів, які не доступні з фондовими фондами. Асортимент ETF також означає, що інвестор може створити диверсифікований портфель із меншими витратами капіталу, ніж це потрібно було раніше.

Розглянемо випадок молодого інвестора, який має 2500 доларів інвестувати. Припустимо, що цей інвестор є пристрасним студентом фінансових ринків і має певні чіткі погляди на конкретні інвестиції. Вона позитивна на ринку акцій США і хотіла б, щоб це було її основним інвестиційним становищем. Але вона також хотіла б зайняти невелику позицію, щоб підтримати свої інші погляди - бичачий на золото і ведмежий на японську ієну. Хоча такий портфель вимагав би значно більших витрат капіталу в минулому (особливо до появи товарних та валютних ETF), вона тепер може створити портфель, що включає всі її погляди за допомогою ETF. Наприклад, цей інвестор може інвестувати 1500 доларів у депозитарні квитанції Standard & Poor's (SPDR) та вкласти 500 доларів, кожен у золотий ETF та коротко продати японський ієн ETF.

2. Ліквідність ETF

Те, що більшість ETF є дуже ліквідними та можуть торгуватися протягом дня, є головною перевагою перед фондовими пайовими фондами, які оцінюються лише в кінці робочого дня. Це стає особливо критичним диференціюючим фактором для молодого інвестора, який, можливо, захоче негайно вийти з втраченої інвестиції, щоб зберегти обмежений капітал. Особливість ліквідності ETF також дає можливість інвесторам використовувати їх для внутрішньоденних торгів, подібно до акцій.

3. Низькі збори ETF

ETF, як правило, мають менший коефіцієнт витрат, ніж взаємні фонди. Крім того, хоча вони купуються і продаються як акції, багато інтернет-брокери пропонують без комісійних ETF, навіть для інвесторів з невеликими рахунками. Це може бути великою допомогою молодим інвесторам, оскільки високі комісії та комісії можуть дійсно поставити зубчик у баланс їхнього рахунку.

4. Вибір управління інвестиціями з ETF

ETF дозволяють інвесторам керувати своїми інвестиціями у стилі, який вони вибирають - пасивному, активному чи десь між ними. Пасивне управління, або індексація, просто передбачає інвестування в один або кілька ринкових індексів, тоді як активне управління тягне за собою більш практичний підхід та вибір конкретних акцій чи секторів, щоб "перемогти ринок".

Молодим інвесторам, які взагалі не знайомі з тонкощами фінансових ринків, було б добре послуговуватися, використовуючи підхід пасивного управління спочатку та поступово переходячи до більш активного стилю, оскільки їх знання про інвестування збільшуються. Секторні ETF дозволяють інвесторам займати бичачі чи бичачі позиції у конкретних секторах чи на ринках, тоді як зворотні ETF та привілеї ETF дозволяють включати передові стратегії управління портфелем.

Хоча більшістю ETF керують пасивно, лише відстежуючи індекс, існують активно керовані ETF.

5. Не відставати від тенденцій за допомогою ETF

Однією з головних причин швидкого зростання ETF є те, що їх емітенти були на передовій у частині впровадження нових та інноваційних продуктів. Емітенти ETF, як правило, швидко реагували на попит на продукцію у гарячих секторах. Наприклад, численні товарні ETF були запроваджені під час товарного буму 2003-07 років. Деякі з цих ETF відслідковували широкі товарні кошики, а інші відстежували конкретні товари, такі як сира нафта та золото.

Нещодавно було запроваджено низку ETF, що дотримуються принципів інвестування в екологічну, соціальну сферу управління та управління (ESG). Згідно з доповіддю Інституту сталого інвестування Морган Стенлі за стаціонарні сигнали 2017 року, 86% тисячоліть зацікавлені в соціально відповідальних інвестиціях.

Динамічність та інноваційність емітентів ETF - це ще одна особливість, яка, можливо, сподобається молодим інвесторам. Оскільки нові інвестиційні тенденції починають розвиватися і попит на ще новіші інвестиційні продукти, безперечно, будуть запроваджені ETF для задоволення цього попиту.

Суть

Молодим інвесторам, які взагалі не знайомі з тонкощами фінансових ринків, добре послужиться торгівля ETF, що відстежує широкий ринок. Секторні ETF дозволяють інвесторам займати бичачі або бичачі позиції в конкретних секторах, тоді як зворотні ETF та ETF під час використання позитивних можливостей дозволяють включати передові стратегії управління портфелем. Деякі інші характеристики ETF, які роблять їх ідеальними інвестиційними засобами для молодих інвесторів, включають ліквідність, низькі комісії, вибір управління інвестиціями та інновації.

ETF можна придбати у кількох різних брокерів. Якщо ви шукаєте інвестиції в ETF, Investopedia склав список найкращих онлайн-біржових посередників для торгівлі акціями.