Alwaleed bin Talal: Саудівська Аравія Уоррен Баффет

Найбагатшу людину Саудівської Аравії, принц Алвалід бін Талал, часто називають "Уорен Баффет Саудівської Аравії".

Як і шведський стіл, Alwaleed заробив своє щастя завдяки проникливим інвестиціям. У серпні 2018 року він оголосив інвестицію на суму 250 мільйонів доларів у Snap Inc. (SNAP), яка дала б йому 2, 3% частку в компанії.

Ось огляд того, як принц Алвалід бен Талал використав порівняно невелику суму грошей для створення одного з найцінніших інвестиційних портфелів у світі.

Фортуна Алваліда

Закінчивши коледж, Алвалід бен Талал позичив у батька 30 000 доларів, щоб створити інвестиційну компанію. Він втратив усі ці гроші протягом перших дванадцяти місяців роботи, і, як наслідок, змушений був почати з нуля. Швидко просунувшись сьогодні, більше 35 років з моменту початку своєї кар’єри в бізнесі, Alwaleed є одним із найбагатших та найуспішніших інвесторів у світі. Станом на 8 серпня 2018 року компанія, яку він створив у 1980 році, Kingdom Holding Company, отримала ринкову капіталізацію в 33, 35 мільярда саудівських аравійських ріялів або 8, 89 мільярда доларів, як повідомляє Google Finance. Більшість акцій Alwaleed в акціях компанії прив'язує його особисту чисту суму на суму понад 18, 7 мільярдів доларів на момент написання. Як інвестор із поважною цінністю, Alwaleed використовує Kingdom Holdings як транспортний засіб для різноманітного міжнародного асортименту підприємств, що працюють у багатьох секторах, включаючи банківську діяльність, нерухомість та охорону здоров'я. Серед його найбільш помітних інвестицій - значні пакети акцій в Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) та Euro Disney SCA.

На додаток до контролю над великим інвестиційним портфелем, Alwaleed володіє 460 000 квадратних футів палацу, для якого потрібно обслуговувати 100 співробітників, а також Boeing (BA) 747. У 2015 році Alwaleed зробила заголовки у фінансових ЗМІ по всьому світу після того, як взяла на себе зобов’язання віддати переважну більшість його багатств для фінансування важливих благодійних справ у всьому світі.

Раннє життя та навчання в школі

Подорож Алваліда до його багатомільярдного статку - це не ганчірка для багатства. Після свого народження в 1955 році Алвелей став членом Будинку Сауда, багатої королівської родини Саудівської Аравії. Він онук першого монарха Саудівської Аравії, короля Ібн Сауда, і племінник останнього короля нації, Абдулла Сауда. Також батько Алваліда, принц Талал, колись був міністром фінансів Саудівської Аравії, тоді як його мати, принцеса Мона Аль Сол, була дочкою першого прем'єр-міністра Лівану.

Будучи саудівцем, Алвелій виховувався в домогосподарстві, яке практикувало ісламську віру. Він також показав ранні ознаки майбутнього підприємницького успіху в дитинстві. В Alwaleed: Бізнесмен, мільярдер, принц Різ Хана, мати Алвалейда заявила: "Ще в дитинстві ви [могли бачити] рішучість, яку він [мав]." У тій же книзі друг дитинства на ім'я Далі Рейд Ель Сол пояснив: "[Щодня після школи ми з Алвеледом мали одну годину монополії та практично кожен раз він бив мене. Я думаю, що у мене було мізки, щоб можна було чинити опір його натиску, але йому завжди вдавалося побити мене в Монополії, тому я знав, що збирається заробляти гроші ''.

У підлітковому віці Алвелей почав ставати непокірним, і, як результат, його батьки зарахували його до військового училища, щоб прищепити певній дисципліні своєму синові. У віці двадцяти років Alwaleed покинув Близький Схід, щоб вивчити бізнес-адміністрування в США. Він закінчив ступінь бакалавра в Каліфорнійському Менло-коледжі в 1979 році, до того, як отримав ступінь магістра соціальних наук у 1985 році в нью-йоркському університеті Сіракузи. (Детальніше про те, як прочитати, див: П'ять інвесторів, які успішно користуються ціною .)

Захоплення можливостей

Після завершення програми бакалавра в США, Alwaleed повернувся додому в Саудівську Аравію, щоб розпочати кар’єру в бізнесі. У той час нація переживала економічний бум.

У той час Саудівська Аравія вимагала від іноземних компаній, які були зацікавлені в діяльності в країні, мати партнерів та представників, які були громадянами королівства. Це створило прибуткову можливість для місцевих підприємців, які хотіли отримати прибуток від великої кількості прямих іноземних інвестицій (ПІІ), що відбуваються в країні. Як результат, багато людей, включаючи Alwaleed, стали місцевими представниками міжнародних компаній, а потім стягували ці компанії з комісії за кожну угоду, яку вони проводили в Саудівській Аравії. Ці комісії становили від 5% до 30% угоди.

Хоча Alwaleed працював з іноземними компаніями та розробниками, щоб допомогти їм отримати свої проекти в першу чергу в Саудівській Аравії, він часто вирішував не отримувати комісію, пояснюючи, що він "ненавидів це", тому що це був "дуже швидкий спосіб заробити гроші Натомість Alwaleed зайняв фактичні частки власності в проектах, які він допомагав сприяти. Він застосував цю концепцію у своєму першому великому контракті, який був у 1982 році, коли він уклав контракт на створення клубу для південнокорейської компанії. Крім того, угоди, які зробили Alwaleed першою комісією, допомогли забезпечити йому достатньо грошових коштів, щоб повільно створити скромний портфель нерухомості на стороні. Завдяки низці успішних контрактів та податку на прибуток Саудівської Аравії до початку 1989 року Alwaleed накопичив особисту нетто на суму 1 мільярд доларів, рівно через десятиліття після закінчення коледжу. (Докладніше див.: 6 правил із 6 провідних інвесторів світу. )

Розширення його портфоліо

У середині 1980-х Alwaleed почала диверсифікувати інвестиційний портфель Kingdom Holdings. Однією з його перших і найпомітніших інвестицій був 7-відсотковий пакет акцій, який він поволі придбав у Об'єднаному Саудівському комерційному банку, який публічно торгувався місцевим банком, який був на межі краху. Шляхом ворожого поглинання, першого подібного роду в Саудівській Аравії, Alwaleed працював з іншими основними акціонерами банку, щоб змінити своє управління та загальний напрямок. Його стратегія була успішною, і банк в кінцевому рахунку був придбаний Samba Financial Group, найбільшою фінансовою організацією королівства.

Це було в 90-х роках, коли назва "Alwaleed" почало привертати увагу в західному світі бізнесу та фінансів. На світанку того десятиліття Citigroup зазнала чимало проблем. Окрім невиконання вимог щодо капіталу Федеральної резервної системи, багато позик у портфелі банку не виплачувались. Це змусило багатьох акціонерів вважати, що банк провалиться, і, отже, це призвело до значного падіння ціни акцій компанії. З іншого боку, Алвалід вважав, що криза Citigroup буде короткостроковою. Він скористався низькою ціною акцій і придбав 4, 9% акцій компанії за 207 мільйонів доларів. Цінність його інвестицій у Citigroup з того часу зросла, і вона залишається основною частиною портфеля Kingdom Holdings.

З цього моменту Alwaleed отримує прибуток від багатьох інших інвестицій у широкий спектр відомих компаній, включаючи Twitter, де він був одним з найдавніших інвесторів компанії, перш ніж вона стала публічною, та News Corporation - гігантський конгломерат, який належить до Wall Street Journal і Видавці HarperCollins.

У своїй заяві, що оголошує про свої великі інвестиції в Snap, Alwaleed заявив: "Наші інвестиції в Snapchat є розширенням нашої стратегії особистого інвестування в нові технології через провідні компанії".

83-денне затримання

В ексклюзивному інтерв'ю Bloomberg TV, яке транслювалося 20 березня 2018 року, Алвалід виявив, що його звільнення 27 січня із 83-денного ув'язнення в готелі Ріяд-Рітц-Карлтон було забезпечено через "розрахунок з урядом". Він не розголошує грошову цифру, але Wall Street Journal оцінив цю цифру як мінімум "6 мільярдів доларів". Алвалід сказав Блумбергу, що проти нього "не було звинувачення".

Alwaleed був заарештований 4 листопада 2017 року в ході серйозної репресії щодо передбачуваної корупції, яку Талал назвав "непорозумінням". Як повідомляється, арешти наказав його власний дядько та двоюрідний брат. Звинувачення проти принца Алваліда включали відмивання грошей, хабарництво та вимагання посадових осіб.

Суть

Незважаючи на те, що народився в королівській родині, принц Алвалід бен Талал, здебільшого, будував своє багатство самостійно. Закінчивши коледж, він розпочав бізнес із відносно невеликою позикою батька. Врешті-решт він вбудував його в конгломерат на мільярд доларів завдяки ряду успішних інвестицій в угоди про нерухомість та компанії як в Саудівській Аравії, так і за кордоном.