План відкликання
План виведення коштів - це фінансовий план, який дозволяє акціонеру виводити гроші з взаємного фонду або іншого інвестиційного рахунку за попередньо визначені інтервали. Часто такий тип плану використовується для фінансування витрат під час виходу на пенсію. Однак він може бути використаний і для інших цілей.
ПОВЕРНЕННЯ ВНИЗУ План зняття
План виведення коштів іноді називають "систематичним планом зняття коштів". Це платіжна структура, організована з взаємним фондом, в який інвестор періодично отримує встановлену суму коштів від фонду. Він також може посилатися на будь-яку стратегію, в якій інвестор ліквідує частину свого портфеля та періодично вилучає грошові кошти, наприклад, інвестор, який щороку продає акції, щоб допомогти доповнити пенсію.
Плани вилучення часто використовуються як засіб встановлення послідовного потоку доходів для фізичної особи. Цей підхід може застосовуватися як частина довірчої або сімейної корпорації, при цьому кожна дитина отримує щомісячну або щоквартальну виплату з взаємного фонду.
Переваги Плану систематичного зняття
Цей тип домовленостей з взаємним фондом надає інвестору потік доходу протягом їх виходу на пенсію, одночасно підтримуючи вплив на подальше зростання, зберігаючи свої залишкові кошти, вкладені у взаємний фонд якомога довше.
Здійснюючи періодичні зняття коштів, власники рахунків можуть насолоджуватися середніми показниками прибутку, які часто перевищують середні ціни продажу. Таким чином вони можуть забезпечити вищі ціни на одиницю, ніж ті, досяжні, знявши все відразу.
Існують також податкові переваги для цього типу плану. Зняття коштів здійснюється з капіталу, і як такий довгостроковий прибуток виплачується за нижчою ставкою податку. Багато людей використовують ці плани як частину своїх стратегій податкового планування, щоб максимально використати цю нижчу ставку оподаткування.
При систематичному плані виведення гроші інвестора будуть продовжувати зростати до тих пір, поки інвестиції здійснюватимуться зі швидкістю, що перевищує швидкість виведення коштів. Після закінчення фази накопичення інвестора, як правило, вважають за краще структурувати свої витрати таким чином, щоб їх кошти тривали протягом тривалого періоду часу. Це можна зробити, керуючи портфелем та періодично продаючи активи, вкладаючи у цінні папери, що приносять дохід, купуючи ануїтет тощо.
Нижня частина систематичного плану відкликання
Недоліком систематичного плану виведення коштів є те, що коли ваші інвестиції знижуються, більше ваших цінних паперів повинно бути ліквідовано для задоволення потреб у виведенні.
У випадку корекції ринку або ведення ринку, це може мати зворотний ефект стратегії усереднення вартості долара, фактично знижуючи загальну внутрішню норму прибутку порівняно з іншими стратегіями виведення.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.