Як створити фірму з управління багатством

Протягом останніх декількох років незалежна галузь управління капіталом стала постійно зростаючим сегментом фінансових послуг. За даними Boston Consulting Group, у США та Канаді є приватне багатство на суму близько 55, 7 трлн. Дол. Ця цифра має багато фінансових фахівців, які задумуються над ідеєю відкрити власну фірму з управління багатством. У цій статті ми розглянемо деякі основні поради, які незалежні фінансові консультанти повинні мати на увазі, відкриваючи власну фірму з управління багатством.

Дотримуйся правил

Прагнучі підприємці з управління багатством повинні гарантувати, що вони дотримуються правил та етикету, покидаючи свого роботодавця. У багатьох випадках працівники фінансових служб мають договірні зобов’язання перед своїми роботодавцями, які заважають їм працювати над конкурентною фірмою або рекламувати зовнішні послуги для клієнтів. Деякі працівники можуть також мати у своїх контрактах застереження про неконкуренцію, які забороняють їм працювати у галузі фінансових послуг протягом періоду часу після їх від'їзду, хоча такі договори часто можуть бути розірвані за певних обставин. (Докладніше див.: Не підписуйте те, що не конкурує, не читаючи цього .)

Підприємці повинні ретельно розглянути ці договірні зобов’язання, щоб уникнути позову та дотримання етикету здорового глузду. Наприклад, підприємці не повинні працювати над своїм новим бізнесом у робочий час, не повинні контактувати з клієнтами, поки вони не покинуть роботодавця, і повинні звертатися до колишніх клієнтів тактовно після факту, щоб уникнути будь-яких проблем із колишніми роботодавцями.

Розглянемо витрати

Незалежні фінансові консультанти, які прагнуть наростити власну практику, неминуче ризикують у вигляді перших витрат. На відміну від більшості малого бізнесу, консультаційні фірми повинні відповідати ряду складних нормативних вимог, які можуть виявитись досить дорогими. Перші основні витрати, які понесе новий бізнес, - це дотримання, включаючи налаштування рекламної реклами (клієнтської брошури) та державної ліцензії. Загалом ці послуги можуть коштувати від 2000 до 5000 доларів з повторюваним компонентом щорічно 2000 доларів або більше. Витрати на страхування, службові витрати, бланки, веб-сайти, банківські витрати, витрати на асоціації, передплату та численні інші витрати можуть легко скласти понад десятки тисяч доларів. (Докладніше див.: Створіть власну фірму фінансового планування .)

Фінансові консультанти також повинні врахувати можливі витрати на встановлення власної незалежної практики, оскільки відсоток їхніх існуючих клієнтів навряд чи дотримуватимуться їх. Крім того, багато рефералів можуть відмовитись перейти на нову практику і натомість вважають за краще залишитися у більшій компанії. Ці витрати також можуть становити десятки тисяч доларів, але компенсуються більшою прибутковістю на основі клієнта.

Розробити крок

Більшість підприємців повинні потрапити на землю, як тільки вони залишають своїх колишніх роботодавців, щоб зробити заробітну плату та підтримати нове підприємство. Часто перший крок - це звернутися до колишніх клієнтів, дотримуючись правил. Перш ніж досягти цієї мети, підприємці повинні мати добре репетирований крок для цих колишніх клієнтів, який ефективно повідомляє, чому вони повинні переміщувати свої рахунки. Новостворені підприємства не мають репутації (окрім власника) та високого рівня ризику щодо платоспроможності на ранніх етапах, які є завданнями, які підприємці повинні подолати, працюючи з цими колишніми клієнтами та намагаючись залучити нових клієнтів. (Докладніше дивіться у розділі: Поради щодо управління від топ-фінансових радників .)

Найкращі результати підкреслюють навички підприємця та конкурентоспроможність у порівнянні з більшими установами. Наприклад, нова фірма може спеціалізуватися на використанні комп'ютерних алгоритмів для виявлення найкращих можливостей. Новий власник може також зазначити, що менші фірми з управління багатством здатні надавати більш персоналізовану підтримку клієнтів, враховуючи меншу клієнтську базу, забезпечуючи приділення більшої уваги їхньому рахунку та максимізацію їх прибутковості.

Зарахуйте професіоналів

Створення нової фірми з управління багатством може бути складним і трудомістким процесом, який передбачає проведення широкої юридичної, регуляторної та дотримання правил. Хоча фінансові консультанти можуть бути знайомі з багатьма з цих речей, їх створення часто вимагає професійної допомоги. Хороша новина - зростає кількість компаній, які допомагають фінансовим консультантам створити власну практику. В обмін ці компанії можуть стягувати консультаційну плату, відсоток від активів або навіть брати частку в новій фірмі. Наприклад, незалежність Tru займається всіма питаннями - від зареєстрованого радника інвесторів (RIA) / брокера-дилера, а також засобів кредитування та позики до вибору офісних приміщень та дизайну для підприємців, які прагнуть.

Окрім міцної правової бази, незалежні фінансові консультанти повинні розглянути можливість інвестувати у професійну допомогу, коли справа стосується розробки веб-сайту, візитних карток та інших маркетингових матеріалів. Професійні консультанти також можуть виявитись корисними для уникнення найму штатних працівників для виконання таких простих завдань, як бухгалтерія, бухгалтерія або навіть секретарські обов'язки, що може допомогти утримати низькі витрати на ранніх етапах без шкоди для якості. (Докладніше див.: Ключі до незалежної для RIA .)

Позиційні технології

Марк Андреессен, який починає венчурний капітал, одного разу сказав, що "програмне забезпечення їсть світ", це означає, що технології швидко змінюють спосіб роботи цілої галузі. Незважаючи на те, що фінансові послуги повільно впроваджують нові технології, вони стають все більш важливою частиною екосистеми. Існує безліч різних інструментів, якими незалежні консультанти можуть скористатися для покращення своїх клієнтських послуг та оптимізації їх прибутковості. (Докладніше дивіться у розділі: Як технологія допомагає фінансовим радникам .)

Технологія також може бути використана для зниження витрат в інших сферах бізнесу, таких як зарплата, бухгалтерський облік або маркетинг. Наприклад, послуги "зроби сам" на зразок ZenPayroll можуть допомогти зменшити витрати на оплату праці порівняно з наймом внутрішнього бухгалтера, тоді як автоматизовані телефонні системи компаніями, такими як Grasshopper, можуть уникнути потреби в спеціальному секретареві. Ці види послуг можуть не бути дорадчими, але, безумовно, можуть допомогти підвищити прибутковість.

10 найкращих фірм з управління багатством

Суть

Відкриття фірми з управління багатством є складним процесом, але при правильній допомозі та інструментах це може бути дуже корисною для підприємців. Маючи на увазі ці основні правила, фінансові консультанти можуть збільшити шанси на успіх та уникнути дорогих позовів та інших труднощів, пов’язаних із відходом від корпоративного світу та власною практикою.