Розпродаж точок
Точка розриву - це продаж пайового фонду за встановленою сумою в доларах, що дозволяє власнику фонду переходити в нижчий розмір плати за продаж. Якщо під час інвестування інвестор не в змозі забезпечити кошти, необхідні для отримання нижчої плати, він може підписати лист про наміри, в якому обіцяє досягти загальної суми або межу перерви, протягом встановленого періоду часу.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ Розпродаж
Пропозиція з точки зору продажів забезпечує інвесторам знижки комісійних виплат на основі рівнів меж інвестиційних інвестицій, визначених компанією фонду. Компанії, що займаються фондом, несуть відповідальність за структурування навантажувальних продажів та графіків розривів. Ці збори та пункти пропуску детально описані в проспекті фонду та погоджені посередниками.
Графіки продажів та точки зупинки
Відкриті взаємні фонди, що здійснюються через брокера з повним набором послуг, зобов'язані сплачувати вантажі продажів посередникам за послугу виявлення, рекомендації та трансакції фонду. Навантаження на пайові інвестиційні фонди можуть бути передовими, бек-енд-рівнями або рівнями. Графіки перерви - це рівні, встановлені взаємним фондом, які дозволяють інвестору отримати знижку на завантаження продажу. Знижки від точок прориву зазвичай застосовуються до фондів із навантаженням на передній план, але вони можуть бути застосовані до всіх акцій фонду.
Знижки на точки розриву часто починаються від 25 000 доларів США, при цьому знижки збільшуються поступово до максимального рівня. Поза межами максимального рівня перериву пайового фонду, інвестори більше не будуть стягувати плату за завантаження продажів. Фінансові консультанти зобов’язані забезпечити повне оприлюднення графіків точок перерви та гарантувати, що інвестори знають, коли мінімальні додаткові інвестиції можуть кваліфікувати їх для отримання більшої знижки.
Нижче наведено зразковий графік перерви, наданий Регулюючим органом фінансової галузі:
Плата за інвестиції та продаж
Менше ніж $ 25 000: 5, 00%
Щонайменше $ 25 000, але менше $ 50 000: 4, 25%
Щонайменше $ 50 000, але менше 100 000 $: 3, 75%
Щонайменше $ 100 000, але менше 250 000 $: 3, 25%
Принаймні 250 000 доларів, але менше 500 000 доларів: 2, 75%
Щонайменше 500 000 доларів, але менше 1 мільйона доларів: 2, 00%
1 мільйон доларів або більше: Без плати за продаж
Дотримуючись вищевказаного графіка перерви, інвестор, який планує інвестувати початкові 40 000 доларів у фонд навантаження, отримає знижку та стягне плату в розмірі 4, 25%, або 1700 доларів. Якщо інвестор буде правильно проінформований, їй скажуть, що додавання 10 000 доларів США за загальну суму інвестицій у розмірі 50 000 доларів США може кваліфікувати продаж за нижчу плату за продаж у 3, 75%.
Привілеї накопичення
Більшість взаємних фондів включатимуть пільги накопичення у графіки навантаження та точки пробою. Привілеї накопичення дозволяють інвестору відшкодувати збут із розкладу точки перерви на основі їх загальних інвестицій у фонд. Наприклад, якщо інвестор зверху вкладе ще 15 000 доларів через шість місяців, вона отримає право на ту ж плату за продаж у розмірі 3, 75% за 15 000 доларів угоди.
Листи наміру
Компанії, що працюють із взаємними фондами, що мають навантаження на продаж та графіки перерви, зазвичай також містять положення щодо листа про наміри. Ця документація дозволяє інвестору заставити певну інвестицію у фонд та отримати плату за завантаження продажу за всеохоплюючу інвестицію.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.