4 способи отримати початок у вашій фінансовій кар'єрі

У 1970-х роках фінансові планувачі, по суті, мали два варіанти кар'єри: вони могли стати біржовими маклерами чи страховими агентами. Їх шляхи були встановлені, а очікування були простими. Багато що змінилося відтоді. Існує набагато більше варіантів, але це також означає, що від студентів слід очікувати більше і робити більше, ніж будь-коли раніше, в жорсткому конкурентному середовищі. Підготовка до кар’єри у галузі фінансового планування вимагає значно більшої підготовки в галузях, які традиційно були відведені до інших професій, таких як бухгалтерський облік та психологія.

У цій статті ми вивчимо речі, які можуть зробити останні випускники та майбутні випускники, щоб вирішити, куди вони хочуть пройти кар'єру фінансового планування, а потім отримати конкуренцію.

Ключові вивезення

• Кар'єра у фінансовому плануванні вимагає навичок у традиційних галузях, таких як математика та бухгалтерський облік, але також менш традиційних галузях, таких як психологія.
• На додаток до фінансування, студенти можуть стажуватися або працювати неповний робочий день у банку або в бухгалтерії, яка допомагає готувати податкові декларації.
• Приєднання до торговельних груп, таких як Асоціація фінансового планування, є хорошим способом створення мережі та пошуку роботи.
• Після закінчення навчання, міркування повинні включати, в якій фірмі ви хочете працювати, чи бажаєте ви працювати у великій корпорації чи малому бізнесі та які саме клієнти ви сподіваєтеся залучити.

Підготуйтеся до закінчення навчання

Мабуть, перший і найбільш очевидний спосіб дії - це просто вибрати відповідний мажор. До них належать бізнес, економіка, фінанси чи бухгалтерський облік. Програми особистого фінансового планування пропонуються у більшості університетів, як на аспірантурі, так і на бакалавраті. Ці програми можуть бути особливо корисними, оскільки вони часто торкаються ряду тем, які інші програми не охоплюють. Ці теми включають права споживачів, динаміку фінансів у сім'ї та психологію виходу на пенсію.

Традиційні навчальні програми фінансового планування охоплюватимуть лише ті матеріали, які безпосередньо стосуються іспиту ради сертифікованого фінансового планувальника (CFP®), наприклад інвестиції, страхування та податки. Тому вибір фінансового планування як основного дасть студентам набагато ширшу базу знань, з яких можна розпочати кар’єру. Розуміння психології фінансів та інвестування стане неоціненною підмогою при спілкуванні з клієнтами і насправді є майстерністю, яку всі фінансові планувачі повинні певною мірою опанувати.

Позакласні заходи
Звичайно, вибір правильного магістра є лише одним кроком, який студенти можуть зробити для подальшої кар’єри до закінчення навчання. Існує ряд інших варіантів, доступних для студентів, які добре виглядатимуть під час резюме майбутнім роботодавцям. Нижче наведено кілька прикладів:

• Підготовка повернення податку на прибуток. Це хороший, практичний навик, який може значною мірою принести користь школяреві. На додаток до надання надійного практичного досвіду роботи з клієнтами у фінансовій галузі, він також навчатиме студентам основної податкової інформації, яка буде перевірена на іспиті ради CFP®.
• Робота в банку. Студентні планувальники часто виявляють, що робота в банку надає численні переваги в кар’єрі. Це робота, яка легко вписується в академічний графік. Оплата краще, ніж у багатьох інших позашкільних роботах. Це добре виглядає в резюме, дає практичний досвід роботи і показує, що ви відповідальна людина.
• Сидячи на іспиті із зарахуванням агента. Цей іспит проводиться IRS кожного вересня. Тест охоплює практично всі податкові матеріали, знайдені в іспиті колегії CFP®. Проходження цього тесту та заробіток цього призначення буде вражаючою довірою для представлення потенційним роботодавцям у будь-якій галузі фінансової практики. Ви також отримаєте величезну перевагу перед заявниками CFP®, які не пройшли попереднього податкового навчання.
• Стажування. Робота інтерном у фірмі з фінансового планування забезпечить очевидну користь для будь-якого студента. Однак, хоча будь-яке стажування може бути корисним, робота в меншій компанії, швидше за все, забезпечить більше практичного досвіду роботи з клієнтами та процесом фінансового планування, ніж на більшій фірмі, де стажерів часто відводять на адміністративну підтримку чи маркетингові ролі.

$ 67 282

Середня національна компенсація (включаючи базову оплату, комісії, розподіл прибутку та бонуси) фінансового планувальника, згідно Glassdoor; середній показник по країні лише за базову оплату становить 59197 доларів.

Пошук роботи

Випускники мають у своєму розпорядженні ряд інструментів, які можуть значно збільшити їх вплив до фінансового співтовариства. Очевидно, випускник, який закінчив стажування в місцевій компанії, має істотну перевагу перед невідомим конкурентом у процесі вибору роботи.

Для тих, у кого немає такої розкоші, Інтернет може стати незамінним ресурсом. Веб-сайти, такі як brokerhunter.com, постійно перераховують всі доступні публікації від багатьох компаній. Тим, хто вважає за краще скористатися підходом до мережі та самостійно (і навіть тим, хто цього не робить), було б розумно приєднатися до місцевого глави організації фінансового планування, наприклад, Асоціації фінансового планування чи Національної асоціації страхування та фінансові консультанти. Ці групи пропонують багато ресурсів як новачкам, так і ветеранам, і вони варті вартості членства. Їх веб-сайти часто містять також посади.

Очікується, що робочі місця з фінансового планування зростуть на 15% між 2016-2026 роками, згідно з останніми висновками Бюро статистики праці; цей показник перевершує середній темп приросту за всіма професіями, який становить 7%.

Після закінчення навчання

Знання, яка робота найкраще підходить для вас, може стати проблемою. Ось ще кілька пунктів, які слід врахувати при виборі шляху кар’єри:

• Сьогодні в галузі фінансового планування використовується низка різних моделей бізнесу. Фондові брокери та страхові агенти, як правило, працюють на комісії, тоді як зареєстровані радники з інвестицій, як правило, стягують або компенсацію щогодини, або відсоток від активів, що знаходяться в управлінні, як компенсацію.
• Має значення розмір компанії. Великі компанії надають такі зручності, як офісні приміщення, візитні картки та бланки. Однак більші компанії можуть також мати жорсткі виробничі квоти, менші виплати комісій та надзвичайно регульоване середовище.
• У свою чергу, невеликі фінансові компанії пропонують більш спокійну атмосферу та більш всебічний набір продуктів та послуг. Робота в меншій фірмі також може забезпечити набагато більш широкий спектр досвіду для нових представників, які, можливо, мають свободу впровадити чітко визначений фінансовий план для клієнта. Цей план може включати такі плани, як іпотечне планування та підготовка податку на прибуток. Сумнівно, ви б несли таку відповідальність у великій компанії.
• Навчання та підтримка відрізняються від компанії до компанії. Фінансові фірми, такі як Сміт Барні або Північно-Західний Взаємний, нададуть своїм працівникам всю необхідну освіту та навчання, необхідні для того, щоб скласти необхідні іспити, а також ретельне навчання та навчання продукції. Багато нових радників отримають користь від навчальних програм, які пропонують великі компанії. Навіть якщо ви в кінцевому рахунку програєте конкуренцію на великій фірмі, ви все одно будете володіти товарними навичками, привабливими для невеликих фірм, які не можуть забезпечити той тип навчання та ліцензування, який ви отримали.
• Нарешті, положення регулюючого органу фінансової промисловості вимагають спонсорства у брокера / дилера чи іншої фірми-члена, щоб ви могли скласти іспит на ліцензування цінних паперів.

Суть

Студенти коледжу мають багато речей, які вони можуть зробити, щоб поліпшити їх товарність до закінчення навчання. Опинившись у реальному світі, пам’ятайте, що початковий ключ до успіху у фінансовому плані - наполегливість. Деякі випускники знайдуть своє місце в цій галузі негайно, а іншим, можливо, доведеться спробувати кілька різних робочих середовищ, щоб знайти те, що їм найбільше підходить.