Повне керівництво з вибору інтернет-брокера

Вигідне інвестування вимагає використання брокерської послуги, яка відповідає вашим інвестиційним цілям, освітнім потребам та стилю навчання. Спеціально для нових інвесторів вибір найкращого онлайн-брокера, який відповідає вашим потребам, може означати різницю між захоплюючим потоком доходів та розчаруванням.

Хоча немає надійного способу гарантувати прибутковість інвестицій, є спосіб налаштувати себе на успіх, вибравши Інтернет-брокер, який найкраще відповідає вашим потребам. У цьому посібнику ми розбимо все, на що слід звернути увагу у вашому ідеальному посередництві, від очевидного (наприклад, чи дозволяє платформа торгувати цінними паперами, які вас цікавлять), до не дуже очевидних (наприклад, як легко отримати підтримку від фактичної людини, коли вона вам потрібна).

Ключові вивезення

• Доступ до фінансових ринків легкий і недорогий завдяки різноманітним дисконтним брокерам, які працюють через онлайн-платформи.
• Різні онлайн-брокери оптимізовані для різних типів клієнтів - від довгострокових покупців-початківців до активних та складних трейдерів, що займаються денними днями.
• Вибір потрібного брокера в Інтернеті вимагає певної ретельності, щоб отримати найкращі гроші за свої гроші. Дотримуйтесь кроків та порад у цій статті, щоб вибрати правильно.

Крок 1: Знайте свої потреби

Перш ніж ви почнете натискати на брокерські оголошення, знайдіть хвилину, щоб відредагувати те, що найважливіше для вас на торговій платформі. Відповідь буде дещо іншою залежно від ваших інвестиційних цілей та місця, де ви перебуваєте в кривій інвестиційного навчання.

Якщо ви тільки починаєте, ви можете розставити пріоритети для таких функцій, як основні освітні ресурси, всеосяжні словники, простий доступ до обслуговуючого персоналу та можливість займатися практикою, перш ніж почати грати на реальні гроші.

Якщо у вас є досвід інвестування вже під вашим поясом, але ви хочете отримати серйозний характер, можливо, ви хочете отримати більш високу освіту та ресурси, засновані на думці, якими користуються професійні інвестори та аналітики, а також хороший вибір фундаментальних та технічних дані.

По-справжньому досвідчений інвестор, можливо, той, хто вже здійснив сотні торгів, але шукає новий брокер, має надати пріоритет розширеним можливостям графіків, умовним варіантам замовлення та можливості торгувати деривативами, пайовими фондами, товарами та цінними паперами з фіксованим доходом, а також запаси.

Будьте чесні до себе щодо того, де ви зараз перебуваєте у вашу інвестиційну подорож і куди ви хочете поїхати. Ви хочете створити пенсійний фонд і зосередитись на пасивних інвестиціях, які принесуть неоподатковуваний прибуток в IRA або 401 (k)? Ви хочете спробувати свої сили в денній торгівлі, але не знаєте, з чого почати? Вам подобається ідея налаштування та адаптації власного портфеля, чи ви готові заплатити професіоналу, щоб переконатися, що це зроблено правильно?

Залежно від того, який шлях ви хочете пройти, може виникнути ще багато запитань, на які вам потрібно буде відповісти по мірі набуття досвіду та вдосконалення своїх цілей. Поки ж почніть з цих чотирьох найважливіших міркувань, які допоможуть вам визначити, яка з функцій брокерської діяльності, яку ми обговоримо нижче, буде найбільш важливою для вас. Щоб допомогти потокам цих аналітичних соків, ми включили кілька прикладних питань під кожну більш широку тему:

1. Взагалі кажучи, ви активний чи пасивний інвестор? Ви хочете бути супер-практичним і виконувати денні або свінг-торги? Чи бачите ви, що врешті-решт залишають мельницю 9 до 5 і стають інвестором на повний робочий день? Або, замість цього, ви хочете знайти кілька солідних інвестицій, щоб утримати тривалий перевезення з малою або щоденною взаємодією або взагалі без неї?
2. Скільки ви вже знаєте? Які торги ви хочете виконати? Ви збираєтесь бути тим типом інвестора, який знає, що вони хочуть робити і просто потребує платформи, яка дозволяє легко та швидко виконувати торги, або ви хочете посередника з більш широким колом ресурсів, який допоможе вам визначити можливості? На які цінні папери ви зосереджені? Акції, пайові фонди, ETF? Якщо ви більш розвинені, чи хочете ви також торгувати опціонами, ф'ючерсами та цінними паперами з фіксованим доходом? А як щодо торгівлі маржами? Вам потрібен доступ до умовних замовлень, розширеної торгівлі та автоматизованих опцій торгівлі?
3. Ви хочете допомоги? Який вид? Ви хочете пройти маршрут "Зробіть сам", навчитесь інтерпретувати графіки та фінансові дані, щоб знайти та виконати власні торги, чи бажаєте найняти професіонала? Якщо ви хочете зробити це самостійно, де ви знаходитесь на кривій навчання? Які ресурси вам знадобляться для поглиблення ваших знань? Вам буде потрібен простий доступ до обслуговуючого персоналу, чи ви зможете дізнатися, що вам потрібно знати через Інтернет-освітні ресурси? Ви раді здійснювати торги в Інтернеті чи хочете зателефонувати, щоб брокер допоміг вам у процесі?
4. Які ваші цілі? У що ти вкладаєш гроші? Чому ви вирішили інвестувати? Чи намагаєтесь ви доповнити свій регулярний дохід, щоб покращити поточний рівень життя? Чи є конкретна подія чи витрати, які ви хочете фінансувати? Чи маєте ви намір це з часом стати вашим основним джерелом доходу? Ви намагаєтесь накопичити пенсійні накопичення, і якщо так, у вас вже є пенсійний рахунок або ви хочете відкрити новий із обраним вами брокерським?

Неправильних відповідей на ці запитання немає. Будьте чесні до себе щодо того, скільки часу, енергії та зусиль ви готові та здатні вкласти у свої інвестиції. Ваші відповіді з часом можуть змінюватися, і це нормально. Не намагайтеся передбачити всі ваші потреби та цілі на все життя. Почніть з того, де ви зараз знаходитесь.

Крок 2: Звужте поле

Тепер, коли ви маєте чітке уявлення про те, які ваші інвестиційні цілі та які основні послуги ви будете шукати у своєму ідеальному брокерському, прийшов час трохи зменшити свої варіанти. Хоча є певні брокерські функції, які будуть важливішими для деяких інвесторів, ніж для інших, є кілька речей, якими повинен володіти авторитетний Інтернет-брокер. Завдяки такому широкому спектру доступних варіантів перевірка цих основних потреб - це чудовий спосіб швидкого звуження поля.

Регулювання та довіра акцій Брокер

Чи є брокер членом Корпорації захисту цінних паперів (SIPC)? Зазвичай у нижній частині домашньої сторінки буде якесь позначення або відмова від відповідальності. Ви можете швидко шукати посередництво на веб-сайті SIPC.

Чи є брокер членом Органу регулювання фінансової галузі (FINRA)? Це також слід дуже чітко зазначити в простому для пошуку місці. Ви можете шукати брокерські послуги на веб-сайті FINRA BrokerCheck.

Якщо брокерство пропонує чекові або ощадні рахунки чи будь-які інші депозитні продукти, чи покриваються вони Федеральною корпорацією з страхування вкладів (FDIC) "> пенсійними рахунками, які інвестують в акції, облігації, опціони та ануїтет - не застраховані FDIC, оскільки вартість інвестицій не може бути гарантована. Якщо брокер пропонує компакт-диски, депозитні рахунки грошового ринку (MMDA), чекові або ощадні рахунки, вони повинні бути повністю забезпечені FDIC.

Яку страховку вони надають для захисту вас у разі невдачі компанії? Будучи членом SIPC, компанія повинна мати страховку з обмеженням на кожного клієнта не менше 500 000 доларів США, при цьому 250 000 доларів можуть бути доступні для грошових вимог. Якщо компанія дотримується Правила захисту клієнтів, вона також повинна забезпечити додаткове покриття вище та поза основними вимогами SIPC.

Чи є якась гарантія захисту від шахрайства "> відшкодована. Дізнайтеся, чи потрібно надати будь-яку документацію або вжити певних запобіжних заходів, щоб захистити себе.

Що кажуть поточні клієнти? Спробуйте в Інтернеті знайти відгуки споживачів про брокерські послуги, використовуючи такі ключові слова, як "страховий випадок", "захист від шахрайства" та "обслуговування клієнтів". Звичайно, огляди в Інтернеті, як правило, слід брати з зерном солі - деякі люди просто люблять скаржитися. Однак, якщо є кілька користувачів з різних сайтів, які всі подають одну і ту ж скаргу, то, можливо, ви захочете розслідувати далі.

Онлайн-безпека та захист облікових записів

Важливо знати, наскільки добре брокер допомагає вам захистити свою інформацію.

Чи пропонує брокерський веб-сайт пропонує двофакторну автентифікацію? У вас є можливість активувати функцію захисту на додаток до вашого пароля? Загальні параметри можуть включати відповіді на запитання безпеки, отримання унікальних часових кодів за допомогою тексту чи електронної пошти або використання фізичного ключа безпеки, який проходить у ваш порт USB.

Яку технологію використовує брокер, щоб захистити ваш обліковий запис? Дізнайтеся, чи використовує брокер шифрування чи "файли cookie", і чи чітко пояснює, як він використовує їх для захисту інформації вашого облікового запису та як вони працюють.

Чи продає компанія коли-небудь інформацію про клієнтів третім сторонам, як рекламодавці? Відповідь, безумовно, повинна бути ні.

Пропозиції посередницьких рахунків

Оскільки типи інструментів, які вам потрібні, залежатимуть від ваших цілей, вам слід також швидко здійснити перевірку наступних предметів, щоб вилучити брокерські послуги, які просто не відповідають вашим потребам.

Які типи рахунків пропонує брокер, окрім стандартних інвестиційних рахунків? Наприклад, якщо у вас є утриманці, з’ясуйте, чи можете ви відкрити заощаджувальний рахунок для освіти (ESA) або опіку для своєї дитини або інших утриманців.

Чи можете ви відкрити пенсійний рахунок? Подивіться, чи пропонує брокер Roth або традиційні пенсійні рахунки, і чи можете ви перевернути існуючі 401K або IRA.

Чи є різні продукти для різних цілей інвестування? Наприклад, з’ясуйте, чи пропонує брокер керовані акаунти. Також з’ясуйте, чи є мінімальні інвестиції для різних типів рахунків.

Чи можете ви керувати пенсійними рахунками для працівників через посередництво? Це може застосовуватися, якщо ви власник малого бізнесу. До таких типів облікових записів належать ПРОСТІ або SEP IRA.

Чи пропонує брокерські пропозиції самостійні IRA або Solo 401K варіанти? Це стосується, якщо єдиний працівник вашого малого бізнесу - це ви.

Крок 3: Ознайомтесь з комісіями

Хоча можуть бути інші речі, які для вас важливіші за гонорари, ви повинні почати з досить чіткого уявлення про те, скільки ви заплатите, щоб використовувати будь-який конкретний брокер.

Для деяких невелика премія може бути виправданою, якщо платформа пропонує функції, яких не вистачає її дешевим конкурентам. В цілому, однак, ви хочете втратити якомога менше прибутку від інвестицій до комісійних комісій та торгових комісій.

Почавши з нижнього рядка, ви можете легко визначити, які біржові брокери занадто дорогі для розгляду, а які просто не сумісні з типом інвестиційної діяльності, на яку ви зосереджені.

Комісії за брокерські рахунки

Чи стягує брокер плату за відкриття рахунку ">

Чи є мінімальний депозит? Майте на увазі, що в пайових фондах часто є мінімум інвестицій в розмірі 1000 доларів або більше, але це не те саме, що брокерські послуги вимагають внести мінімальну суму готівки лише для відкриття рахунку.

Чи є щорічні або щомісячні збори за обслуговування рахунку? Якщо так, чи відмовляються вони від великих облікових записів чи існує простий спосіб уникнути їх, навіть якщо залишок на вашому рахунку невеликий? Наприклад, Vanguard відмовляється від щорічної плати, якщо власники рахунків погоджуються отримувати документи в електронному вигляді.

Чи пропонує брокер доступ до торгової платформи в рамках свого безкоштовного членства? Якщо ви тільки починаєте, безкоштовна платформа може ідеально відповідати вашим потребам.

Чи є платформа Pro або Advanced, яка платить за програму? Якщо ви більш просунутий інвестор, важливо знати, чи потрібно вам заплатити за оновлення свого облікового запису, щоб отримати доступ до інструментів та ресурсів, які відповідають швидкості. Деякі просунуті платформи безкоштовні для клієнтів, які погоджуються розміщувати мінімальну кількість торгів на рік або вкладати мінімальну суму.

Які норми маржі? Торгівля маржами призначена лише для досвідчених інвесторів, які розуміють пов'язані з цим ризики. Якщо ви новий інвестор, ця точка не стосується вас.

Яка мінімальна сума кредиту та залишок на рахунку? Більшість брокерів пропонують нижчі відсоткові ставки за більші суми, але не дозволяйте, щоб це було запозиченням більше, ніж слід.

Торгові комісії

Чи залежать торгові комісії від того, скільки ви інвестували через брокерство або як часто торгуєте? Наприклад, торгові комісії Vanguard змінюються залежно від розміру рахунку, тоді як E * TRADE пропонує знижену комісію клієнтам, які торгують більше 30 разів на квартал.

Комісії у Charles Schwab нижчі, ніж у конкурентів, але ви повинні внести депозит як мінімум на 1000 доларів, щоб відкрити рахунок. Переконайтеся, що ви дивитесь на ціни, які, швидше за все, застосовуватимуться до вас, виходячи з очікуваного балансу рахунку та торгової активності.

Чи є різні комісійні ставки за різні цінні папери "> облігації, ф'ючерсні або інші цінні папери.

Якщо вас цікавлять взаємні фонди або ETF, чи існують безкоштовні варіанти? Яка мінімальна інвестиція? Переконайтесь, що взаємні фонди, які дозволяють купувати та продавати безкоштовно (часто їх називають без комісії за транзакції або фонди NTF), не стягують замість цього інших видів комісій. Взаємні кошти часто випливають з різними витратами, деякі з яких можуть підкрастися до вас. Обов’язково перегляньте проспект будь-якого фонду, який ви розглядаєте, щоб переконатися, що ви розумієте всі пов'язані з цим витрати.

Чи пропонує брокерство безкоштовні торги чи знижки? Кількість отриманих «бонусних» торгів може залежати від балансу вашого рахунку, тому обов'язково перевірте, що пропонується для рівня рахунку, який стосується вас. Також не забудьте перевірити, які види торгів мають право на знижку - якщо вона стосується лише акцій та чи враховуються ETF, опціони або цінні папери з фіксованим доходом.

Чи сприяє графік комісійних платежів для того, який вид торгівлі ви б проводили ">

І навпаки, E * TRADE пропонує знижені комісії після перших 30 торгів у будь-якому кварталі, тому активні трейдери отримують винагороду за частіше використання платформи.

Якщо брокер пропонує консультаційні послуги, скільки вони коштують? Чи потрібний мінімальний баланс рахунку, щоб мати право на отримання цих послуг? Якщо ви не хочете керувати власним портфелем з будь-якої причини, обов’язково зверніть увагу на оплату консультантів.

Крок 4: Перевірте платформу брокера

Хоча будь-який брокер повинен мати досить пристойний опис того, які види інструментів та ресурсів пропонує їх торгова платформа, іноді найкращий спосіб оцінити якість платформи - це дати їй тест-драйв. Для брокерів, які дозволяють вам відкрити рахунок безкоштовно, можливо, навіть варто докласти зусиль, щоб пройти процедуру реєстрації лише для доступу до торгової платформи, якщо це необхідно.

Незалежно від того, чи є брокерство веб-платформою, до якої може отримати доступ кожен, або безкоштовною платформою для завантаження, яка не потребує реєстрації без рядків, зробіть все можливе, щоб отримати доступ до тих інструментів, якими ви фактично користуєтесь.

Навіть якщо ви більш просунутий трейдер, і у вас немає вільного способу пограти з інструментами "Pro", ви можете добре уявити про якість пропозицій брокерів, просто переглянувши його базовий набір. Якщо в стандартній платформі немає нічого, що здається перспективним, навряд чи вдосконалена платформа також не вартує вашого часу.

З іншого боку, деякі компанії пропонують величезний набір інструментів та ресурсів зі своїми безкоштовними продуктами, тому поки не списуйте брокерські послуги лише на одній платформі.

Ми вже витратили багато часу, звужуючи ваш вибір залежно від ціни та основних пропозицій рахунку. Тепер, коли ми нарешті перейшли до цікавих речей, переконайтеся, що ви витрачаєте час на перегляд функцій, доступних у багатьох областях.

Пройдіться рухом розміщення торгівлі, щоб побачити, наскільки плавно працює процес. Наберіть кілька котирувань на акції та інші цінні папери та натисніть на кожну вкладку, щоб побачити, які дані надає платформа. Ви також повинні ознайомитись із наявними просіювачами чи іншими інструментами, які допоможуть вам знайти інвестиції, що відповідають певним критеріям.

Питання, на які потрібно відповісти під час тестування платформ

Які типи цінних паперів можна торгувати на платформі ">

Чи є котирування в режимі реального часу? Вони потокові? Існує кілька способів підняти цінову пропозицію щодо даного цінного паперу, але далеко не всі вони нададуть найновіші дані. Переконайтеся, що ви знаєте, де ви можете знайти потокову інформацію в режимі реального часу, щоб гарантувати своєчасність своїх торгів. Наприклад, веб-платформа Vanguard надає дані в реальному часі на своїх сторінках профілю Ticker, але це потребує оновлення вручну. Прості дані на рівні цитат затримуються на 20 і більше хвилин. Інтернет-котирування Schwab також потребують оновлення вручну, але завантажувана платформа StreetSmart Edge та її хмарний аналог пропонують потокове передавання даних у режимі реального часу.

Чи можете ви налаштувати спеціальні списки спостереження та сповіщення? Якщо ви будете більш активним торговцем, ви, ймовірно, захочете отримувати сповіщення про повідомлення через текст, крім електронної пошти, та встановлювати кілька списків спостереження на основі різних критеріїв.

Чи надає платформа екрану, яку ви можете налаштувати для пошуку акцій, ETF, пайових фондів чи інших цінних паперів, які відповідають вашим конкретним критеріям? Навіть якщо ви абсолютно новачок і не знаєте, що насправді означає будь-який з варіантів, пограйте з різними параметрами, щоб отримати уявлення про те, як просто використовувати інструменти. Хороша платформа буде інтуїтивно організованою та простою в експлуатації.

Які замовлення ви можете оформити? Перегляньте пропозиції розміщення торгівлі та подивіться, які типи замовлень пропонуються. Базова платформа повинна пропонувати принаймні ринок, ліміт, стоп та ліміт зупинки. Краща платформа також дозволить вам розміщувати замовлення на зупинку або замовлення на закриття (які виконуються за ціною, яку охорона досягає при закритті ринку).

Якщо ви хочете здійснити порівняно мало торгів, і вас не цікавить денна або свінг-торгівля, основний вибір типів замовлень повинен бути добре. Якщо ви хочете ввійти в складку біржової торгівлі, вам слід шукати більш широкий вибір. Якщо ви більш просунуті, вам слід шукати можливість розміщення умовних замовлень, які дозволять вам налаштувати кілька торгів з певними тригерами, які автоматично виконуватимуться, коли будуть виконані вказані вами умови.

Чи маєте ви контроль над термінами замовлення та виконанням торгів ">

Більш просунута платформа дозволить розміщувати лімітні замовлення з деякою більшою мінливістю, наприклад, fill-or-kill (яка автоматично скасовує замовлення, якщо воно не повністю заповнене негайно) або Негайне або скасування (яке автоматично скасовує замовлення, якщо воно не є щонайменше частково заповнені).

Чи можете ви торгувати в тривалі години ">

Не всі платформи дозволяють торгувати протягом тривалих годин, а деякі дозволяють торгувати лише протягом години, але не під час передринку. З вас може стягуватися плата за тривалі години торгівлі, тому переконайтесь, що ви переглядаєте умови цих торгів, щоб переконатися, що вас не застають зненацька.

Знову ж таки, для нових інвесторів ця функція може бути не надто важливою. Для більш просунутих торговців або тих, хто прагне бути дуже активним, однак перегляд тривалої торговельної політики брокерських підприємств є надзвичайно важливим.

Особливості діаграми

Тепер, коли ви трохи пограли з платформою, погляньте на можливості графіків, щоб вивчити інструменти, які є у вашому розпорядженні. Зверніть увагу на те, які типи даних ви можете побудувати, як легко перемикатися між графічними технічними дослідженнями та переглядом основних або ринкових даних, а також тим, що ви можете налаштувати та зберегти для подальшого ознайомлення.

Які технічні показники доступні на графіку ">

Далі - приклади двох різних технічних меню. Цей варіант є менш ідеальним. Зауважте, що немає способу побудувати обсяг:

У цьому є дивовижний технічний вибір, який включає в себе кілька варіантів для кожного типу індикаторів. Це також дозволяє побудувати основні дані та має функцію пошуку:

Чи можете ви порівняти різні запаси та індекси на одному графіку ">

Чи можете ви малювати на діаграмі для створення ліній тренду, діаграм у вільній формі, кіл Фібоначчі та дуг чи інших розміток?

Чи є на платформі журнал торгівлі чи інші засоби збереження вашої роботи? Незалежно від того, чи ви навчитесь читати діаграми, чи є професійним трейдером, який веде нотатки, щоб вести себе на шляху, маючи спосіб налаштувати та зберігати свої графіки - надзвичайно корисний інструмент. Пов'язані питання включають:

• Окрім створення трендових ліній, чи можете ви накреслити на графіку просто виділення важливих подій, щоб ви могли пригадати, що слід переглянути згодом?
• Чи можете ви зберегти свої діаграми після їх налаштування?
• Чи можете ви робити замітки для подальшого ознайомлення?
• Чи можна помітити ці замітки діаграми, щоб переконатися, що ви знаєте, до чого вони застосовуються, коли ви подивитесь на неї пізніше?

Інші параметри

Пам'ятайте, що деякі з цих параметрів можуть бути доступні лише на платформі Pro або Advanced. Якщо ви просунутий активний трейдер, ви, швидше за все, захочете брокера, який пропонує всі ці варіанти. Якщо ви більш пасивний трейдер або просто не хочете платити премію за дзвіночки, до яких ви не готові, дотримуватися безкоштовної базової платформи просто чудово.

• Чи можете ви автоматизувати торги за допомогою спеціальних правил або імпортованих алгоритмів ">

  Чи веб-сайт чи платформа дозволяють торгувати папером? Торгівля папером - це спосіб для інвесторів практикувати розміщення та здійснення торгів, не використовуючи фактично гроші. Це чудовий спосіб для прагнення активних інвесторів до практики та для інвесторів усіх рівнів досвіду перевірити нові стратегії та відточити свою майстерність, не ризикуючи втратами.

  Чи дозволяє платформа проводити повторну перевірку? Ще один спосіб перевірити стратегії та отримати комфорт із процесом перед тим, як викласти грошові кошти на лінію, бектестація дозволяє моделювати торгівлю, грунтуючись на історичних показниках обраної вами цінної папери. Це спосіб розмістити гіпотетичну, зворотну торгівлю, а потім побачити, що буде сталося, якби ти його реально реалізував у житті.

  Крок 5: Наскільки добре брокер виховує своїх клієнтів?

  Хоча корисна і корисна торгова платформа має вирішальне значення, ви також повинні витратити час, щоб ознайомитись із освітніми пропозиціями брокерів та спробувати функцію пошуку.

  Якщо ви новий інвестор, вам потрібно мати можливість шукати терміни, які ви не знаєте, або знаходити поради щодо інтерпретації даних. Якщо у вас є тема, про яку ви цікавились, або показник, який ви не повністю розумієте, виконайте пробний запуск за допомогою функції пошуку і перевірте, чи зможете ви швидко та ефективно знайти потрібну інформацію.

  Пам'ятайте, що інтуїтивно зрозумілий та зручний для одного інвестора може бути кошмарний лабіринт безрезультатних пошукових запитів для іншого, тому важливо знайти платформу, з якою можна працювати.

  Після того, як ви витратили 20 хвилин на прогулянку платформою, ви зможете відповісти на наступні питання досить легко. Якщо ви не можете, а швидкий пошук на сайті конкретних відповідей не дає необхідної інформації, це, швидше за все, знак того, що платформа брокерської послуги не для вас.

  Якість та зручність використання брокерських акцій

  Усі освітні ресурси у світі марні, якщо ви не можете легко отримати доступ до них. Хороша платформа чи веб-сайт повинні надавати широкий спектр освітніх пропозицій у кількох середовищах, щоб переконатися, що клієнти зможуть швидко та легко знайти потрібну інформацію у форматі, який відповідає їх стилю навчання. Перш ніж ми зануримось у конкретні види освітніх ресурсів, яких слід очікувати від хорошого посередництва, давайте спочатку переконаємося, що ці ресурси зручні для користувачів.

  

  Які типи освітніх пропозицій надає брокер ">

  Звідки береться інформація? Якщо брокерські синдикати працюють з інших сайтів, переконайтеся, що ці сайти є авторитетними. Якщо на веб-сайті є щоденник або інший вміст дописувача, переконайтеся, що автори-учасники мають досвід та повноваження, яким ви можете довіряти.

  Наскільки легко та інтуїтивно зрозуміло користуватися сайтом чи платформою? Переконайтесь, що перехід із дослідницької сторінки на торговий екран - це простий процес. Ви не хочете відчувати себе, як натискаєте кола. Переконайтесь різні теми легко знайти на сайті.

  Чи пропонує брокер ресурси для початківців? Сюди можна віднести глосарії чи статтю про практику, фундаментальний аналіз, диверсифікацію портфоліо, тлумачення технічних досліджень та інші теми для початківців.

  Наскільки ефективна функція пошуку платформи? Ви можете це зрозуміти, ввівши загальний термін інвестування або шукаючи теми, щодо яких у вас є питання. Як швидко функція пошуку змогла отримати потрібну інформацію? Чи була ця інформація одразу видно чи вам довелося переглядати кілька сторінок, щоб дійти до неї?

  Ось приклад функції пошуку, яка не є зручною для користувачів:

  

  Хоча Vanguard дає змогу побудувати індекс відносної міцності (RSI) за допомогою його інструменту для графіків, його інструмент пошуку, схоже, не розпізнає цей термін.

  Аналітичні ресурси

  Чи достатньо аналізу для кожної безпеки ">

  Чи є в наявності достатня кількість основних даних? Наприклад, фондові профілі повинні містити історичні дані для компанії-емітента, такі як звіти про прибутки, фінансові звіти (такі як грошовий потік, звіти про прибутки та баланси), виплати дивідендів, розбиття акцій або повернення коштів та подання SEC. Також повинна бути інформація про будь-яку інсайдерську торговельну діяльність.

  

  Чи є ринкові дані для американських та зовнішніх ринків ">

  Крок 6: Легкість депонування та виведення коштів

  Особливо, якщо ви інвестуєте кошти, щоб доповнити свій регулярний дохід, важливо знати, наскільки легко переміщувати гроші з вашого брокерського рахунку. Якщо ви хочете скористатися стратегією «встановити і забути», можливість зняти кошти може не викликати особливих проблем. І все-таки життя часто кидає нам речі, яких ми не очікуємо, тому доцільно переглянути умови депозиту, зняття та виплати коштів будь-якого брокерського бізнесу, який ви вважаєте.

  Депонування коштів

  Як можна здати гроші на свій брокерський рахунок? Дізнайтеся, чи можна здавати кошти за допомогою чеку, переказу ACH, банківського переказу чи кредитної картки (це не обов'язково рекомендується, але це все ще може бути варіантом).

  Не забудьте перевірити, чи є якісь збори, пов'язані з цими опціями, хоча більшість брокерських депозитів не стягує плату.

  Скільки часу потрібно здійснити для здійснення депозитних коштів? Якщо ви помітили дивовижний запис про торгівлю, але у вас не вистачає грошових коштів на рахунку, щоб здійснити його, розрахункові рази раптом стануть дуже важливими. Перевірте, скільки днів потрібно, щоб депоновані кошти були доступні для інвестицій.

  Часи розрахунків можуть змінюватися залежно від джерела депозиту. Зауважте, що ви можете бачити більш тривалий час розрахунків, якщо ви зберігаєте низький баланс або не торгуєте дуже часто.

  Чи пропонує брокер регулярно перевіряти або заощаджувати рахунки, які можуть полегшити більш швидкі перекази? Вони вільні? Вони застраховані FDIC? Якщо так, можливо, буде простіше залишити кошти на пов’язаному банківському рахунку, щоб вони могли швидше переміщуватися на ваш брокерський рахунок, якщо і коли вам потрібно буде накопичити свій інвестиційний рахунок.

  

  Вилучення коштів

  Скільки часу потрібно, щоб витратити кошти на продаж ваших інвестицій ">

  А як щодо розподілу дивідендів чи відсотків? Наскільки швидко ці кошти доступні для інвестицій? Для виведення?

  Наскільки легко зняти кошти з вашого брокерського рахунку? Дізнайтеся, чи можете ви зняти кошти за допомогою переказу ACH, банкоматів або чеків і скільки часу знадобиться, щоб ці кошти надійшли на ваш банківський рахунок. Також перевірте, чи є плата за зняття.

  Чи пропонується брокерська опція дебетової або банкоматної картки, доданої до вашого рахунку? Іноді це пропонується для брокерського рахунку, а інший раз вам потрібно відкрити пов'язаний чековий або ощадний рахунок, щоб отримати доступ до цієї опції. Якщо у вас є можливість картки, дізнайтеся, якими банкоматами ви можете скористатися та чи є якісь збори, пов’язані з використанням картки.

  Крок 7: Обслуговування клієнтів

  На сьогоднішній день ви, мабуть, звузили свої варіанти до одного-двох брокерів, які насправді відбивають вас з точки зору ресурсів, функцій та зручності використання. Незалежно від того, чи знайшли ви свою ідеальну платформу, чи все ще знаходитесь на огорожі, знайдіть лише кілька хвилин, щоб ознайомитись із розділом довідки про брокерські товари, які ви розглядаєте.

  Якщо ви новий інвестор і відчуваєте, що ви переповнені, переконайтеся, що ви зможете швидко та легко зв’язатися з обслуговуючим персоналом. Якщо у вас є технічні проблеми, переконайтеся, що у службу технічної підтримки легко зв’язатися та бути доступною цілодобово.

  Хоча ці пункти не приймуть або не порушують ваше брокерське рішення, все одно важливо переконатися, що ви розумієте, як отримати допомогу, коли і якщо вона вам потрібна.

  

  • Чи є спеціальний номер, якого ви можете зателефонувати, щоб звернутися до людини за допомогою щодо торгівлі ">

    Крок 8: Пройдіть і наступні кроки

    Ми знаємо, що може бути привабливим просто зареєструватися в тому, що брокер має найагресивнішу рекламну кампанію, але для успішного інвестування потрібна увага до деталей задовго до того, як здійснити свою першу торгівлю.

    Якщо ви хочете зробити торгівлю довгостроковим хобі, майбутньою кар'єрою або просто засобом накопичення вашого пенсійного фонду, то важливо використовувати інструменти та ресурси, які допоможуть вам створити успішний та приємний досвід .

    Дотримуючись цього поглибленого посібника, ви, сподіваємось, знайшли платформу, яка найкращим чином відповідає вашим потребам, якими б вони не були. Ви можете знайти довідку щодо сортування різних посередників на нашій сторінці відгуків акцій.

    Після того, як ви виділили свій найкращий брокер, саме час приступити до роботи. Не просто створюйте обліковий запис і переходите до наступного. Справді зануритися. Використовуйте доступні для вас освітні та дослідницькі ресурси, почніть окреслювати свою інвестиційну стратегію та максимально використовувати всі інструменти, які є у вашому розпорядженні. Ви витратили цінний час на визначення того, які особливості для вас найбільше важливі - тепер прийшов час їх працювати.

    Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.
    ← Єврооблігація

    Відрахування відсотків за другою іпотекою →