Чи може Forex торгівля зробити вас багатим?

Чи може торгівля форекс зробити вас багатим? Хоча наша інстинктивна реакція на це питання була б однозначною "Ні", ми повинні кваліфікувати цю відповідь. Торгівля на Форекс може збагатити вас, якщо ви хедж-фонд з глибокими кишенями або незвично кваліфікований торговець валютою. Але для середнього роздрібного торговця, замість того, щоб бути легкою дорогою до багатства, торгівля форекс може бути кам'янистим шосе до величезних втрат та потенційної компенсації.

Але спочатку статистика. У статті Bloomberg в листопаді 2014 року зазначалося, що на підставі звітів своїм клієнтам двох найбільших публічно торгуваних форекс компаній - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) та FXCM Inc. (FXCM) - 68% інвесторів мали чистий збиток від торгівлі валюти в кожному з останніх чотирьох кварталів. Хоча це можна трактувати так, що приблизно кожен третій трейдер не втрачає гроші, торгуючи валютами, це не те саме, що розбагатіти форекс.

Зауважимо, що ці цифри були наведені лише за два місяці до несподіваного сейсмічного шоку на валютних ринках, що підкреслив ризики торгівлі форекс з боку роздрібних інвесторів. 15 січня 2015 року Національний банк Швейцарії відмовився від максимальної вартості швейцарського франка в розмірі 1, 20 проти євро, яку він існував протягом трьох років. Як результат, швейцарський франк зріс аж 41% проти євро та 38% проти долара США в той день.

Цей сюрприз наніс збитки, наклавши сотні мільйонів доларів незліченним учасникам торгів на форекс, від дрібних роздрібних інвесторів до великих банків. Втрати на рахунках роздрібної торгівлі знищили капітал щонайменше трьох брокерів, зробивши їх неплатоспроможними, і FXCM, тоді найбільший роздрібний форекс-брокер у Сполучених Штатах, вийшов на межу банкрутства.

Ось тут є сім причин, чому шанси складаються проти роздрібного торговця, який хоче розбагатіти через торгівлю форекс.

1. Надмірне леверидж : Хоча валюти можуть бути мінливими, насильницькі цирації, як у вищезгаданого швейцарського франка, не такі поширені. Наприклад, істотний крок, який займає курс євро з 1, 20 до 1, 10 проти USD за тиждень, все ще є зміною менше 10%. З іншого боку, акції можуть легко торгувати на 20% або більше за один день. Але привабливість торгівлі форекс полягає у величезному важелі, наданому форекс-брокерів, який може збільшити прибутки (та збитки).

Торговець, який занижує 5000 євро за 1, 20 до долара, а потім покриває коротку позицію в 1, 10, отримає охайний прибуток у розмірі 500 доларів США або 8, 33%. Якби торговець використовував максимальний леверидж 50: 1, дозволений у США для торгівлі євро, ігноруючи торгові витрати та комісії, потенційний прибуток склав би 25 000 доларів США, або 416, 67%. (Для пояснення, як обчислити форекс P / L, див. Як використання важелів у торгівлі форекс.)

Звичайно, якби торговець довгий курс євро становив 1, 20, використовував важіль 50: 1 і виходив з торгівлі на рівні 1, 10 до долара, потенційна втрата становила б 25 000 доларів. У деяких зарубіжних юрисдикціях важіль може становити до 200: 1 або навіть більше. Оскільки надмірний важіль - це найбільший фактор ризику в роздрібній торгівлі форекс, регулятори багатьох країн стискаються на цьому.

1. Асиметричний ризик для винагороди : досвідчені трейдери форекс утримують невеликі збитки і компенсують їх значними прибутками, коли їх валютний дзвінок виявляється правильним. Однак більшість роздрібних торговців роблять це навпаки, отримуючи невеликі прибутки на ряді позицій, але потім занадто довго тримаються на втраченій торгівлі та несуть істотні збитки. Це також може призвести до втрати більше, ніж ваші початкові інвестиції.
2. Несправність платформи або системи : Уявіть, що у вас є загроза, якщо у вас є велика позиція, і ви не можете закрити торгівлю через несправність платформи або збої в системі, що може бути що-небудь від відключення електроенергії до перевантаження в Інтернеті або збою комп'ютера. Ця категорія також включатиме виключно мінливі часи, коли замовлення, такі як стоп-втрати, не працюють. Наприклад, багато торговців мали жорсткі стоп-збитки на своїх коротких позиціях у швейцарському франку до того, як валюта зросла 15 січня 2015 року. Однак, вони виявились неефективними, оскільки ліквідність знизилася навіть тоді, коли всі вдавались на закриття своїх коротких франкових позицій.
3. Немає інформаційного краю : Найбільші торгові банки на Форекс здійснюють масштабні торгові операції, які підключаються до світових валют і мають інформаційну перевагу (наприклад, комерційні потоки форекс та приховане державне втручання), які не доступні роздрібному торговцю.
4. Нестабільність валюти : нагадайте приклад швейцарського франка. Високий ступінь залучення означає, що торговий капітал може дуже швидко виснажуватися в періоди незвичної валютної волатильності, такої, що спостерігалася в першій половині 2015 року.
5. Позабірковий ринок : Форекс - це позабіржовий ринок, який не є централізованим та регульованим, як ф'ючерсний ринок. Це означає, що валютні торги не гарантуються кліринговою організацією, що спричиняє ризик контрагента.
6. Шахрайство та маніпулювання ринком : Були випадкові випадки шахрайства на ринку форекс, як, наприклад, захищені інвестиції, які зникли з понад 1 мільярд доларів інвесторських коштів у 2014 році. Ринкова маніпуляція курсами форекс також розповсюджена і охопила деякі найбільших гравців. (Докладніше див. Як може бути сфальсифіковано "виправлення" форекс.) У травні 2015 року чотири основні банки були оштрафовані майже на 6 мільярдів доларів за спробу маніпулювання валютними курсами між 2007 і 2013 роками, що призвело до загальних штрафних санкцій, що стягуються з семи банків, понад 10 мільярдів доларів .

4 типи показників FX трейдери повинні знати

Суть

Якщо ви все ще хочете спробувати свої сили в торгівлі на Форекс, було б доцільно використовувати кілька гарантій: обмежте ваші важелі, зберігайте чіткі стоп-збитки та використовуйте авторитетний брокер на Форекс. Хоча шанси все ще зберігаються проти вас, принаймні ці заходи можуть в деякій мірі допомогти вам зрівняти умови гри.