Замороження рахунку

Замороження рахунку - це дія, яку вживає банк або посередництво, що запобігає виникненню будь-яких операцій на рахунку. Зазвичай будь-які відкриті транзакції будуть скасовані, а чеки, представлені на замороженому рахунку, не будуть шануватися.

Заморожування рахунків може бути ініційовано або власником рахунку, або третьою стороною. Зараз багато банків та постачальників кредитних карток пропонують безліч варіантів онлайн та мобільних банків, включаючи можливість заморозити рахунок за допомогою "натискання кнопки". У разі втрати або викраденої картки власник картки може швидко «заморозити» рахунок, не контактуючи безпосередньо або відвідуючи місця обслуговування клієнтів особисто. Мобільні та банківські послуги на вимогу користуються все більшою популярністю серед клієнтів, зацікавлених у самообслуговуванні та покращених функціях кібербезпеки.

Замороження облікового запису частіше може бути відоме як "заморожування облікового запису", як можна сказати в загальній розмові.

Зміна заморожування рахунку

Державний або регулюючий орган може заморозити рахунок через підозрілу діяльність, підозру в злочинній діяльності, цивільні позови або заставу, подані проти цього рахунку. Крім того, банківський або брокерський рахунок може бути заморожений, коли власник рахунку помер. Після представлення відповідної документації відкриється новий рахунок на ім'я бенефіціара з доступом до активів.

Багатонаціональні підприємства ризикують заморозити або, зокрема, «заблокувати» міжнародне фінансування, рахунки з прямими іноземними інвестиціями. У часи політичних заворушень національні уряди можуть "блокувати" іноземні суб'єкти у відкликанні активів. Як форма трансферного ризику, національні уряди можуть використовувати цю дискримінаційну тактику, наприклад, якщо їх центральним банкам не вистачає валюти.

Жоден універсальний набір стандартів або практик не може описати багато причин, за якими можна заморозити рахунок. Він часто зводиться до типу (або цілі) рахунку, місцевих та національних норм, або несприятливих політичних та економічних санкцій та відшкодування.

Пов'язані умови

Визначення замороженого рахунку Заморожений рахунок - це рахунок, на який не можна робити зняття чи покупку. більше Відмивання грошей Відмивання грошей - це процес, коли велика кількість грошей, викликаних злочинною діяльністю, схоже, походить із законного джерела. детальніше Закон про патріоти США Закон про патріоти США - це закон, ухвалений невдовзі після 11 вересня 2001 р. терористичних атак, що збільшують повноваження американських правоохоронних органів. більше Блокада капіталу Блокада капіталу - це економічна санкція, яка обмежує або перешкоджає надходженню інвестиційного капіталу в офшор з країни. детальніше Визначення рахунку Перевірка рахунку Контрольний рахунок - це депозитний рахунок у фінансовій установі, який дозволяє знімати кошти та депозити. Також називаються рахунками попиту або транзакційними рахунками, чекові рахунки є дуже ліквідними, і серед них можна отримати доступ за допомогою чеків, автоматизованих автоматів зв'язку та електронних дебетів. детальніше Що таке торгівля? Основна економічна концепція, яка передбачає участь декількох сторін у добровільних переговорах. більше Партнерські посилання