Повний сервіс-брокер
Брокер з повним набором послуг - це ліцензована фінансова брокерська дилерська фірма, яка надає широкий спектр послуг своїм клієнтам, включаючи дослідження та консультації, пенсійне планування, податкові поради та багато іншого. Звичайно, це все виходить ціною, оскільки комісії на брокерських послугах набагато вищі, ніж у дисконтних брокерів.
Брокери з повним набором послуг можуть надавати досвід людям, які не мають часу бути в курсі складних питань, таких як податкове планування чи планування нерухомості; Однак для тих, хто просто хоче здійснювати торги без додаткових послуг, дисконтні брокери - це шлях.
Пояснений брокер
Брокери з повним набором послуг пропонують індивідуальну підтримку та взаємодію для полегшення торгів, управління портфелями, фінансового планування та послуг з управління багатством для клієнтів. Клієнти присвоюються окремим біржовим посередникам та / або фінансовим консультантам. Вони є основною контактною точкою у брокерській фірмі, що пропонує повне обслуговування.
Фондові брокери та фінансові консультанти
Фондові брокери - це ліцензовані професіонали, які керують клієнтськими інвестиціями та надають фінансові консультації клієнтам, і для отримання ліцензії вони зобов'язані скласти іспити серій 7, серій 63 та серії 65. Брокери, які працюють у фінансових фірмах, також повинні бути зареєстровані в Органі регулювання фінансової галузі (FINRA). Очікується, що ліцензовані біржові брокери будуть вільно володіти акціями, облігаціями та опціонами.
Важливо розрізняти біржового посередника та фінансового радника. Фондові брокери більше орієнтовані на надання продуктів цінних паперів та послуг на основі трансакцій, тоді як фінансові консультанти охоплюють більш широкий спектр послуг, які включають планування нерухомості, фінансове планування та бюджетування, страхові продукти та навіть податкові консультації.
Додаткові переваги повного обслуговування
Фірми з повним набором послуг мають великі наукові відділи з аналітиками, які надають власні детальні звіти та рекомендації для клієнтів. Вони також мають підрозділи інвестиційних банків, які можуть надати певним акредитованим клієнтам інвесторам доступ до спеціальних фінансових продуктів, таких як первісні публічні акції (IPO), старші ноти, привілейовані акції, боргові інструменти, обмежене партнерство та різні екзотичні та альтернативні інвестиційні можливості. Це одна з головних переваг фірм з повним набором послуг. Брокери з повним набором послуг часто мають власну лінійку продуктів, таких як взаємні фонди, управління портфелем, страхування, кредитні послуги та фондові торги (ETF). Усі брокерські послуги, що надають повний спектр послуг, забезпечують відвідування клієнтами фізичних офісних місць.
Клієнти брокерських послуг, що надають повний спектр послуг, оцінили зручність особистого брокера обробляти всі свої інвестиційні потреби. Це єдине управління для інвестицій та управління фінансами. Більшість фірм, що надають повний спектр послуг, надають онлайн-платформи та торгові платформи. Самостійні інвестори, як правило, користуються цими пропозиціями. Ці платформи завантажуються інструментами фундаментальних досліджень, виконання замовлень та технічного аналізу.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.