7 найкращих торгових стратегій ETF для початківців

Фондові біржові фонди (ETF) ідеально підходять для початкових інвесторів, оскільки їх багато переваг, наприклад, низькі коефіцієнти витрат, велика ліквідність, широкий вибір інвестиційних варіантів, диверсифікація, низький поріг інвестицій тощо. Докладніше див. Переваги та недоліки ETF.

Ці функції також роблять ETF ідеальними засобами для різних торгових та інвестиційних стратегій, які використовуються новими трейдерами та інвесторами. Ось наші сім кращих стратегій торгівлі ETF для початківців, представлені не в конкретному порядку.

Ключові вивезення

• ETF - це все більш популярний продукт для торговців та інвесторів, які охоплюють широкі індекси або галузеві сектори єдиною ціною.
• ETF також існують для різних класів активів, як інвестиційні пасиви, які повертають деякий кратний базовий індекс, або зворотні ETF, які збільшуються у вартості при падінні індексу.
• Через свою унікальну природу можна використовувати декілька стратегій для максимізації інвестицій у ETF.

Усереднення вартості долара

Почнемо з найосновнішої стратегії: усереднення долара та вартості. Усереднення доларових витрат - це техніка придбання певного обсягу активу за фіксованим доларом за звичайним графіком, незалежно від зміни вартості активу. Початкові інвестори - це, як правило, молоді люди, які протягом року чи двох працюють у робочій силі та мають стабільний дохід, від якого вони можуть трохи заощадити щомісяця. Такі інвестори повинні забирати кілька сотень доларів щомісяця і, замість того, щоб розміщувати їх на рахунку з низькими відсотками, інвестувати його в ETF або групу ETF.

Є дві основні переваги такого періодичного інвестування для початківців. Перший полягає в тому, що він надає певній дисципліні процесу заощаджень. Як рекомендують багато фінансових планувальників, має сенс платити собі спочатку, а це - що ви досягаєте, заощаджуючи регулярно. Друга полягає в тому, що інвестуючи одну і ту ж суму фіксованого долара в ETF щомісяця - основну умову усереднення вартості долара - ви накопичите більше одиниць, коли ціна ETF низька, і менше одиниць, коли ціна ETF висока, таким чином усереднення вартості ваших фондів. З часом такий підхід може окупитися чудово, якщо можна дотримуватися дисципліни.

Наприклад, скажімо, що ви вкладали 500 доларів США першого місяця з вересня 2012 по серпень 2015 року в SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, який відстежує індекс S&P 500. Таким чином, коли у вересні 2012 року підрозділи SPY торгувалися на рівні 136, 16 доларів, 500 доларів отримали б вам 3, 67 одиниці, але через три роки, коли вони торгували близько 200 доларів, щомісячна інвестиція в розмірі 500 доларів дала б вам 2, 53 одиниці. За трирічний період ви придбали б усього 103, 79 одиниць шпигуна (виходячи з ціни закриття, скоригованої на дивіденди та розбиття). За ціною закриття - 210, 59 долара 17 серпня 2015 року, ці одиниці коштували б 21 857, 14 долара, при середньорічній віддачі майже 13%.

Виділення активів

Розподіл активів, що означає розподіл частини портфеля на різні категорії активів, такі як акції, облігації, товари та грошові кошти для диверсифікації, є потужним інструментом інвестування. Низький поріг інвестицій для більшості ETF - як правило, становить лише $ 50 на місяць - полегшує початківцю реалізацію основної стратегії розподілу активів, залежно від його / її часового горизонту інвестицій та допуску до ризику. Наприклад, молоді інвестори можуть на 100% інвестувати кошти в капітали ETF, коли їм 20 років, через довгий час інвестування та високу толерантність до ризику. Але коли вони потрапляють до своїх 30-х років і починають великі зміни в життєвому циклі, такі як створення сім'ї та придбання будинку, вони можуть перейти до менш агресивного інвестиційного поєднання, наприклад, 60% в ETFs акцій та 40% в ETF.

Торгінг свінгом

Свінг-торги - це торги, які прагнуть скористатися значними коливаннями акцій або інших інструментів, таких як валюти чи товари. Вони можуть зайняти від декількох днів до кількох тижнів, на відміну від денних торгів, які рідко залишаються відкритими протягом ночі. (Див. Плюси та мінуси щоденної торгівлі проти гойдалки)

Атрибутами ETF, які роблять їх придатними для розмахуючих торгів, є їх диверсифікація та чіткі спреди між пропозиціями та пропозиціями. Крім того, оскільки ETF доступні для багатьох інвестиційних класів та широкого спектру секторів, початківець може вибрати торгівлю ETF, який базується на секторі чи класі активів, де він чи вона має певні знання чи знання. Наприклад, хтось із технологічним досвідом може мати перевагу в торгівлі такою технологією ETF, як Invesco QQQ ETF (QQQ), яка відстежує Nasdaq-100. Новачок-трейдер, який уважно відстежує товарні ринки, може віддати перевагу торгівлі одним із багатьох доступних товарних ETF, таких як ETF відстеження товарних товарів DB (Inveco DB). Оскільки ETF - це звичайно кошики акцій чи інших активів, вони можуть не демонструвати такого ж ступеня зростання цін, що і в порівнянні, як окремі акції на бичачому ринку. Тим не менш, їх диверсифікація також робить їх менш сприйнятливими, ніж окремі запаси, до великого руху вниз. Це забезпечує певний захист від ерозії капіталу, що є важливим фактором для початківців.

Обертання сектору

ETF також роблять відносно легким для початківців здійснення ротації секторів, грунтуючись на різних етапах економічного циклу. (Див.: Обертання сектору: Основи)

Наприклад, припустимо, що інвестор був вкладений у сектор біотехнологій через iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). ІББ збільшився на 137% за попередні п'ять років (станом на 31 січня 2018 року), інвестор, можливо, захоче отримати прибуток у цьому ETF та перейти в більш оборонний сектор, як споживчі скоби, через сектор вибору споживчих скоб SPDR ETF (XLP ).

Короткий продаж

Короткий продаж, продаж позиченого цінного паперу чи фінансового інструменту, зазвичай є досить ризикованим починанням для більшості інвесторів, а отже, не те, що повинні намагатися більшість початківців. Однак короткий продаж через ETF є кращим для скорочення окремих акцій через менший ризик короткого стискання - торговий сценарій, коли цінні папери або товар, який був сильно скороченим, зростає вище - а також значно нижча вартість запозичень (порівняно із витратами на спробу скорочення акцій з високим коротким відсотком). Ці міркування щодо зменшення ризику важливі для початківця.

Короткий продаж через ETF також дозволяє трейдеру скористатися широкою темою інвестицій. Таким чином, просунутий початківець (якщо такий очевидний оксиморон існує), який знайомий з ризиками скорочення і хоче зайняти коротку позицію на ринках, що розвиваються, може зробити це через iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Однак зауважте, що ми наполегливо рекомендуємо новачкам триматися подалі від зворотних ETF з подвійним або потрійним важелем, які домагаються результатів, рівних вдвічі або втричі зворотних від одноденного зміни ціни в індексі через значно вищий ступінь ризик, притаманний цим ETF.

Ставки на сезонні тренди

ETF також є хорошим інструментом для початківців, щоб скористатися сезонними тенденціями. Розглянемо дві відомі сезонні тенденції. Перший називається розпродажем у травні та відмирає явищем. Він посилається на той факт, що акції США протягом останніх шести місяців травня-жовтня історично мали низькі показники порівняно з періодом листопад-квітень. Інша сезонна тенденція - тенденція до збільшення золота у вересні та жовтні, завдяки сильному попиту з боку Індії до весільного сезону та фестивалю вогнів Дівалі, який, як правило, припадає на середину жовтня до середини листопада. Широку тенденцію слабкості на ринку можна використати, скоротивши SPDR S&P 500 ETF (SPY) наприкінці квітня або на початку травня та закривши коротку позицію в кінці жовтня, одразу після того, як на ринку відбулися неприємності, характерні для цього місяця. . Початківець може також скористатися сезонними силами золота, купуючи одиниці популярного золотого ETF, такого як SPDR Gold Trust (GLD), наприкінці літа та закриваючи позицію через пару місяців. Зауважте, що сезонні тренди не завжди відбуваються так, як прогнозували, і для таких торгових позицій, як правило, рекомендується зупинити збитки, щоб зменшити ризик великих збитків.

Хеджування

Початківцю час від часу може знадобитися хеджувати або захищатись від ризику зворотного боку у значному портфелі, можливо, такому, який був придбаний у результаті спадщини. Припустимо, ви успадкували значне портфоліо синіх фішок США та стурбовані ризиком значного скорочення акцій США. Одне рішення - купити опції пут. Однак, оскільки більшість початківців не знайомі з стратегіями торгівлі опціонами, альтернативною стратегією є ініціювання короткої позиції в широких ринках ETF, таких як SPDR S&P 500 (SPY) або SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Якщо ринок знизиться, як очікувалося, ваша позиція власного капіталу з блакитними фішками буде ефективно захищена, оскільки зниження у вашому портфелі буде компенсовано виграшеми в короткій позиції ETF. Зверніть увагу, що ваші прибутки також будуть обмежені, якщо ринок прогресує, оскільки прибутки у вашому портфелі будуть компенсовані втратами в короткій позиції ETF. Тим не менш, ETF пропонують новачкам порівняно простий і ефективний метод хеджування.

Суть

Фондові торги мають багато можливостей, які роблять їх ідеальними інструментами для початківців трейдерів та інвесторів. Деякі стратегії торгівлі ETF, особливо підходящі для початківців, - це усереднення вартості доларів, розподіл активів, торгівля розмахом, обертання сектору, короткий продаж, сезонні тенденції та хеджування.