Служба автоматичного переказу рахунків клієнтів (ACATS)
Служба автоматизованого переказу рахунків клієнтів (ACATS) - це система, яка полегшує переказ цінних паперів з одного торгового рахунку на інший в іншій брокерській фірмі чи банку. Національна корпорація з розрахунку цінних паперів (NSCC) розробила систему ACATS, замінивши попередню ручну систему передачі активів на цю повністю автоматизовану та стандартизовану.
Ключові вивезення
- Служба автоматичного переказу рахунків клієнтів може використовуватися для передачі акцій, облігацій, грошових коштів, пайових цілей, пайових фондів, опціонів та інших інвестиційних продуктів.
- Система може знадобитися, коли інвестор хоче перенести свій рахунок з Брокерської компанії А на Брокерську компанію B.
- Лише члени NSCC та банки-члени депозитарної компанії можуть користуватися системою ACATS.
Як працює служба автоматизованих переказів клієнтів (ACATS)
Система ACATS ініціюється, коли нова фірма, що приймає, має клієнт підписати відповідні документи про передачу. Після того як документ надійде в належному порядку, фірма, що отримує, подає запит, використовуючи номер рахунку клієнта, і надсилає його фірмі, що доставляє. Якщо інформація збігається і між фірмою, що доставляє, і приймаючою фірмою, процес ACATS може розпочатися. Зазвичай процес займає три-шість робочих днів.
ACATS спрощує процес переходу від однієї брокерської фірми до іншої. Фірма, що доставляє, передає точні товариства, що приймають. Наприклад, якщо у клієнта було 100 акцій акцій XYZ у фірмі-постачальника, то приймаюча фірма отримує ту саму суму, з тією ж ціною придбання. Це робить клієнтів зручнішими, оскільки їм не потрібно ліквідувати свої позиції, а потім викуповувати їх у нової фірми. Ще одна перевага полягає в тому, що клієнтам не потрібно заздалегідь повідомляти про свою брокерську фірму чи радника. Якщо вони незадоволені своїм поточним брокером, вони можуть просто перейти до нового та розпочати процес передачі.
Придатні цінні папери для ACATS
Клієнти можуть переказувати всі акції, що торгуються державою, фондові торги (ETF), готівку, облігації та більшість пайових фондів через систему ACATS. ACATS також може передавати депозитні сертифікати (компакт-диски) з банківських установ через систему ACATS, якщо він є членом NSCC. ACATS також працює на всіх типах рахунків, таких як оподатковувані рахунки, індивідуальні пенсійні рахунки (IRAs), трасти та брокерські послуги 401 (k) s.
Неприйнятні цінні папери для ACATS
Існує кілька видів цінних паперів, які не можуть пройти через систему ACATS. Ануїтети не можуть перераховуватися через систему, оскільки ці кошти зберігаються у страхової компанії. Для передачі агента запису про ануїтет клієнт повинен заповнити правильну форму, щоб внести зміни та ініціювати процес.
Інші непридатні цінні папери залежать від норм приймаючої брокерської фірми або банку. Багато установ мають власні інвестиції, такі як пайові фонди та альтернативні інвестиції, які, можливо, знадобляться для ліквідації та які можуть бути недоступні для викупу через нового брокера. Також деякі фірми можуть не передавати акції, що не потрапляють до списку, або фінансові продукти, що торгують позабіржовою (OTC).
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.