5 Податкових зривів, які не помічають власників малого бізнесу

Для власника малого бізнесу податковий сезон може бути стресовим, і перспектива обстрілювати уряд грошей не хвилює. Ось чому власники малого бізнесу люблять податкові пільги. Ось 5 податкових пільг, які часто не помічають власників малого бізнесу, які можуть заощадити гроші вашого бізнесу.

Будь ласка, проконсультуйтеся зі своїм податковим професіоналом, перш ніж виконувати будь-яку із запропонованих нижче пропозицій. Якщо ви робите свої податки самостійно, є ресурс, який порівнює онлайн-пропозиції TurboTax, TaxAct та HR Block.

Ключові вивезення

• Як власник малого бізнесу, ви маєте великий контроль над податковими пільгами, які ви можете вирахувати з доходу своєї компанії.
• Багато з цих відрахувань можна не помітити, оскільки вони здаються досить нешкідливими.
• Засідання на обід, телефонні послуги та премії за медичне страхування, як правило, підпадають під вирахування податків з бізнесу, серед інших.

1. Проведіть зустрічі з обідом

Якщо ви часто купуєте обід (прийом їжі або прийом їжі) під час роботи, можливо, ви зможете відняти 50% витрат на харчування. Якщо у вас та у ваших ділових партнерів чи співробітників є зустрічі, подумайте про зустрічі за обідом. Поки витрати на обід є розумними, вам дозволяється відняти 50% витрат на їжу під час їжі з діловими партнерами та працівниками під час здійснення ділових операцій.

Отже, якщо ви купуєте обід щодня і витрачаєте близько 8 доларів, ви можете відняти 4 долари. Якщо ви займаєтесь математикою, це становить понад 1000 доларів на рік у виправданих відрахуваннях ($ 4 / день x 5 днів x 52 тижні).

2. Використовуйте свій особистий мобільний телефон для ділових дзвінків

Скажімо, ви використовуєте біля телефону близько 30 000 хвилин на рік як з особистих, так і з ділових причин. Ви витрачаєте близько 60 хвилин на день на ділові дзвінки протягом середнього робочого тижня. Це приблизно 15 600 хвилин на рік, які ви витратите на ділові дзвінки (60 хвилин / день x 5 днів x 52 тижні) - понад 50% від загальної кількості телефонних хвилин у рік. Виходячи з цифр у цьому сценарії, ви могли б відрахувати понад 50% від загальних річних витрат на особистий стільниковий телефон як бізнес-витрати.

Головне - переконатися, що ви отримуєте деталізований список щомісячного рахунку за телефон, щоб мати докази на випадок, якщо IRS коли-небудь вирішить перевірити ваш бізнес. Було б розумно отримати окремий номер компанії, який спрямовується на ваш телефон, завдяки чому вхідні дзвінки значно простіше відокремити. Якщо припустити, щомісячний телефонний рахунок у розмірі 100 доларів США (середній рахунок понад 100 доларів США на місяць) та 50% вирахування, ви можете заощадити додаткові 500 доларів у вигляді відрахувань (100 доларів США / місяць х 12 місяців х 0, 50 відрахування)

3. Відрахуйте премії за охорону здоров’я

Якщо у вас є індивідуальний план охорони здоров’я (не може бути груповим планом) і виплачуєте внески за медичну допомогу з власної кишені (не може бути до оподаткування) без податкових пільг чи субсидій, ви, ймовірно, можете вимагати ці премії як відрахування податку на прибуток. Для того, щоб вимагати відрахування, ви повинні бути одноосібним власником, партнерами по товариству, або ТОВ, або акціонером корпорації S, що володіє більш ніж 2% акцій компанії. Скажімо, ви є приватним підприємцем, і ваш бізнес / особистий дохід становив 60 000 доларів, а ваші державні та федеральні зобов'язання з податку на прибуток становлять близько 30%. Якщо ви витратили 10 000 доларів на внески за медичне страхування для вас, вашого подружжя та членів утримань, ви можете відрахувати це, щоб зробити ваш загальний дохід 50 000 доларів замість 60 000 доларів, заощадивши близько 3000 доларів у загальних виплатах податку на прибуток.

Як власник бізнесу, який відповідає вищевказаним критеріям, ви можете вимагати пільги на прибуток у розмірі 10 000 доларів США, але не перерву на податок на самозайнятість, який залишатиметься у розмірі 60 000 доларів США, що оподатковується доходом (Малий бізнес платить обидва). Однак якщо ваш подружжя є працівником вашої компанії, ви можете отримати і те, і інше. Ви можете придбати план на його ім’я (а не на ім’я бізнесу), який охоплює вас та ваших утриманців. Оскільки вона є працівником і вашим подружжям, ви можете відрахувати всі 10 000 доларів виплат як з податку на прибуток вашого бізнесу, так і з податку на самозайнятість, якщо ви подали заявку спільно. У цьому випадку ви можете заощадити 3000 доларів США на податку на прибуток та додатково 1530 доларів податку на самостійну зайнятість, при загальній економії 4, 530 доларів. (Щоб прочитати про інші податкові пільги, якими можуть скористатися самозайняті особи, дивіться статтю: 10 Податкові пільги для самозайнятих .)

4. Управління своїм оподатковуваним доходом

Залежно від оподатковуваного доходу ваші ставки податку можуть суттєво відрізнятися - до 10% як для фізичних осіб, так і корпорацій від однієї податкової групи до іншої.

Скажімо, ваша компанія - ТОВ, і ви закінчуєте кілька тижнів від кінця ділового року. Ви перевіряєте свій оподатковуваний дохід і виявляєте, що поки що це 80 000 доларів. Вам потрібно придбати нове обладнання, яке загалом коштуватиме 15 000 доларів. Якщо ви робите ці покупки зараз, вони підштовхнуть ваш оподатковуваний дохід до 65000 доларів або близько того, що ставить вас у діапазон від 50 000 до 75 000 доларів (25%). Якщо ви зачекаєте, ваш бізнес опиниться в діапазоні від 75 000 до 100 000 доларів (34%).

Якщо ви йдете вперед і здійснюєте покупки, щоб перевести вас у нижчий податковий діапазон, ви можете заощадити до 11 600 доларів податку на прибуток. Звичайно, це може стати складним, оскільки тоді у вас не буде цих заощаджень наступного податкового періоду. Але якщо ви постійно купуєте нове обладнання для свого бізнесу та керуєте речами правильно, ви можете заощаджувати гроші щороку, переглядаючи свої податкові дужки та відповідно коригуючи покупки бізнесу.

Якщо ви хочете ознайомитись із поточними податковими категоріями та отримати більше порад щодо податкових пільг, ознайомтесь із 25 способами власників малого бізнесу Fitsmallbusiness.com, які можуть заощадити на податках.

5. Відрахуйте витрати на подорож

Власники бізнесу часто набирають бали на картці за милі і вважають, що вони можуть знизити витрати на відрядження, використовуючи милі для ділових рейсів. Однак якщо вони також літають досить часто для особистих поїздок, це помилка. Витрати на відрядження у бізнесі повністю відраховуються як витрати бізнесу; особистих витрат на проїзд, очевидно, немає.

Скажімо, ви витрачаєте 5000 доларів на рік на ділові рейси та 2000 доларів на рік на особисті рейси, отримуєте дохід від бізнесу в розмірі 60 000 доларів США на рік, сплачуєте близько 30% податків на прибуток у штаті та федерації та нараховуєте 2000 доларів на рік на літаках. Замість того, щоб платити 18000 доларів США податків (60 000 доларів x .30), ви сплачуєте 16 500 доларів США податків (60 000 доларів - 5000 доларів на подорожчі витрати х 30, 30). Як результат, ви економите 1500 доларів податку на прибуток та ще 2000 доларів на особисті витрати на проїзд (які ви покриваєте за допомогою миль на авіалінії), таким чином заощаджуючи загалом 3500 доларів США на рік.

Суть

Використовуючи ці 5 порад, ви зможете заощадити гроші на своїх податках цього року. Звичайно, податкові пільги можуть бути досить складними, тому обов'язково зверніться до свого податкового фахівця щодо цих пільг. (Про пов’язане читання див. Слайд-шоу: Найсуперечливіші податкові знижки .)

5 найбільших проблем, що стоять перед вашим малим бізнесом

Відмова: Висловлені думки є думками Fit Small Business і можуть змінюватися в будь-який час через зміни ринкових чи економічних умов. Зауваження не слід тлумачити як рекомендацію будь-яких окремих холдингів чи ринкових секторів. Цей матеріал не є жодною конкретною юридичною, податковою чи бухгалтерською порадою. Будь ласка, проконсультуйтеся з кваліфікованими фахівцями щодо такого типу порад.

Інвестопедія та Fit Малий бізнес мали або можуть мати рекламні стосунки прямо чи опосередковано. Ця публікація не оплачується або спонсорується компанією Fit Small Business і є окремою від будь-якого рекламного партнерства, яке може існувати між компаніями. Погляди, відображені всередині, є виключно представниками Fit Small Business та їхніх авторів.