7 позначень для продажу
"Продавець" стосується розділу галузі фінансових послуг, який продає цінні папери та надає інвестиційні послуги інвесторам, як роздрібним, так і інституційним. Послуги, що продаються на ринку, включають широкий спектр діяльності - брокерські послуги, інвестиційні банківські послуги, інвестиційні консультації, продажі та торги та інвестиційні дослідження; крім того, деякі фірми пропонують послуги брокерських і клірингових послуг.
Побічні фірми, що продаються, сильно різняться за розмірами, від невеликих бутикових фірм, які спеціалізуються на конкретному ринковому секторі чи ніші, до гігантських брокерських будинків найбільших міжнародних банків. За винятком інвестиційних бутіків, більшість фірм, що продають, пропонують повний спектр послуг для своїх клієнтів.
Хоча конфігурація типової фірми, що продає, може певною мірою відрізнятися від однієї до іншої, в структурі більшості фірм, що продають, є велика спільність. Основні відділи фірми, що продає, можуть бути загалом класифіковані на ті, які в основному зосереджені на інституційній стороні бізнесу - інвестиційному банкінгу, продажах та торгівлі та науково-дослідницькій діяльності, та на ті, хто зосереджується на роздрібній торгівлі (інвесторі), наприклад, Багатство Управління та інвестиційні консультації. (Звичайно, ці відділи не зосереджені виключно на інституційній чи роздрібній стороні, оскільки є значна синергія та перекриття в їх діяльності).
Хоча типова фірма, що займається продажем, також має допоміжні підрозділи, які надають основні функції підтримки, такі як дотримання, управління ризиками, операції та людські ресурси, ця стаття зосереджується на бажаних позначеннях основних функцій продажу, зазначених раніше.
Майстер ділового адміністрування (MBA)
Це, мабуть, найбільш повсюдне позначення у більшості фірм, що продають. MBA можуть використовувати навички, отримані в результаті оволодіння такими предметами, як фінанси, маркетинг та менеджмент практично в будь-якій функції продажу - інвестиційному банкінгу, продажах та торгівлі, дослідженнях або управлінні багатством.
Найбільшою силою програми MBA є також її основна слабкість щодо застосування до продажу; хоча це узагальнена програма, яка має широке застосування в бізнесі та фінансах, вона не спеціально адаптована до інвестиційної галузі. Програми MBA, як правило, пропонуються на рівні аспірантури (магістратури) численними установами країн світу. Серед найвищих навчальних закладів MBA переважають бізнес-школи США, де вищі школи з Європи та Азії. Працевлаштування практично гарантується випускникам цих шкіл, як правило, шляхом набору в університеті; інша основна перевага - мережа контактів, яку розвиває більшість кандидатів MBA.
Найбільшим недоліком програми MBA є її вартість, як з точки зору прямих витрат, які можуть наблизитись до шести показників у деяких школах, так і можливих витрат, понесених за те, щоб забрати пару років на навчання. Крім того, суворі критерії прийому, які застосовують вищі бізнес-школи, роблять прийняття до них геркулесовим подвигом.
Сертифікований фінансовий аналітик (CFA)
Широко визнано позначення CFA як золотий стандарт інвестиційних освітніх даних. Хоча власники статуту CFA можуть використовувати знання, набуті в їхній суворій програмі, у будь-якій функції продажу, вони, швидше за все, будуть використовуватися як аналітики у відділах досліджень або інвестиційних банків (зауважте, що сувора "Китайська стіна" перешкоджає взаємодії між дві функції у всіх сторонніх компаніях, що продають), або як керівники портфеля в сегменті консультацій з управління багатством / інвестицій.
Найбільшими перевагами програми CFA є її величезна віддача від інвестицій - загальна вартість становить кілька тисяч доларів, тоді як перспективи прибутку на кар'єру для власників статутів значно підвищуються - і її самонавчальний характер, що дозволяє кандидатам навчатися на програма під час роботи. Але це простіше сказати, ніж зробити, оскільки перші два рівні програми проходить менше одного з двох кандидатів. Сучасна складність оволодіння величезним "кандидатом знань" - це, мабуть, найбільший недолік програми CFA.
Кандидати в CFA повинні освоїти передові навчальні програми, предметами яких є етика, економіка, фінансовий аналіз, кількісні методи, інвестиційний аналіз, деривативи та управління портфелем. Кандидати CFA повинні скласти три рівні іспитів, які займають принаймні об'єднані 1000 годин навчання, і повинні мати чотири роки кваліфікованого досвіду роботи, щоб отримати статут CFA. Основна вимога вступу до кандидата CFA полягає в тому, щоб він отримав ступінь бакалавра або еквівалентну ступінь або перебував на останньому курсі дипломної програми, або виконати вимогу щодо досвіду чотирьох років.
Сертифікований бухгалтер (CPA) або дипломований бухгалтер (CA) / Сертифікований загальний бухгалтер (CGA) / Сертифікований бухгалтер з управління (CMA)
Бухгалтери знаходять роботу у фірмах, що продають, або як внутрішні бухгалтери з питань операцій або управління ризиками, або як аналітики в галузі досліджень або інвестиційного банкінгу, де їхній досвід у галузі бухгалтерського обліку та фінансового аналізу становить критичну частину набору навичок аналітиків.
Хоча ступеня бухгалтерського обліку забезпечують своїх практиків значним досвідом у таких галузях, як фінансовий аналіз, фінансові прогнози, податкове планування та оцінка, бухгалтери все ще сприймаються як бухгалтерські, а не інвестиційні, професіонали. Як результат, багато співробітників, які продають компанії зі ступенем бухгалтерського обліку, також здійснюють призначення CFA для отримання глибоких інвестиційних знань та повноважень.
Щоб отримати ступінь бухгалтерського обліку в Північній Америці, студентам необхідна комбінація освіти та відповідного досвіду, а також мають скласти складні іспити. У США Сертифікований бухгалтер є найбільш відомим обліковим обліком. У Канаді є три основні позначення бухгалтерського обліку - CA, CGA та CMA; однак, планується уніфікувати три позначення під прапором Chartered Professional Accountant. Позначення CPA вже прийняте в Квебеку станом на 16 травня 2012 року, а використання цього позначення стає обов'язковим в Онтаріо з 1 липня 2013 року.
Сертифікований фінансовий планувальник (CFP)
Як професіонали фінансового планування, CFP, швидше за все, будуть використовуватися як інвестиційні консультанти або брокери в підрозділах управління капіталом або роздрібними брокерськими компаніями, які продають сторонні фірми.
Вимоги до сертифікації для CFP базуються на чотирьох "Es:" Освіта, іспит, досвід та етика. У США вимоги до освіти включають отримання ступеня бакалавра та закінчення курсу особистого фінансового планування на рівні коледжу. Кандидати також повинні успішно скласти іспит сертифікації CFP та мати три роки професійного досвіду в процесі фінансового планування.
Сертифікований ринковий технік ® (CMT)
Позначення CMT ® надається Нью-Йоркською асоціацією CMT. CMT - це найвищий рівень підготовки в галузі дисципліни технічного аналізу і є визначним для фахівців-практиків у всьому світі. Технічний аналіз дає інструменти для успішного орієнтування на розрив між внутрішньою цінністю та ринковою ціною у всіх класах активів за допомогою дисциплінованого, систематизованого підходу до поведінки на ринку та закону попиту та пропозиції. Заробіток CMT демонструє оволодіння основним набором знань щодо інвестиційного ризику в управлінні портфелем; включаючи кількісні підходи до дослідження ринку та проектування та тестування торговельної системи на основі правил. CMT, ймовірно, будуть зайняті у відділі продажу та торгівлі фірми, що продає, і працюють як аналітики в науково-дослідних відділах фірм, які надають технічний аналіз своїм клієнтам, або є менеджерами з портфелів та інвестиційними консультантами.
Для того, щоб отримати призначення CMT, кандидати повинні скласти всі три рівні іспиту CMT, отримати статус члена Асоціації CMT та мати принаймні три роки досвіду роботи в галузі професійного аналітичного чи інвестиційного управління.
Сертифікований менеджер з інвестицій (CIM)
У Канаді позначення CIM присвоюється CSI (раніше відомий як Канадський інститут цінних паперів) інвестиційним професіоналам, які бажають надавати дискреційні послуги з управління портфелем своїм клієнтам. Кандидати повинні успішно пройти курси з управління багатством, управління інвестиціями та управління портфелем, а також мати два роки відповідного досвіду роботи. Власники статутів CIM, як правило, працюють у підрозділах з управління цінними паперами / інвестицій, дорадчих підрозділів канадських фірм, що продають.
Сертифікований бізнес-оцінювач (CBV)
CBV - це ще одне канадське позначення, присвоєне Канадським інститутом дипломованих ділових оцінювачів. ЦБ мають специфічний досвід у галузі оцінки цінних паперів та цінних паперів та мають перспективи роботи, пов'язані з продажем, схожі на бухгалтерів. Для того, щоб отримати CBV, кандидати повинні мати ступінь бакалавра або канадське облік або призначення CFA, здати кваліфікаційний іспит на членство та мати принаймні 1500 годин відповідного досвіду оцінки бізнесу.
Суть
Хоча деякі позначення, такі як MBA та CFA, передають навички, які можна використовувати в більшості областей фірми, що продають, інші, як CFP та CMT, є більш спеціалізованими та спрямовані на певну сферу практики. У всіх цих семи позначень є одне спільне - вони вимагають значної кількості зобов'язань з точки зору часу, грошей та зусиль. Але кінцевий результат майже завжди того вартий через здобуті знання та навички, підвищення авторитету серед клієнтів та підвищення кар’єрних перспектив та потенціалу заробітку.