Чим систематичний інвестиційний план (СІП) відрізняється від пайового фонду?

Взаємні фонди часто описуються як кошик акцій або облігацій, залежно від інвестиційних цілей фонду, якими керує професіонал, з акціями портфеля, доступними для придбання інвесторами. В кінці кожного торгового дня всі акції фонду оцінюються і обчислюється чиста вартість активів фонду. Придбання пайових фондів може здійснюватися одноразовими інвестиціями або за допомогою систематичного інвестиційного плану (SIP).

SIP передбачає, що інвестор регулярно сплачує встановлену суму в доларах. Наприклад, ви можете створити SIP для купівлі взаємного фонду ABCDX на 100 доларів на місяць. Щомісяця, у вказану дату, Ви б виконували це замовлення на купівлю. Цей спосіб інвестування пропонує дві основні переваги: ​​легке заощадження та усереднення долара.

Створення СІП полегшує бюджет на пенсію та інші інвестиційні цілі. Коли ви вкладаєте невелику суму в щомісячний бюджет, стає більш імовірним, що ви дотримуєтесь плану, що полегшує досягнення ваших інвестиційних цілей. Наприклад, порівняно легко взяти на себе зобов'язання інвестувати 100 доларів на місяць для пенсійних заощаджень, але прийти до $ 1200 за один раз може бути складніше.

Купуючи акції взаємного фонду на регулярній основі, ви можете зменшити середню вартість на акцію. Коливання ринку з часом, ймовірно, представлятиме можливості, коли акції купуються за нижчою ціною. Ця методика, яка називається усередненням у доларах, є широко використовуваною стратегією багатьох інвесторів і рекомендується фінансовими консультантами.

Радник Insight

Ден Стюарт, CFA®
Revere Asset Management, Даллас, Техас

Систематичний інвестиційний план або SIP просто означає внесення періодичних і планових внесків на ваш інвестиційний рахунок або конкретну цінні папери. Усереднення вартості доларів - це SIP у найпростішому вигляді.

Наприклад, інвестування всього 500 доларів на місяць у два різних пайових фонди по 250 доларів кожного буде SIP. Але SIP - це не інвестиційна стратегія, як взаємний фонд. Взаємний фонд - це професійно керований фонд, в який менеджер вкладає кошти відповідно до проспекту фонду.

Незважаючи на те, що SIP - це прекрасний спосіб інвестувати в зростання своїх активів, коли ви накопичите пристойну кількість багатства і, скажімо, наближаєтеся до виходу на пенсію, ви можете розглянути певний тип оборонної стратегії, яка передбачає більш активне управління.