8 причин полюбити щомісячні дивідендні ETF

Фонди, що торгуються дивідендами (ETF), все більше популярні, особливо серед інвесторів, які шукають високу прибутковість та більшу стабільність у своїх портфелях. Як і акції та багато взаємних фондів, більшість ETF виплачує свої дивіденди щоквартально - раз на три місяці. Однак ETF, які пропонують щомісячні прибутки на дивіденди, також доступні. Цей регулярний щомісячний дохід допомагає багатьом фізичним особам з фіксованим доходом, але також може забезпечити великий вибір для всіх інвесторів у нестабільній ринковій атмосфері.

Щомісячні дивіденди можуть бути зручнішими для управління грошовими потоками та допомагати при формуванні бюджетів із передбачуваним потоком доходу. Крім того, ці продукти дають більшу загальну віддачу, якщо щомісячні дивіденди реінвестуються.

Спектр вибору та ризиків

На щастя, існує безліч щомісячних дивідендних фондів ETF, пропонованих найбільшими фірмами, включаючи State Street Global Advisors, Vanguard Group та BlackRock, Inc. Однак існують і більш дрібні фірми, такі як Global X Funds. Арена ETF. Ці інвестиційні продукти стали майже домашніми назвами та включають популярні товари Spider SPDR та iShares.

Більшість платників дивідендів щомісяця надходять із сегменту облігацій ринку, але є понад 40, які інвестують в акції, привілейовані акції чи суміш активів.

Перш ніж будь-який інвестор надто полюбляє ці продукти, вони повинні зробити належну ретельність і переглянути ETF на предмет його витрат та ризику. Хоча отримання доходів від дивідендів щомісяця може здаватися привабливим, інвестор повинен компенсувати витрати холдингу в порівнянні з його вигодами.

Інколи менеджери фондів пропонують високі двозначні доходи, які вони не можуть підтримувати, щоб залучити інвесторів, які інакше їх ігнорують. Важливо також звернути увагу на співвідношення витрат. Пам'ятайте, чим менше грошей потрапляє в кишеню менеджера, тим краще. Деякі фонди можуть повернути свій високий дохід за рахунок використання важеля, який може не відповідати толерантності до ризику всіх інвесторів.

(Докладніше див.: Належне ставлення до дивідендів .)

Наступний перелік фондових торгів, які торгуються біржею, не відображаються в конкретному порядку і пропонуються лише як приклад коштів, що належать до категорії щомісячних дивідендів, що сплачують ETF. Показники продуктивності станом на жовтень 2017 року.

Глобальний X SuperDividend

Активи під управлінням: 1, 03 мільярда доларів

Загальні витрати: 0, 58%

Вихід (12 міс.): 6, 57%

2016 р. Повернення (ціна): 13, 31%

Цей ETF (SDIV) відслідковує показник 100 компаній з однаковою вагою, які належать до платників найвищих дивідендів у всьому світі - стратегія, яка заробила його кудо у фінансовій пресі.

Фонд включає загальні акції, інвестиційні цільові інвестиційні фонди (REITs) та майстерні товариства з обмеженою відповідальністю (MLP), які повинні поєднувати верхній прибуток із меншою за середню мінливість, щоб бути включеними до індексу.

Глобальний X Супердивіденд США

Активи в управлінні: 425, 6 млн. Дол

Загальні витрати: 0, 45%

Вихід (12 міс.): 6, 13%

2016 повернення (ціна):: 10, 61%

Створений у 2013 році, DIV є порівняно невеликим ETF. Як і його міжнародний аналог, він фокусується на кошику низькооцінених високодоходних цінних паперів, метою є відстеження ефективності 50 однаково зважених загальних акцій, MLP та REITs в рамках індексу низької волатильності INDXX SuperDividend США.

За останні чотири роки він досяг високих показників порівняно зі своїм еталоном, повернувши середньорічне значення на 6, 2%. Цінні папери, перелічені в індексі, є одними з найдохідніших у Сполучених Штатах, і вони мають нижчу відносну волатильність, ніж ринкові. Це дуже добре поєднується з SDVI для інвесторів, які хочуть по-справжньому глобально впоратися з високодохідними акціями.

Високий дивіденд PowerShares S&P 500

Активи в управлінні: 3, 02 млрд дол

Загальні витрати: 0, 30%

Вихід: 3, 6%

2016 р. Повернення (ціна): 22, 36%

Як говориться в олово, PowerShares S&P 500 з високою дивідендністю ETF (SPHD) шукає акції, які платять високі дивіденди і пропонують низьку мінливість. Він сильно зважений до комунальних послуг. Інші акції включають охорону здоров'я REIT, Inc. (HCN) та Altria Group, Inc. (MO). Особливо привабливими є низькі витрати фонду.

WisdomTree США Високий дивіденд

Активи під управлінням: 1, 24 мільярда доларів

Загальні витрати: 0, 38%

Вихід (12 міс.): 3, 25%

2016 р. Повернення (ціна): 8, 63%

DHS імітує індекс високих дивідендів WisdomTree, принципово зважений індекс, який включає компанії, що класифікуються за дохідністю дивідендів із середньоденними обсягами торгів не менше 200 мільйонів доларів. Акціонерні фонди добре диверсифіковані серед таких галузей, як нерухомість, охорона здоров'я, енергетика / комунальні послуги та засоби споживання.

Бажаний PowerShares

Активи під управлінням: 5, 31 млрд дол

Загальні витрати: 0, 5%

Вихід (12 міс.): 5, 6%

2016 повернення (ціна): .85%

Переважний фонд PowerShares (PGX) - ще один бажаний фондовий ETF, який забезпечує прибутковість. Завдання PGX полягає в тому, щоб повторити ефективність та дохідність індексу бажаних цінних паперів з фіксованою ставкою з фіксованою ставкою BofA Merrill Lynch. Його портфель містить понад 200 привілейованих акцій з великою вагою до фінансового сектору. і менша присутність у телекомунікаціях, промисловості та енергетиці. Менше 5% портфеля вкладається в цінні папери A- та AA, тоді як решта інвестується в основному в цінні папери BBB або BB. Створений у січні 2008 року, фонд повернув 5, 66% у річному обчисленні з 2013 року; минулий рік був грубим, але наразі він на 10% перевищує рік.

PowerShares KBW Високий дивіденд

Активи в управлінні: 329, 94 млн. Дол

Загальні витрати: 2, 99%

Вихід (12 міс.): 8, 32%

2016 повернення (ціна): 20, 48%

Виходячи з одного з престижних індексів NASEQ Keefe, Bruyette & Woods, прибутковість дивідендів фонду EFS з високим рівнем виплати дивідендів доходів фінансових портфелів ETF досить приваблива. KBWD має велику вагу (щонайменше на 90%) щодо державних фінансових компаній, які повинні мати кращі результати в умовах зростання процентних ставок.

Привілейовані акції в США

Активи під управлінням: 18, 7 млрд. Дол

Загальні витрати: 0, 47%

Вихід (12 міс.): 5, 68%

2016 повернення (ціна): 1, 3%

Привілейований фондовий фондовий біржі iShares в США (PFF) є життєздатною альтернативою для інвесторів, які шукають високу врожайність. PFF був запущений у березні 2007 року, а станом на жовтень 2017 року це був найбільший фонд у своїй категорії. PFF прагне відобразити ефективність та врожайність індексу переважних запасів S&P США. Портфель добре диверсифікований, при цьому цінність безпеки не перевищувала 3, 23%. Однак це, як правило, надає перевагу фінансовим компаніям, які є великими емітентами привілейованих цінних паперів. Більше 80% портфеля інвестується в цінні папери BBB або B і менше 8% інвестується в А-рейтинг або краще. Бажані фондові ETF, як правило, розраховані на прибуток, а не на ефективність, як це стосується PFF, який за останні п’ять років забезпечив стабільну загальну віддачу в 5, 29%.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Активи під управлінням: 19, 1 млрд. Дол

Загальні витрати: 0, 17%

Вихід (12 міс.): 2, 11%

2016 повернення (ціна): 16, 37%

Професійний середній ETF Dow Jones Industrial Average (DIA) не пропонує найбільш високу врожайність, але інвестори, які віддають перевагу певному потенціалу збільшення капіталу за рахунок своїх доходів, можуть вважати його портфель привабливим. Запущений у січні 1998 року (завдяки чому він є одним із найстаріших ETF), фонд є одним з небагатьох, хто безпосередньо грає в індустріальний індекс Dow Jones (DJIA) - сам дідусь фондових індексів, що складається з 30 найсильніших синіх чіпів компанії. Вона зробила похвальну роботу з відстеження DJIA, повернувши 7, 41% за 10 років з 2005 року та 10, 70% за п’ять років з 2010 року.

(Докладніше див. У ТОП-3 ETF, які відстежують Dow за 2017 рік. )

Суть

ETF з високим рівнем дивідендів пропонують дешевий та простий спосіб додати додатковий потік доходу до портфелів пенсіонерів та початківців інвесторів. Як завжди, важливо провести належну ретельність на будь-якому фонді, перш ніж вносити свої важко зароблені готівкові гроші.