7 простих стратегій для зростання вашого портфоліо

Незважаючи на те, що існує невелика група інвесторів, які задоволені тим, щоб отримувати дохід зі своїх портфелів, не вирощуючи їх, більшість інвесторів хотіли б, щоб їх гнізда яєць зростали з часом. Існує багато способів розробити портфель, і найкращий підхід для даного інвестора буде залежати від різних факторів, таких як їх терпимість до ризику, часовий горизонт та розмір основної суми, яку можна вкласти.

Існує кілька способів змусити портфель зростати у вартості. Деякі займають більше часу або мають більший ризик, ніж інші. Однак існують перевірені методи, які інвестори всіх смуг використовували для вирощування своїх грошей.

Визначення росту

Зростання можна визначити декількома способами, коли справа стосується інвестицій. У найбільш загальному сенсі будь-яке збільшення вартості рахунку можна вважати зростанням, наприклад, коли депозитний сертифікат сплачує відсотки за його основною сумою. Але зростання зазвичай більш точно визначається на інвестиційній арені як збільшення капіталу, де ціна або вартість інвестицій з часом зростає. Зростання може відбуватися як в короткостроковій, так і в довгостроковій перспективах, але значне зростання в короткостроковій перспективі, як правило, несе набагато більшу ступінь ризику.

Купуйте та тримайте

Купівля та проведення інвестицій - це, мабуть, найпростіша стратегія досягнення зростання, і з часом вона також може бути однією з найбільш ефективних. Ті інвестори, які просто купують акції або інші інвестиції в зростання і тримають їх у своїх портфелях лише з незначним моніторингом, часто приємно здивовані результатами.

Інвестор, який використовує стратегію купівлі-продажу, як правило, не стосується короткострокових змін цін та технічних показників.

Ринкові терміни

Ті, хто більш уважно стежать за ринками чи конкретними інвестиціями, можуть перемогти стратегію купівлі та утримування, якщо вони в змозі правильно та послідовно купувати ринки, коли ціни низькі та продають, коли вони високі. Ця стратегія, очевидно, дасть набагато більшу віддачу, ніж просто утримання інвестицій у часі, але вона також потребує вміння правильно оцінювати ринки.

Для середньостатистичного інвестора, який не має часу спостерігати за ринком щодня, може бути краще уникати часових ринків та зосереджуватися на інших стратегіях інвестування, більш орієнтованих на довгострокову перспективу.

Диверсифікація

Ця стратегія часто поєднується з підходом до покупки. Багато різних видів ризику, таких як ризик компанії, можна зменшити або усунути за допомогою диверсифікації. Численні дослідження довели, що розподіл активів є одним з ключових факторів повернення інвестицій, особливо протягом більш тривалих періодів часу.

Правильне поєднання акцій, облігацій та грошових коштів може дозволити зростанню портфеля з набагато меншим ризиком та мінливістю, ніж портфель, який повністю інвестується в акції. Диверсифікація працює частково, тому що, коли один клас активів працює погано, інший зазвичай працює добре.

Інвестуйте в сектори зростання

Інвестори, які хочуть агресивного зростання, можуть звернутися до таких галузей економіки, як технологія, охорона здоров'я, будівництво та невеликі запаси, щоб отримати вище середнього прибутку в обмін на більший ризик та мінливість. Частина цього ризику може бути компенсована довшими термінами тримання та ретельним підбором інвестицій.

Усереднення вартості долара - DCA

Загальна інвестиційна стратегія, DCA використовується найчастіше з пайових фондів. Інвестор виділить конкретну суму в доларах, яка використовується для періодичного придбання акцій одного або декількох конкретних фондів. Оскільки ціна фондів (-ів) буде змінюватися від одного періоду до наступного, інвестор може знизити загальну вартість витрат акцій, оскільки менше акцій буде придбано в період, коли ціна фонду вища і більше акцій купуються, коли ціна знижується.

Усереднення доларових витрат дозволяє таким чином інвестору отримувати більший прибуток від фонду з часом. Справжня цінність DCA полягає в тому, що інвесторам не потрібно турбуватися про покупки у верхній частині ринку або намагаються ретельно проводити час угоди.

Собаки Доу

Майкл Хіггінс окреслює цю просту стратегію у своїй книзі "Побиття Доу". "Собаки" Dow - це просто 10 компаній в індексі, які мають найнижчу дивідендну прибутковість. Ті, хто купує ці акції на початку року, а потім щорічно коригують свої портфелі, зазвичай побивають повернення індексу з часом (хоча і не щороку).

Існує декілька інвестиційних трестів (UIT) та фондових біржових фондів (ETF), які дотримуються цієї стратегії, тому інвестори, яким подобається ідея, але не хочуть робити власні дослідження, можуть придбати ці акції швидко та легко.

МОЖЕТЕ СЛИМИТИ

Цей метод збирання запасів розробив Вільям О'Ніл, засновник Investor's Business Daily . Його методологія кількісно визначена в абревіатурі CAN SLIM, яка розшифровується як:

• C - Постійний щоквартальний прибуток компанії (С) на акцію (EPS) компанії повинен бути щонайменше на 18-20 відсотків більшим, ніж був рік тому.
• A - Річний прибуток на акцію (A) повинен відображати матеріальне зростання принаймні за попередні п’ять років.
• N - Компанія повинна мати щось (N) ew, наприклад, новий продукт, зміну керівництва тощо.
• S - Компанія повинна намагатися викупити свої власні (S) зайці, що часто робиться, коли компанії очікують високих майбутніх прибутків.
• L - Компанія повинна бути (L) eader у своїй категорії замість відставання.
• Я - Компанія повинна мати декількох, але не надто багато (I) національних спонсорів.
• М - Інвестор повинен розуміти, як загальний (M) аркет впливає на акції компанії та коли її можна найкраще купувати та продавати.

Для отримання додаткової інформації про цей стиль інвестування читайте відому книгу Вільяма О'Ніла "Як заробити гроші на запасах".

Суть

Це лише деякі простіші способи заробити гроші. Є набагато більш досконалі методи, якими користуються як особи, так і установи, які використовують альтернативні інвестиції, такі як похідні інструменти та інші інструменти, які можуть контролювати кількість прийнятого ризику та посилювати можливі прибутки, які можна досягти. Для отримання додаткової інформації про те, як ви можете знайти правильну стратегію зростання для свого портфеля, проконсультуйтеся зі своїм біржовим брокером або фінансовим консультантом.